关于前海人寿金融资产进行投资的调研报告

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1、广东财经大学华商学院关于前海人寿进行金融资产投资的调研报告关于前海人寿金融资产进行投资的调研报告一、前言（一）调研背景世界经济增速放缓，我国企业受到全球经济大环境影响经营业绩大幅萎缩，部分制造业企业受困于大宗商品下跌和员工使用成本增高出现了不小的亏损，而金融业企业则出现了两极分化的现象。传统金融业企业受到金融体制限制且缺乏创新，因而业绩停滞不前。新兴金融业企业由于处在国家“互联网+”的政策温床中，利用自身轻盈短小、敢于创新的优势使企业得到快速成长，涌现了一批极具竞争力的企业。因此，现如今企业不能只单纯的依靠主业来提升企业业绩，而是要通过利用好公司的剩余资本进行金融资

2、产投资，多层次提升企业效益。金融资产投资是指企业将手中的资金投放到金融市场，通过购买股票、债券、期货、期权、外汇等金融工具进行投资并从中获取溢价收益。金融资产投资特点主要是流动性强，可建立投资组合也可单独投资，互相兼容、互相融合，共同发挥效果。（二）调研意义我国社会主义市场经济不断发展，金融市场日趋完善，金融体系逐渐完备。但是受到旧体制的限制，我国急需进行金融改革和企业改革，因而企业通过将产业资本投放到金融资本领域，这不仅激发了企业的能动性，还提高了金融市场的活跃程度，对推动金融市场发展有很大帮助。第14页广东财经大学华商学院关于前海人寿进行金融资产投资的调研报告二

3、、企业进行金融资产投资案例分析—以前海人寿为例这个问题还是没有解决呀你整篇文章头重脚轻，没有突出论点金融资产投资与被投资方企业的股权结构紧密联系，本文主要通过对前海人寿的金融资产投资实际情况进行调查分析，并分析被投资方的股权结构，探索如何对该企业的金融资产投资进行风险控制。（一）公司概况前海人寿成立于2012年，是深圳前海自贸区建成后首家创新型人寿保险公司。前海人寿利用地处前海自贸区，背靠港澳的地理优势，以及国家大力扶持金融保险业的政策优势，以客户为中心，不断进行产品创新，设计开发了人寿保险，财产保险，互联网理财保险等保险产品，形成了以客户需求为目标、市场需求为导向

4、的保险产品体系，为客户提供风险管理和财富增值等多重保障。前海人寿响应政府加快转变经济增长方式的号召，通过在金融市场上进行金融资产投资，支持其他企业改革创新，支持虚拟经济与实体经济共同发展，同时实现前海人寿自身稳步发展，努力成为全国一流乃至世界级的保险企业。（二）公司股权结构由下图前海人寿股权结构图可看出，钜盛华实业及深粤控股同为公司的第一大股东；粤商物流、凯诚恒信仓库、华南汽车交易中心、健马科技为前海人寿其他重要股东，这些股东共同持有前海人寿股份并控制着前海人寿，对前海人寿的投资行为决策有着重大战略影响。前海人寿股份有限公司深圳市钜盛华股份有限公司深圳市深粤控股有限

5、公司深圳粤商物流有限公司深圳市凯诚恒信仓库有限公司深圳华南汽车交易中心有限公司深圳市健马科技开发有限公司第14页广东财经大学华商学院关于前海人寿进行金融资产投资的调研报告（三）前海人寿进行金融资产投资的主要项目论文不允许出现“截图”前海人寿在中国金融市场进行金融资产投资的主要项目有以下几个：1、万科集团万科,国内四大房地产企业之一，也是最早在中国股票市场上市的企业之一。公司成立于1984年,经过三十余年的风风雨雨，不断开拓进取、稳健经营，万科集团快速成长，在上市后持续分红送股，将企业经营获得的效益回馈给了广大股东。论文不允许出现“截图”根据万科A第三季度财务报表所提

6、供股东持股情况来分析，前海人寿通过在二级市场上对万科A的举牌进入到万科A的前十大流通股股东的行列，持有万科A34977.64万股，持股比例达到3.17%，钜盛华实业作为前海人寿的控股股东同样持有了万科A股194551.83万股，完成了一次举牌，且还在继续增持中。公司于2015年12月7号发布公告，自然人钜盛华及其一致行动人前海人寿进行二次举牌，合计持有公司A股股票比例超过了公司总股本的20%，跃升为公司的第一大股东。2、南玻A中国南玻集团是由香港招商局轮船、深圳建筑材料工业集团、中国北方工业深圳公司及广东国际信托投资公司共同出资建成。于1984年9月在深圳市成立，是

7、中国玻璃行业的领先者和排头兵。第14页广东财经大学华商学院关于前海人寿进行金融资产投资的调研报告根据南玻A最新发布权益变动报告显示。前海人寿及其一致行动人钜盛华在二级市场通过购买及增持南玻公司股票的方式，成为公司第一大流通股股东，在南玻A的股东大会中有着举足轻重的地位。第14页广东财经大学华商学院关于前海人寿进行金融资产投资的调研报告三、前海人寿进行金融资产投资主要的目的前海人寿通过在二级市场买入或增持万科A股、南玻A股、华侨城A股等公司的股票有如下几个目的：（一）财务性投资财务投资是指以获取中短期财务价值为目的，主要通过溢价退出实现资本增值的交易行为，包括单一