金融危机中工程企业的动态风险管理

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1、金融危机中工程施工企业的动态风险管理金融危机中工程施工企业的动态风险管理•建筑施工企业风险管理体系•金融危机带来的动态风险管理思考•建筑施工企业风险管理提升策略2金融危机中工程施工企业的动态风险管理建筑施工企业风险可以从风险的来源及组织层面两个维度分解来源外部内部风险层面经营环境风险战略决策风险•经济因素变化•区域定位•行业经营形势•产品定位战略决策层面•政治环境变化•价值链定位•社会人文因素•自然环境变化•公共关系•经营风险•政府部门管理•合同风险•竞争•技术风险•业主风险•法律风险公司运营层面•分包商风险•投资风险•……•采购风险•财务风险•信息化风险工

2、程环境•质量风险•地质•安全风险项目管理层面•气候•进度风险公共关系•成本风险•业主和相关方……•……3金融危机中工程施工企业的动态风险管理风险管理/风险管理体系存在的问题•企业缺乏风险意识，像炒股的新股民；•针对单一的风险或者领导者意识到的风险，而非企业的风险；•风险管理散点式，缺乏系统性；•缺乏动态性；•企业的大部分风险是可以通过传统的风险管理体系来进行有效的预防和控制的，但风险体系并不是万无一失的，特别是来源于外部不确定因素的风险，其造成的影响或损失可能会超出企业承受范围。4金融危机中工程施工企业的动态风险管理企业整体风险管理体系的建设可以针对风险来源

3、在组织管理的各个层面展开来源外部内部风险层面分析外部环境分析企业的风险偏好和风险承分析环境变化可能带来的连锁受能力反应战略决策层面管管公司运营层面理理柔规性范项目管理层面5金融危机中工程施工企业的动态风险管理目录•建筑施工企业风险管理体系•金融危机带来的动态风险管理思考•建筑施工企业风险管理提升策略6金融危机中工程施工企业的动态风险管理金融危机爆发，给中国经济发展带来了巨大压力GDP增速放缓15%14%13%宏观经济预警指数下滑11.1%11.4%12%10.4%11%10.0%10.1%10%9.1%9%8%9%8%7%200220032004200520

4、06200720082009投资、消费、出口全面降速来源：国家统计局7金融危机中工程施工企业的动态风险管理金融危机也深入影响建筑施工企业•固定资产投资特别是房地产投资下降趋势明显；•业主支付能力下降甚至资金链断裂；金融危机爆发•利率和汇率的变化导致企业的相应损失；•很多国际项目受危机的影响出现了缓建、停建或压缩投资规模的情况，部分国家和地区的政府支付能力也急剧下降；•……8金融危机中工程施工企业的动态风险管理行业赖以生存的固定资产投资增长不再强劲近5年固定资产投资与房地产投资增长比较40.0%•投资的下降必然会带来项目的30.0%29.60%30.2%26.

5、0%减少，特别是一些民间项目将23.9%26.6%25.0%大幅削减投资；25.8%25.5%22.30%20.0%19.80%•国家宣布了四万亿计划，主要用于抗危机，保增长，但四万10.0%亿计划中与建筑施工企业相关的主要是铁路、公路、机场等重大基础设施建设，对中小型0.0%建筑施工企业来说门槛较高，20042005200620072008不易进入，同样存在风险。固定资产投资增长房地产投资增长来源：国家统计局•08年固定资产投资实际上包含了汶川地震灾后重建因素、奥运建设因素等，实际增长也不容乐观；•房地产投资据估计增长率将由07年的30.2%下降到25%左

6、右，下降趋势明显。9金融危机中工程施工企业的动态风险管理部分业主陷入困境，部分业主出现阶段性支付风险房地产企业•受金融危机影响，国内的房地产企业的销售额大幅下滑，同时，银行也收紧银根，这就造成了房地产企业的资金流动性不足，严重的甚至面临资金链断裂的风险，对建筑施工企业来说，房地产企业支付能力下降带来的风险是巨大的。政府项目建筑施工•主要是一些基础设施建设项目，据建设部的统计，政府拖欠工程款最多的项企业项目目分别是市政工程、教育工程、交通工程，造成拖欠的主要原因是社会需求多，但是财力有限，很多项目是欠新帐还旧账；来源•此外，一些地方政府为了搞所谓的“形象工程”

7、、“政绩工程”，在根本没有资金来源的情况下上项目，为建筑施工企业带来了很大的风险。其他社会项目•其他的社会项目风险的不确定性更大一些，在金融危机影响下，很多企业由于受到巨大冲击或本身经营不善，造成工程款无法支付，也给建筑施工企业带来了不小的风险。10金融危机中工程施工企业的动态风险管理外汇汇率波动幅度加大，短期风险聚集规避汇率风险，是有大量国际承包项目的建筑施工企业需要高度关注的课题来源：中国人民银行随着人民币的升值，近两年全行业300-500亿美元的在建和已签约项目受到直接影响，估算人民币升值2%，会给境外工程承包行业带来直接损失30-60亿元人民币。

8、特别是BOT/BOOT类型的项目，由于投资回收期长，