商业银行供应链金融的风险及防范研究[开题报告]

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1、毕业论文开题报告题　　目：　商业银行供应链金融的风险及防范研究　　　　　一、选题的背景、意义供应链金融（SupplyChainFinance）,SCF,是商业银行信贷业务的一个专业领域，也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道。具体的是指银行向核心企业提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些核心企业的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存活融资服务。简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。供应链金融巨大的市场潜力和良好的风险控制效果满足了围绕供应链上中小企业迫切的融资需求，它为中小企业融

2、资提供了新渠道，为银行切入和稳定高端客户提供了新渠道。商业银行供应链金融业务的经济效益和社会效益非常突出。此外供应链金融还很好的将“物流”、“商流”、“资金流”和“信息流”结合在一起。国内多家商业银行开始效仿发展“供应链融资”、“贸易融资”、“物流融资”等名异实同的类似服务。包括四大行在内的大部分商业银行等正是看到了供应链金融的巨大商机纷纷开展了此项业务。但是随着越来越多的银行开展此项业务，其潜在的政策风险操作风险及市场风险等越来越成为银行进一步拓展该项业务的掣肘。所以研究和防范商业银行供应链金融的风险及防范措施是刻不容缓的。二、相关研究的最新成果及动态（一）

3、国外相关研究⒈关于供应链金融内涵及作用研究Aberdeen（2007）[5]认为供应链金融的核心就是关注嵌入供应链的融资和结算成本，并构造出对供应链成本流程的优化方案。MichaelLamoureux（2008）[6]认为，供应链金融是一种在核心企业主导的企业生态圈中，对资金的可得性和成本进行系统优化的过程。这种优化主要是通过对供应链内的信息流进行归集、整合、打包和利用的过程，嵌入成本分析、成本管理和各类融资手段而实现的。⒉关于供应链金融运作模式研究AlbertR.Koch(1948)[14]给出了基于库存和应收账款进行融资的经济模型。RaymandW.Bur

4、man(1948)[15],DunhamA(2004)[16]分别给出了基于库存和应收账款进行融资的操作方法和监控流程。Weisun(2004)[17]针对现代物流面向金融服务的创新进行研究,提出了推动质押贷款,促进中小企业发展的第三方物流服务创新模式,以及供应链系统中中小企业融资的商业模型。⒊关于供应链金融风险研究Parlar和Weng（2003）[26]考虑用期望效用作为库存优化的目标．开始在库存管理中考虑风险问题的尝试。Chen（2003）[27]等用实物期权来进一步协调供应链库存管理。Berling和Rosling（2005）[28]明确地考虑了金融风

5、险对库存策略的影响。Jun-yaCotoh和YuichiTakano（2005）[29]提出用CvaR衡量报童问题的风险，从而补充原库存优化策略。（二）国内相关研究⒈关于供应链金融内涵及作用研究杨绍辉（2005）[7]定义供应链金融为：将资金流有效地整合到供应链管理中来，既为供应链各个环节的企业提供商业贸易资金服务，又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务。王禅（2007）[8]将“供应链金融”定义为银行从整个产业链角度出发，开展综合授信，把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，将资金有效注入到供应链上的相关企业，提供灵

6、活运用的金融产品和服务的一种融资模式。胡跃飞（2007）[9]指出供应链金融就是银行根据特定产品供应链上的真实贸易背景和供应链主导企业的信用水平，以企业贸易行为所产生的确定未来现金流为直接还款来源，配合银行的短期金融产品和封闭贷款操作所进行的单笔或额度授信方式的融资业务。闫俊宏（2007）[10]将供应链金融定义为：对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务，以促进供应链成员企业“产—供—销”链条的稳固和流转畅顺，并通过金融资本与实业经济协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态。闫琨（2007）[11]认为供应

7、链金融的内涵就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式，并以实例说明了该模式给中小企业带来的好处。冯瑶（2008）[12]认为供应链金融是商业银行基于企业供应链管理需要而发展出来的创新金融服务，并在此基础上探讨了供应链金融对核心企业、上下游企业、第三方物流企业、商业银行等参与主体的意义。胡跃飞，黄少卿（2009）[13]从供应链金融业务发展的实体经济背景入手,讨论了从财务供应链管理向供应链金融业务的演变过程,并且对供应链金融的内涵与外延给予了学理上的界定。⒉关于供应链金融运作模式研究杨绍辉（2005）[1]从商业银行业务

8、模式的角度，介绍了供应链金融服务的内容