2008银行业从业资格考试题库3642题-公共基础

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1、2008银行业从业资格考试题库3642题-公共基础659《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。A.接管B.重组C.撤销D.依法宣告破产ABCD660对于违反审慎经营规则的强制性监管措施包括（）。A.责令停止全部业务，停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.限制资产转让D.责令控股股东转让股权或者限制股东的权利BCD661对银行业金融机构的重组方案的实施的方式有（）。A.合并B.兼并收购C.购买和承接D.IPOABC662银行业金融机构被宣布破产的前提条件是（）之

2、一。A.不能清偿到期债务B.资产不足以清偿全部债务C.明显缺乏清偿能力D.有明显丧失清偿能力的可能ABCD663《银行业监督管理法》赋予银监会的权力包括（）。A.非现场监管B.现场检查C.监督管理谈话D.强制信息披露ABCD664对银行业监督管理规定的违反者追究法律责任的形式包括（）。A.刑事责任B.行政处分C.行政处罚D.民事诉讼ABC665刑事责任包括（）。A.罚金B.管制C.没收财产D.拘役ABCD666银监会监督管理人员下列哪些行为会被追究刑事责任？（）。A.违反规定审批银行业金融机构的设立、变更

3、、终止B.违反规定查询帐户或者申请冻结资金C.贪污受贿D.违反规定对银行业金融机构进行现场检查ABD667对银行业金融机构的未经批准设立分支机构的行为的处罚是（）。A.责令改正B.情节特别严重的可以责令停业整顿或者吊销经营许可证C.有违法所得的，没收违法所得D.违法所得超过100万的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款ABC668关于洗钱，下列说法正确的是（）。A.洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法的收入合法化B.洗钱过程分为处置、培植、融合等三个阶段C.通过复杂的多种多层的金融交易

4、，将非法的收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，这是洗钱的处置阶段D.匿名存款是洗钱的一种方式ABD669被称为“保密天堂”的国家和地区所具有的特征是（）。A.银行业监管有严刑峻法B.有严格的银行保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法和严格的公司保密法BCD670洗钱的方式包括（）。A.伪造商业票据B.走私C.利用犯罪所得购置不动产D.通过证券和保险业ABCD671中国人民银行应当履行的反洗钱职责有（）。A.组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监控B.制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机

5、构反洗钱规章C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D.在职责范围内调查可以调查可以交易活动ABCD672中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责（）。A.按照规定向中国人民银行报告分析结果B.接收并分析人民币、外币大额交易和可以交易报告C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息D.开展反洗钱培训和宣传工作ABC673下列大额交易如未发现可疑，可免于报告的（）。A.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存B.自然人外汇买卖交易过程中不同币种间的转换

6、C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易ACD674下列关于金融机构反洗钱的行为未构成犯罪、不承担刑事责任的是（）。A.未按规定对职工进行反洗钱培训的B.未按照规定履行客户身份识别义务的C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的ABCD675根据《反洗钱法》第二十三条规定，对金融机构的拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的行为的处罚可以是（）。A.责令限期改正B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款C.

7、情急严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款D.追究刑事责任ABC676《反洗钱法》的主要内容是（）。A.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工B.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务C.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限D.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任ABCD677下列属于利率违规行为的是（）。A.擅自提高或降低存、贷款利率B.变相提高或降低存、贷款利率C.擅自或变相以高

8、利率发行债券D.根据国债市场价格确定利率期限结构ABC678从法律意义上讲，存款可以理解为（）。A.存款是单位和个人在存款机构开立帐户存入货币资金的行为B.存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为C.存款人有权利要求银行支付本息D.存款人不能提前取回定期存款本金ABC679商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.为存款人保密ABCD680