吉祥人生保全知识简介

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1、吉祥人生保全知识简介1主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则柜面亲办委托代办网络保全电话保全2保全概述保全：是指为保持保险合同的效力而进行的一系列售后服务工作。保全分类个人保全变更类给付类贷款类退保类团体保全（略）保全业务申请途径保全受理渠道3目前除以下列明外，其他原则上仅接受柜面亲办及代办，以后如有保全项目受理渠道更新，再另行通知：1、通讯地址及联系电话可支持柜面、代办、电话、网上、信函、传真等方式进行变更；2、保单贷款（仅限投被保险人为同一人或被保险人贷款授权的保单）、保单

2、续贷（仅限投被保险人为同一人或被保险人贷款授权的保单）、保单还款、垫交还款、续期交费方式变更可支持网上保全。所有多渠道受理业务涉及收付款业务、或涉及要求提供账户信息的变更业务，仅限于总对总账户或保单原账户方可受理。4主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则5吉祥人生涉及保全项目保全项目申请资格主体是否可代办申请应备资料委托授权书及受托人有效身份证明原件身份证折/卡复印件健康告知保单其他资料客户联系信息变更投保人、被保险人、受益人；YCY客户资料信息变更投保人、被保险人；YC更正事

3、项相关证明资料Y签名变更原签名资格人NY续期交费方式变更投保人YC(转帐变自交时，需要复印件）Y(转帐时提供)1、转账时提供转账授权书；2、第三方付款时提供：第三方付款人身份证原件；投保人与付款人关系证明（系统无关系记录时）；Y投保人变更投保人N(原投保人不可代办，投保人及被保险人可代办)Y(新投保人、原投保人及被保险人三方有效身份证明原件)Y(投保人发生事故享受保费豁免的产品）Y保单挂失补发投保人N(换发可代办）YY(换发需提供原保险单正本)Y受益人变更被保险人、投保人（需被保险人同意）Y（非被

4、保险人第一顺序继承人需本人办理）Y（申请人与被保险人身份证原件）1、投保人申请时需提供投保人有效身份证明原件及被保险人亲笔签名同意书；2、新受益人为非被保险人第一顺序继承人，需要提供新受益人身份证明原件；Y6吉祥人生涉及保全项目（续）保全项目申请资格主体是否可代办申请应备资料委托授权书及受托人有效身份证明原件身份证折/卡复印件健康告知保单其他资料保单迁移投保人YCY性别年龄误告投保人、被保险人YY（申请人与被保险人）Y（涉及补退费提供）Y变更后不能证明变更前后为同一人的，需提供证明；Y职业变更投保

5、人、被保险人YCY职业变更的相关证明，如果转核还需要根据核保的要求提供相关资料Y补充告知投保人、被保险人YCYY核保要求的相关资料Y复效投保人YCYY如果转核还需要根据核保的要求提供相关资料Y保单冻结变更投保人、内部或相关机构YY（办理人的身份证）Y特别约定内部变更流程YYY其他说明特别约定内容的相关证明资料Y犹豫期撤保投保人Y（超过30万非原账户需本人办理）YYY需提供首期保费发票Y退保（含整单、减保、通融）投保人Y（同犹豫期）YYY死亡退保需提供被保险人身故证明、户口注销证明Y保全申请应备资料

6、7保险合同变更申请书（或退保申请、迁移申请、给付申请、保单贷款确认书等）相关人员有效身份证明原件保单正本（电子保单除外）健康及财务告知书申请资格人存折/银行卡复印件（非原账户且非实名验证银行需提供其他相关证明原件如为委托办理，则在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人身份证明原件如委托代办涉及资金收款超过1000元，需提供委托人实名制个人活期结算帐户转帐收款；如委托代办涉及资金支付款，必须由委托人实名制个人活期结算帐户转帐付款。保全申请主体8申请主体（即申请资格人）一般为投保人、被保险人或受益人。

7、在具体的保全作业中，不同的作业项目，其申请主体不同。当申请主体为未成年人时，应由其法定监护人代为行使申请权。1、受益人变更由被保险人申请或投保人在征得被保险人书面同意后申请。2、满期金和各种年金给付作业、指定领款标准、续期给付长期授权的申请主体为生存受益人。3、死亡保险金的申请主体为保单指定的身故受益人。4、领取方式变更的申请人为投保人或被保险人。5、保费豁免的申请人为投保人或被保险人或被保险人的法定监护人。6、被保险人信息变更、性别年龄误告、职业变更的申请人为被保险人本人或投保人。7、变更签名为

8、原签名资格人。8、付款信息变更由原领款人。9、贷款授权变更由被保险人申请。10、其他保全项目均为投保人。9主要内容保全知识简介吉祥人生涉及的保全项目保全单证填写规则10“变更身故保险金受益人”项中,根据反洗钱法规定，增加了受益人电话的填写要求，为必填项。变更新的投保人，需被保险人签字同意，另需提醒新投保人若联系方式有变化的话需更改。若新投保人需要通过银行转账方式缴费的话，需重新授权新的转账账号，即申请“交费方式变更”。若保单附加有豁免条款，则需要新的投保人填写《健康与告知声明书》。