信用证业务操作指南200902

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1、信用证业务操作指南业务流程信用证的开立根据商务合同的内容向进口商提交一份信用证基本格式，主要内容包括信用证开证行，保兑行（如有），通知行，申请人，受益人，信用证类型，货物描述，单据要求等。在开证行正式发出信用证电文前，应尽力通过进口商向开证行索取信用证副本，对信用证审核，对我方不能接受的条款及时通知进口商修改。3.2信用证的通知3.2.1在收到开证行开出的信用证副本后及时联系通知行查询信用证。3.3信用证的审核3.3.1在得到通知行正式通知的信用证后经办人员应及时审核信用证，主要内容为：1）买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地

2、址写法完全一样；2）信用证提到的付款保证是否符合受益人的要求；3）信用证的金额总数应与合同相吻合；4）付款的条件是否符合要求；55）信用证提到的贸易条款是否符合合同的要求；6）是否赶得上在有效期和货运单据限期内把各项单据送交银行；7）能提供所需的货运单据；8）有关保险的规定是否与销售合同条款一致；9）货物说明（包括免费附送的物品）、数量和其他各项是否正确；10）信用证的银行费用条款、信用证的生效性条款、信用证的特别条款、信用证的保付条款、等其它内容3.3.2就信用证的单据条款，特别是是运输单据、产地证及需要第三方加签、认证的单据及时与发运部门负责人沟

3、通，确认是否可出具信用证要求的单据。3.3.3信用证中不能确定的问题及时询问通知行以得到解答。3.3.4将审核出的问题及时与x联系，要求进口商修改信用证。3.3.5将信用证及修改以文本存档并及时通知营销事业部及发运等相关部门。3.4信用证交单3.4.1在信用证效期、装期内要求各部门按照信用证条款在信用证期限内备货发运并取得相关单据。3.4.2依据信用证、UCP600和ISBP审核单据，同时可以将单据传真给交单行预审单据。3.4.3会同银行的预审结果将单据中存在的错误及时通知发运部门要求其修改单据并出具最终单据。所有信用证下单据应留有文本存档，重要单据

4、（提单正本、加签发票、大使馆认证的产地证等）最好留有5扫描件。3.4.4填写银行交单联系函相银行交单，做到无不符点交单。3.4.5信用证下要求提交汇票的，一般要求交单行协助制作汇票。3.4.7交单行寄单后及时通知提醒进口商赎单付款或承兑。3.5信用证回款跟踪3.5.1信用证交单后10-15天左右应及时与交单行联系回款或承兑情况，如发现仍未回款或承兑应要求交单行发电文询问相关情况。3.5.2信用证下收到承兑电后应及时核对承兑金额和付款到期日是否准确，如有错误及时通知交单行要求开证行修改。3.5.3信用证下收到款项后应及时核对收款金额，发现大额异常费用应

5、及时联系交单行要求开证行给出费用明细。不合理费用应要求交单行协助索回。3.5.4根据项目需要如须操作福费廷业务应及时联系买断银行提交相关文件。4、其它注意事项4.1如在项目前期就拟定操作福费庭业务，应提前寻找买断银行并向买断银行询问对信用证的条款有无特殊要求。例如有些银行对迟期付款信用证难以操作买断业务，应要求进口商开立承兑信用证。还有些买断行要求信用证不得开成限制他行议付或付款的，这时应要求进口商将信用证开成自由议付信用证。总之，应提前与买断行沟通好信用证的条款。4.25对于信用证要求提交第三方加签或者大使馆认证的发票、产地证或其它单据，因为这些单

6、据的出具需要较长的时间，为了保证在信用证交单期内交单，应提前与发运部门沟通，要求其提前准备相关单据。对于这些单据在审核时也可以让交单行预审，做到单据无不符点。MESSAGEHEADERFINMT700–ISSUEOFADOCUMENTARYCREDIT27/SEQUENCEOFTOTAL1/140A/FORMOFDOCUMENTARYCREDITIRREVOCABLE20/DOCUMENTARYCREDITNUMBERXXXXXXXXXX31C/DATEOFISSUE31D/DATEANDPLACEOFEXPIRYCHINA50/APPLICANTX

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