2012银行从业考试个人理财题库

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1、个人理财单项选择1、根据我国证券法规定，对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（B）A、客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金账户之间建立对应关系B、证券公司应妥善保管客户的开户资料,委托记录,交易记录和内部管理各项资料，保持期不得少于10年C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金2、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立（

2、A）A、信用卡账户B、扣款账户C、定期存款账户D、交易账户3、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立（A）A、信用卡账户B、扣款账户C、定期存款账户D、交易账户4、一般来说（B）A、债券到期期限越长，贴现债券价格越高B、债券价格与市场利率反向变动C、债券面值越大，贴现债券价格越低D、债券价格与到期收益率同向变动5、期货合约的特点包括；1.标准化合约2.履约大部分通过对冲方式3.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保4.合约的价格有最大变动单位和浮动限额（C）A、134

3、B、124C、123D、2346、根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值（B）美元以下（含）的，可以在银行直接办理A、5万B、1万C、1.5万D、2万7、下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中，错误的是（C）A、具备有效市场风险识别，计量，检测和控制体系B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员C、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件D、具体有相应的风险管理体系和内部控制制度8、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投

4、资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（C）A、13500元B、13000元C、13310元8、下列关于客户信息收集的表述中，不恰当的是A)A、为了得到真实信息，数据调查表必须由客户亲自填写B、在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释C、如果客户处于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通

5、获得9、根据证件会关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，商业银行保证收益理财计划业务的市场准入，应适用(B)A、注册制B、审批制C、备案制D、报告制10、下列对股票和债券特征比较的表述中，错误的是（B）A、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利B、股票的风险总是比债券的风险高C、股票不具备偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日11、银行个人理财业务人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（D）A、与本机构同事谈论客户的社会

6、地位B、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄漏C、将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他机构D、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案12、投资规划中，进行资产配置的目标是（A）A、风险和收益的平衡B、风险最小化C、效用最大化D、收益最大化13、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是(D)A、再贴现率从2%调整到1.5%B、政府引入销售税C、政府在市场上出售外汇基金票据D、政府购买增加14、根据中华人民共和国证券法，下列不属于内幕信息的是(B)A、公司债务担保重大变更B、公司营业用主要资

7、产的报废价值达到该资产的10%C、公司增资计划D、公司的收购计划15、商业银行法规定，商业银行的主要经营业务不包括(A)A、发行股权证券B、发行金融债券C、发放短期，中期和长期贷款D、吸收公众存款16、下列属于基金管理人职责的是(B)A、及时办理清算，交割事宜B、确定基金收益方案，向持有人分配收益C、办理或委托其他机构办理基金份额的发售，申购，赎回和登记事宜D、计算并公告基金资产价值17、根据我国信托法的规定，委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当中的撤销原因之日起（A）

8、内行使，未行使的，申请权取消A、一年B、半年C、3个月D、1个月18、从中国境外缺的所得的纳税义务人，应当在年度终了后（B）日内，将应纳的税款缴入国库，并向税务机关报送纳税申请表A、60B、30C、15D、719、商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没用经过客户追认的，其民事责任（D）承担A、由商业银行承担，客户承担连带责任B、由客户承担，商业银行承担连带责任C、完全由客户承担D、完全由商业银行承担20、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法。保证收益理财