财富投连A款外训宣导

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1、投资连结保险A款疯狂的2006沪深股指全年上涨130%2006年中国股市回报率全球最高2006沪深股市领涨全球经过近一年的跨越式发展，沪深股市已经成为全球关注的焦点。2006年12月29日，上证指数终盘报收2675点，累计上涨高达1514点，涨幅超过130%。    这是一轮盛况空前的大牛市，在持续了一年的牛市中，所有的市场参与者：管理层、基金、QFII、私募机构、券商、股民、基金投资者…都获得了空前的收益。2006年带给投资者的最大感受，是一整年阳光灿烂的日子，是激情迸发，是久违了的笑容，是资金账户上的

2、长阳，是互相感慨“对牛市缺乏足够的想象力”。迷茫的2007？？？股市高位震荡，一般投资者何去何从？？？！！！保住现有得利再图长远发展中国是世界上储蓄率较高的国家之一，目前居民储蓄已超过17万亿元。过高的储蓄彰显出国民财富的积累。中国人民银行2007年7月11日发布的金融数据显示，2007年6月份我国居民户存款一改前两月连续下降之势，单月增加1678亿元，同比多增136亿元。截至6月底，居民户存款余额又上升到17.2672万亿元。物价持续上涨，教育、住房、医疗成本高居不下，都加大了老百姓对日后生活的担忧，这

3、是储蓄难降的深层原因。股市火爆难改高储蓄现象太平财富投资连结保险（A款）顺应市场潮流，隆重推出银行保险理财新产品（以下简称“财富投连”）顾名思义保险+投资=投资连结保险任何一款投连产品都应从保障和投资两方面来认识和理解投连保险在国内被称为基金中的基金。投连保险是在相对低风险的条件下为您提供了强大的保值和增值的投资功能产品特色伞型投资账户帐户转换免费双倍意外保障投资帐户伞型投资账户蓝筹成长平衡稳定安益避险个人账户的初始投资单位数客户交纳的趸交保险费扣除3%初始费用之后，按照约定进入各投资账户，进入各投资账户的

4、金额将用于购买相应投资账户的投资单位。个人账户中各投资账户内的初始投资单位数按以下公式计算：1、客户选择犹豫期后进帐户：进入该投资账户的金额犹豫期结束后的下一个工作日的投资单位买入价。2、客户选择承保后下一个工作日进帐户。进入该投资账户的金额犹豫期结束后的下一个工作日的投资单位买入价。犹豫期：客户在收到合同后可享有10天的犹豫期（基金的封闭期）。三个账户之间可以不限定次数的随意转换，并且都是以卖出价转换，转换不收取任何费用，只需本人持有效证件到公司柜面办理即可。可以说，因为具有账户转换功能，财富投连产品

5、就拥有了强大的保值和增值的投资功能账户转换免费账户转换免费客户在什么情况下需要账户转换？（1）投资账户转换以投资单位为对象；（2）当日多次申请时，以最后一次申请为准；（3）不同保单之间不可进行投资账户转换；（4）申请投资账户转换时，账户单位数（扣除已委托未成交卖出单位数）不足申请转换的单位数时，视做无效申请，公司有权自动终止执行帐户转换操作规则：赠送保险保障——这是与股票、基金等产品本质的不同疾病身故，个人账户价值105%给付。意外身故，个人账户价值双倍给付。双倍意外保障产品特色回顾伞型投资账户帐户转换免费

6、双倍意外保障太平财富投连优势此产品的帐户资产由太平资产管理有限公司负责投资运作如果说基金公司是投资专家，那么保险资产管理公司就是挑选专家的专家基金中的基金独特的基金投资优势可投资保险费投资帐户银行存款大额协议存款同业拆借现金储备各种债券国债企业债券记帐式凭证式上市套利回购三峡电力铁路证券基金一级市场二级市场将来可能的渠道股票基金1基金2基金3基金4基金5基金6基金7基金8清华同方方正科技基金池构建三级基金池“备选池—优选池—核心池”，备选池和优选池针对基金管理公司，核心池针对优选池里基金公司的优质基金。基金

7、投资策略基金池构建基金公司备选池与优选池的构建定性分析即自上而下，由评分小组给每个基金管理公司整体评分，加权得到总分，挑出公司治理、投研实力、整体投资业绩、风险控制等良好的基金管理公司进入基金池定量分析采用平均收益率、几何平均收益率、超额回报率、Sharpe比率、回报率等进行排名，取多项指标都在前列的基金管理公司定性与定量分析结合，选取良好的基金管理公司进入备选池，优秀的基金管理公司进入优选池股票型基金投资策略“基金池”投资优化基金组合基金池构建基金核心池的构建：自下而上，对于优选基金公司旗下的基金，直接从

8、基金投资业绩入手，通过超额收益角度挑选投资能力突出的基金采用的定量指标包括选股能力、选时能力、信息比率，并参考各基金的年回报率。选股能力与选时能力采用TM回归模型定性指标是基金投资人员的经验判断，包括该基金投资政策（IPS）是否符合我们取向，基金经理的阅历、理念及历史投资业绩同比较好，最新持仓结构等因素。股票型基金投资策略“基金池”投资优化基金组合太平资产骄人的经营业绩（1/3）2006年太平资产全年投资收益率为