XX银行天津分行客户经理业绩考核

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1、XX银行天津分行客户经理业绩考核（暂行）办法第一章总则为实现全行总体战略目标，及时传导总、分行政策导向，在全行营造良好的竞争氛围，积极发挥客户经理的工作潜能，建立以效益为目标的客户经理管理及考核机制，全面提升客户经理的职业素质和专业服务水平，促进我行各项业务的持续、稳定、健康发展，特制订本办法。本办法所称业绩评分是根据当年分行政策导向对客户经理在考核期业务指标完成情况的综合评分，本办法有关业绩考核指标的设置、权重以及等级标准的设置，可由客户经理业绩评定委员会根据当年总、分行有关政策予以适当调整。本办法中所称

2、支行包括各支行、分行营业部、分行国际业务部及其他营销机构（以下简称支行）。本办法适用于全行公司、零售业务主线的所有对公客户经理和零售客户经理。第二章客户经理的管理客户经理的管理采取支行和主线部门双线管理模式。分行主线部门负责全行客户经理队伍的业务指导、培训，参与客户经理的技术等级评定和业绩评定，主要职责为：公司银行部负责制订全行公司业务客户经理管理方面的规章制度，为客户经理建立职业生涯规划，为不同等级的客户经理制定晋升计划，激励客户经理不断向更高等级晋升；配合人力资源部组织全行客户经理的各类培训及业务交流，

3、做好客户经理的辞职、转岗、降级、处分、戒免谈话，参与对公不良贷款的责任认定。零售业务部负责制订全行零售业务客户经理管理方面的规章制度，为客户经理建立职业生涯规划，为不同等级的客户经理制定晋升计划，激励客户经理不断向更高等级晋升；配合人力资源部组织全行客户经理的各类培训及业务交流，做好客户经理的辞职、转岗、降级、处分、戒免谈话，负责做好零售客户经理日常信贷工作的考核，信贷资产质量的监控，参与不良贷款的责任认定等工作。人力资源部负责组织全行客户经理的各类培训及业务交流，做好客户经理的辞职、转岗、降级、处分、戒免

4、谈话，参与不良贷款的责任认定等工作。风险管理部负责做好对公客户经理日常信贷工作的考核，信贷资产质量的监控，参与不良贷款的责任认定等工作。计划财务部负责客户经理的业绩考核，为分行评定委员会提供等级考核所需数据。支行负责本单位客户经理的日常管理工作与业绩考核。主要职责：根据分行的客户发展战略，结合机构自身发展及周边经济环境的特点，合理定位目标市场和目标客户并制定培植方案，谋求与客户建立业务关系，拓展新的业务领域，为客户提供本外币存贷款、国际业务、对私业务及其他中间业务的金融一体化服务。根据分行下达的任务指标分解

5、落实到客户经理，并定期进行考核。搜集、反馈客户动态信息，建立详细的客户档案，提出银企合作方案；研究客户未来发展趋势，发掘客户对银行产品的潜在需求，与客户探讨进一步合作的意向。按规定做好授信的调查、检查工作，并有说明、有分析、有合理化建议，确保信贷资金安全。负责本单位客户经理日常工作的管理，督促并指导其具体的业务开拓等工作。按规定完成其他相关工作。第一章客户经理的等级管理在符合客户经理准入的综合素质条件基础上，制订客户经理等级评定标准：依据业绩评分为主，结合不良贷款直接扣分方式，具体计算方式是：考核期业务指标

6、完成情况综合评分（与对应等级标准相比）对应分值，减去资产质量扣分，大于或等于95分、但小于120分的，进入对应业绩考评等级。依据对公客户经理（零售客户经理）的业绩评分将其由高至低分为七个等级：高级对公（零售）客户经理、一级对公（零售）客户经理、二级对公（零售）客户经理、三级对公（零售）客户经理、四级对公（零售）客户经理、五级对公（零售）客户经理和助理对公（零售）客户经理。客户经理是依据工作需要设立的一种业务岗位，不是行政职务，其岗位级别不与对应的管理职能及权限挂钩，只与待遇挂钩。其基本职责是：按月、按季、按

7、年完成分行和支行下达的各项指标任务。负责稳定并提高所经管客户在我行的存款量、结算业务量及信贷资产质量。根据业务发展及竞争需要，在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定目标客户，提交现有客户营销服务方案、潜在客户拓展工作计划。主动了解客户需求，积极推销我行产品和服务，设计合作方案并组织实施；对于业务需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务。对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任，对自己提出的调查报告、授信意见负责；对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资

8、信调查及具体授信业务的受理工作。授信业务一经批准，作为第一责任人则负责该授信业务的单项交易、授信后管理等工作，主动防范和化解可能产生的各类信用风险。收集、分析目标客户的各种信息，定期整理、更新文挡资料，作好日常管理工作。第一章客户经理的评定标准客户经理等级评定主要依据其业绩考核。考核依据按照分行的规定执行(具体详见附表《客户经理业务指标及权重表》)。支行副行长（或行长助理）可以在如下两种考评方式中任选一种，报经分