互联网金融个体网络借贷资金存管系统规范

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1、ICS03.060A11中国互联网金融协会标准T/NIFAX—XXXX互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范Internetfinance—P2Plending—Specificationoflendingfunddepositorybusiness（征求意见稿）在提交反馈意见时，请将您知道的相关专利连同支持性文件一并附上XXXX-XX-XX发布XXXX-XX-XX实施中国互联网金融协会发布T/NIFAX—XXXX目次前言..................................................................................II引

2、言.................................................................................III1范围.................................................................................12规范性引用文件.......................................................................13术语与定义..........................................

3、.................................14资金存管基本原则.....................................................................35资金存管业务规范.....................................................................4附录A（规范性附录）标的限额管理举例...................................................10参考文献...............................

4、...............................................11IT/NIFAX—XXXX前言本标准按照GB/T1.1—2009《标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写》和GB/T20004.1—2016《团体标准化第1部分：良好行为指南》给出的规则起草。本标准由中国互联网金融协会提出。本标准由中国互联网金融协会归口。本标准起草单位：本标准主要起草人：IIT/NIFAX—XXXX引言2017年2月，中国银监会办公厅发布《网络借贷资金存管业务指引》(以下简称《指引》)，各相关机构在执行该《指引》过程中遇到不同程度的难处，且当前市场模式种类繁多，社会各界迫切

5、呼吁出台网络借贷资金存管业务相关规范。为有效落实《指引》内容，推动网贷资金存管业务的有序发展，有效规范行业合法合规经营，特编制本规范。IIIT/NIFAX—XXXX互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范1范围本规范适用于网络借贷资金存管业务，即商业银行作为存管人接受委托人的委托，按照法律法规规定和合同约定，履行网络借贷资金存管专用账户的开立与销户、资金保管、资金清算、账务核对、提供信息报告等职责的业务。本规范提出了个体网络借贷资金存管的基本原则，规定了存管人、业务管理、业务运行和风险监测的要求。2规范性引用文件本规范参照文件包括但不限于以下文件。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于

6、本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T22239—2008信息安全技术信息系统安全等级保护基本要求T/NIFA1—2016互联网金融信息披露个体网络借贷银发〔2015〕221号《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》银监会令〔2016〕1号《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》银监办发〔2017〕21号《网络借贷资金存管业务指引》3术语与定义下列术语和定义适用于本文件。3.1网络借贷资金internetlendingfund网络借贷信息中介机构作为委托人，委托存管人保管的，由借款人、出借人和担保人等进行投融资活动形成的专项借贷资金及相关资

7、金。3.2网络借贷资金存管业务internetlendingfunddepositorybusiness商业银行作为存管人接受委托人的委托，按照法律法规规定和合同约定，履行网络借贷资金存管专用账户的开立与销户、资金保管、资金清算、账务核对、提供信息报告等职责的业务。3.3委托人depositedlendingplatform即网络借贷信息中介机构，是指依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。1T/N