金融创新指引-已看

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1、《商业银行金融创新指引》序号出题范围编号试题类别试题答案161《商业银行金融创新指引》由银监会颁布。中国银行业监督管理委员会261《商业银行金融创新指引》于2006年12月11日正式施行。2006年12月11日361商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分风险管理461商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。合法合规561商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。公平竞争661商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权

2、和商业秘密；商业银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。知识产权761商业银行推出金融创新产品和服务，应做到制度先行，制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制度和客户风险提示内容，条件成熟的应制定产品手册。制度861商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。资产961商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。风险管理1061商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内控制度，通过独立的内部和外部审计检查内控制度的建立与执行情况。内部控

3、制制度1161商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范合规风险。合规性审查1261商业银行开展金融创新活动，应建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时高效负责地处理客户投诉。渠道1361商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。高级管理层1461商业银行违反《商业银行金融创新指引》规定，银监会将根据有关法律法规予以处罚，并采取其他相应的监管措施。法律法规1561《商业银行金融创新指引》由银监会负责解释。银监会1662下列哪

4、个部门对商业银行金融创新活动进行监督管理：BA．人民银行B．银监会C．证监会D．银行业协会B1762金融创新的内在要求是：AA.风险管理B.内部控制C.业务发展D.信息技术A1862下列哪个机构不适用《商业银行金融创新指引》：DA.中资商业银行B.外商独资银行C.中外合资银行D.保险公司D1962商业银行应采取有效措施及时识别、计量、监测、金融创新带来的新风险：AA.控制B.研究C.分析D.预防A2062 下列不属于商业银行开展金融创新活动坚持的原则：DA.成本可算B.风险可控C.信息充分披露D.效益优先D2162商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的”。董事

5、会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。AA.业务B.客户C.风险AA.交易对手2262商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的”。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。AA.风险B.业务C.客户D.交易对手A2362商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的”。应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提

6、供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。AA.客户B.业务C.风险D.交易对手A2462商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的”。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施。AA.交易对手B.客户C.风险D.业务A2562商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和的规定:AA.规章B.宪法C.行业准则D.自律公约A2662商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，

7、并监督战略与政策的执行情况：AA.董事会B.股东会C.高级管理层D.监事会A2762 负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策：AA.高级管理层B.监事会C.全体员工D.股东会A2862商业银行推出金融创新产品和服务，应做到先行：DA.客户B.业务C.发展D.制度D2962 商业银行应结合本行实际，建立和完善以为中心的客户关系管理系统:DA.业务B.效率C.发展D.客户D3062商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和A：A.风险B.收益C.卖点D

8、.优势A3