麦肯锡—工商银行成本削减项目—建立营运成本管理体系

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1、ICBC/991202/SH-1.0(97GB)建立营运成本管理体系，推行降本增效举措(1.0版)中国工商银行试点设计方案一九九九年十二月二日此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。ICBC/991202/SH-1.0(97GB)目录1.概述2.建立成本管理体系3.建立再就业/培训中心4.调整组织结构–-减少中间管理层、精简管理支持人员、撤并支行5.提高网点效率a.撤并网点b.简化工作程序、调整人员安排6.开发新产品/服务a.建立客户差别服务b.开发中间业务7.进一步整合采购1ICBC/991202/SH-1.0(97GB)目录1

2、.概述2.建立成本管理体系3.建立再就业/培训中心4.调整组织结构–-减少中间管理层、精简管理支持人员、撤并支行5.提高网点效率a.撤并网点b.简化工作程序、调整人员安排6.开发新产品/服务a.建立客户差别服务b.开发中间业务7.进一步整合采购2ICBC/991202/SH-1.0(97GB)目录1.概述2.建立成本管理体系3.建立再就业/培训中心4.调整组织结构–-减少中间管理层、精简管理支持人员、撤并支行5.提高网点效率a.撤并网点b.简化工作程序、调整人员安排6.开发新产品/服务a.建立客户差别服务b.开发中间业务7.进一步整合采购3ICBC/991202/SH-1.0(

3、97GB)营运成本管理项目主要结论工行营运成本管理存在的机会工行降本面临的挑战因此，工行应该•重庆分行有降低营运成本的各•缺乏科学的成本管理系•首先建立科学的关键业项机会，其中包括：统，尤其是缺乏科学的绩指标和与之相关的激–与组织结构有关的机会，关键业绩指标和与之相励机制，完善成本管理如：减少中间管理层关的激励机制系统–与提高网点效率有关的机会•缺乏科学的诊断和推行•建立一支能运用科学、，如：撤并网点，调整人员各降本增效举措的操作系统的方法诊断和推行排班方法各降本增效举措，具备–与管理方式有关的机会，•缺乏科学地推行各项降项目管理能力的队伍如：整合采购本举措的项目管理能力•在两

4、年内，分阶段在重庆分行就降本增效展开并完成试点•在三年内，分批完成全国推广，实现成本节约，迎接WTO之后市场的新挑战4ICBC/991202/SH-1.0(97GB)降本增效改善机会总结具体改善机会对收益的影响万元1.减少中间管理层12,000~13,000调整组织结构2.撤并支行6,000~7,0003.精简管理支持人员1,500~2,0004.撤并网点4,000~5,000提高网点效率5.调整对公/对私人员排班~1,5006.简化工作程序100~200开发新产品/7.建立客户差别服务~1,000服务8.开展新的中间业务~5009.进一步整合采购1,500~2,000整合采购

5、5ICBC/991202/SH-1.0(97GB)各降本机会存在的依据具体改善机会对收益的影响1.减少中间管理层•支行目前除信贷外的其它功能与分行完全重复，且先进调整组织结构的计算机系统已允许分行直接获取储蓄所/分理处资料2.撤并支行•目前有许多支行相距很近，且某些支行只负责很少几个分理处和储蓄所3.精简管理支持人员•部分支行管理，支持人员的工作量远少于重庆分行平均水平4.撤并网点•网点分布过于密集，且多数规模过小提高网点效率•如果整合网点，大部分客户愿意去附近工行网点5.调整对公/对私人员排班•由于业务量与人员排班不吻合，导致目前约30%的前台柜员时间是闲置的6.简化工作程序

6、•由于对公取款程序过于繁锁，导致20%的资源浪费•信贷程序过于复杂，审批时间很长7.建立客户差别服务•工行15%的储蓄存款客户消耗了24%的营运成本，却只开发新产品/服务带来0.3%的收益•除了AA及以上客户，大部分对公客户都为亏损客户8.开展新的中间业务•工行手续费收入仅占总营运收的2.7%，低于部分国内同业以及国际同业•有许多潜在收费业务未建立：如申请贷款手续费等9.进一步整合采购•对部分可以整合的采购项目，缺乏统一协调。即使目前整合采购已集中采购的项目也未实施标准化采购，未能利用规模效应；如：电话机采购可节约28%的费用6推行降本举措可为重庆分行带来约2亿元的收益ICBC

7、/991202/SH-1.0(97GB)工资性支出与人员有关非工资性支出营运成本总体降本潜力：节约1.5-1.7亿元与人员无关费用亿万元7.31.30.6-0.70.15-0.20.5-0.60.150.01-0.020.010.15-0.20.7-1.15.1-5.2营运利润亿万元0.038.8-9.02.0-2.2目前1.减少2.撤并3.精简4.撤并5.调整6.简化7.建立9.集中重复目标0.9-1.0成本中间管支行管理人网点排班程序差别服采购运算成本节余理层员务6.80.6-0.7人员