银行业员工行规行纪与职业操守

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1、银行业员工培训教程选编之二行规行纪与职业操守8/15/20211开场白：从交通红绿灯谈起8/15/20212令行禁止8/15/20213授课目录行规行纪概述违规违纪利害银行案例分析职业操守概述银行职业操守8/15/20214行规行纪概述没有规矩不成方圆；没有制度不成银行；没有约束不成气候；没有教训不成经验。8/15/20215何谓“规”“规”校正圆形的用具。《诗.小雅.沔水序》郑玄笺：“规者，正圆之器也。”规则，规章制度，法规8/15/20216何谓“纪”“纪”纪律。《后汉书.邓禹传》：师行有纪8/15/

2、20217银行业行规行纪的特点行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范.8/15/20218银行业行规行纪分类业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、信用卡、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；绩效管理办法等。8/15/20219银行业规章制度的特点银行业的规章制度和纪律是制约、指导、调整银行业职工行为的准则，有他自己的特点。8/15/202110银行业规矩的“三性”第一：

3、强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。8/15/202111违规违纪利害——做一个合格的银行员工8/15/202112遵守行规行纪四个有利于请猜8/15/202113遵守行规行纪的“四十八字诀”防范金融犯

4、罪，保护资金安全；防止重大差错，维护银行信誉；规范业务标准，提高服务水平；抵制错误指令，实施自我保护。8/15/202114执行行规行纪的基本要求强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。注重实践性：认识付诸于行动。8/15/202115银行案例分析Tu8/15/202116防范金融犯罪，保护资金安全监守自盗，源自迷彩8/15/202117监守自盗马向景任晓峰法网恢恢疏而不漏8/15/202118案例分析作案手段：监守自盗作案金额：5100万元涉案人员：任晓峰、马向景处理结果：死刑本案教训：管理失

5、职、沾染恶习作案诱因：赌彩票8/15/202119法国兴业银行案例热罗姆·凯尔维耶交易员“法国首要通缉犯”；“49亿欧元男人”；“流氓交易员”，8/15/202120案例分析作案诱因：豪赌作案手段：伪造期货交易作案金额：49亿欧元(71亿美圆)涉案人员：热罗姆·凯尔维耶处理结果：本案教训：银行监管8/15/202121英国巴林银行案例百年银行，顷刻覆倒8/15/202122案例分析作案诱因：隐瞒差错作案金额：８.３亿英镑涉案人员：尼克.利森本案结果：233年历史的英国巴林银行宣布倒闭；获刑４年本案教训：银

6、行监管；授权有限作案手段：非法衍生产品交易8/15/202123日本大和银行案例井口俊英8/15/202124案例分析作案金额：１１亿美圆涉案人员：井口俊英作案手段：账外买卖美国联邦债券作案诱因：个人侥幸处理结果：大和银行停止在美国业务本案教训：金融衍生产品的风险；暴富心理8/15/202125防止重大差错，维护银行信誉工作太疏忽,日圆变美圆8/15/202126规范业务标准，提高服务水平循规蹈矩的银行职员8/15/202127抵制错误指令，实施自我保护害人之意不可有，防人之心不可无晴天备好伞，雨天少挨淋

7、8/15/202128三铁不忘,警钟常鸣8/15/202129说文解字钱------錢8/15/202130錢“钱啊，你这杀人不见血的刀”。是一首歌的歌词，单从字面上看，钱字是一个“金”字旁，加上两个“戈”。大家都知道“戈”是古代的兵器，后来逐渐演变成货币，但是兵器能够杀人这个概念是不会随之而改变的，所以大家在努力挣钱的时候不要让“钱”伤害了自己。8/15/202131银行知多少？8/15/202132职业道德概述行业百图8/15/202133道德的概念道德是调整人们之间以及个人与社会之间关系的行为规范的

8、总和。8/15/202134道德的特点道德作为一种意识形态，与政治、法律、哲学、宗教、文化、教育不同，有其自身的特点。8/15/202135特点道德靠社会舆论和个人内心信念等力量来发挥和维持其社会作用；道德渗透于各种社会关系中，并广泛干预人们的社会生活；道德在发展过程中具有历史继承性；在阶级社会中道德具有鲜明的阶级性。8/15/202136职业的概念职业，是社会分工的产物。8/15/202137职业道德的含义职业道德是人们在一