7、第七步预测启动资金需求

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1、第七步预测启动资金需求一、启动资金的类型二、投资（固定资产）预测三、流动资金预测2013/12/131在本次课结束时，学员能够掌握：教学目标1、企业所需的启动资金是由固定资产(投资)和流动资金组成；2、掌握投资和流动资金的项目测算原则和方法；3、为完成自己的创业计划书做资料准备。教学重点及难点：1、投资预测的步骤、方法及支配原则；2、流动资金预测的步骤、方法及支配原则。2013/12/132导言：创办企业需要启动资金，启动资金包括投资(固定资产)和流动资金。你应该根据自己企业的规模，即前面预测的销售量，计算出自己需要的启动资金数额。2013/12/133想一想2013/1

2、2/134一、启动资金的类型什么是启动资金？开办企业时必须要有必要的投资和支付各种必要的费用，这些费用的总和就是启动资金。比如支付场地（土地和建筑）、办公家具、机器、设备、原材料、商品库存、营业执照及许可证办证费、开业前广告及促销费、工资、水电费、电话费等各项费用。2013/12/135启动资金按用途分为二大类投资流动资金2013/12/136阅读夫妻创业故事（二十一）第33页启动资金需求阅读完故事，提问学员回答下列问题：1、他们是怎样预测启动资金的？参考答案2013/12/137二、投资（固定资产）预测什么是投资预测？预算企业投资所需的资金额度叫投资主要分为两大类投资预

3、测。开办企业投资是必须的，分类逐项测算并优选方案、压缩费用是投资预测的方法和基本原则。1、企业用地和建筑★投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起2、设备步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经营风险的办法之一。2013/12/1381、企业用地和建筑办企业都需要有适用的场地和建筑。也许是用来开工厂的整个建筑，也许只是一个小小的工作间，也许只需租一个店面。当你清楚了需要什么样的场地和建筑时，要做出下列的选择：建造新的建筑、买现成的建筑、租用他人的建筑、在家开业。2013/12/139企业用地及建筑内容适用与调整费用预算工期问题项目建房有特殊要求时需大量资金长买房需

4、部分改造较大量资金较长租房适当装修一定资金一般不稳定生活工作用现住房稍微调整很少资金短互有干扰2013/12/13102、设备设备是指你的企业需要的所有机器、工具、工作设施、车辆、办公家俱等。对于制造商和一些服务行业，最大的投资往往是设备。因此了解清楚需要什么设备，以及选择正确的设备类型就显得非常重要。即使只需少量设备的企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把它写入创业计划。2013/12/1311设备内容投资原则费用金额项目正确选择机型或适用基础上机器购二手机器或租赁尽量的降低适用基础上工具经济适用尽量的降低适用基础上工作设施经济适用尽量的降低适用基础上车辆经济适用尽

5、量的降低适用基础上办公家俱经济适用尽量的降低2013/12/1312广企业用地和建筑义上设备的投开办费资分类无形资产2013/12/1313阅读夫妻创业故事（二十二）第35页投资预测阅读完故事，提问学员回答下列问题：1、他们他们的投资预测是否合理？参考答案课堂作业：完成《创业计划书》第六项1～3内容2013/12/1314三、流动资金预测1、什么是流动资金预测？流动资金预测就是预算流动资金的需要量。更准确的预测需编制现金流量计划(第八步将要学到)。2、开办企业流动资金的支出是必须的企业开张后需要运转一段时间后才会有销售收入。如制造商开业后必须购进原材料才能进行生产；批发商

6、和零售商必须购进商品；服务企业必须购进各种物料用品；所有企业都要支付各项日常费用开支。这些都需要流动资金来支付。2013/12/1315流动资金商品人工工资的存货原材料租金促销费用保险其它费用特点：保证企业日常运转所需要支出的资金，也称运营资金。2013/12/13163、流动资金需要量要逐项测算，并遵循下列原则：项目原则与方法预算金额在保障正常经营的前提下，将原材料和库存库存降至最低。注意有无赊账。促销费用慎用，注意实效。工资月工资总额×未达到收支平衡的月数租金月租金×未达到收支平衡的月数保险社保必付，商保酌情。包括水电费、办公费、交通费其它费用及不可预见的各项费用20

7、13/12/1317流动资金预测要注意的问题1、要意识到流动资金周转不灵，会导致破产。2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。3、必须将流动资金需求量降至最低。依据必须、必要、合理、最低的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。4、必须保持一定量的流动资金储备以备不时之需。2013/12/132013/12/131818价值较高、使用寿命较长的资产。固定以折旧方式回收，回收期≥5年资产主要包括：企业用地和建筑设备企业开办时必须购置，但应尽可能压缩。启动资金企业在筹建期间所发生