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1、2016年中国农业银行财务数据分析中国农业银行2016年年度报告显示,2016年资产总额为195700.6亿元,较上年增长10.0%;营业收入为5060.16亿元,较上年减少5.6%;净利润为1840.6亿元,较上年增长1.8%,不良贷款率为2.37%,较上年减少0.02个百分点。数据来源:中商产业研究院整理2016年,中国农业银行应对经济发展新常态,积极服务实体经济和民生领域,加快公司业务经营转型,持续提升综合化金融服务能力。2016年,其主要业务情况如下:(一)公司金融业务截至2016年末,中国农业银行拥有379.85万个公司银行客户,其中有贷款余额的客户6.30
2、万个。1、公司类存贷款业务截至2016年12月31日,中国农业银行境内公司存款余额55,997.43亿元,较上年末增加7,779.92亿元,增长16.1%。截至2016年12月31日,中国农业银行境内公司类贷款和票据贴现余额合计59,381.98亿元,较上年末增加2,028.02亿元,增长3.5%。重大营销项目库入库项目达5,811个,较上年末增加3,060个;当年实现贷款投放3,597.56亿元,较上年多投放1,211.56亿元。截至2016年末,法人房地产贷款余额2,335.26亿元,比上年末减少1,236.21亿元。2、小微企业金融业务截至2016年末,中国农业银
3、行小微企业贷款余额12,035.78亿元,较上年末增加1,153.50亿元,贷款增速10.6%,高于全行贷款增速1.5个百分点。3、机构业务截至2016年末,中国农业银行共与209家银行建立代理合作关系,合作领域不断拓宽。第三方存管系统上线证券公司99家,签约客户3,204.66万户,存管资金日均余额2,170.58亿元。银期合作不断深入,合作期货公司数达147家,期货保证金存管规模273.55亿元。不断提升政府客户服务能力,2016年代理中央财政业务规模达1,138.75亿元,较上年增长5.8%。银保市场影响力不断增强。截至2016年末,共与95家保险公司签订全面合作
4、协议,实现代理新单保费3,108.29亿元,实现代理保险业务收入89.59亿元,较上年增长85.4%。4、结算与现金管理业务截至2016年末,中国农业银行对公人民币结算账户达471.29万户,较上年末增长4.8%。截至2016年末,中国农业银行现金管理活跃客户数159.40万户1,较上年末增长54.3%。5、贸易融资和国际结算业务2016年,中国农业银行境内分行国际贸易融资发生额1,038.7亿美元;境内分行完成国际结算量8,739.6亿美元;对外担保量350.8亿美元,同比增长12.8%。6、投资银行业务2016年共承销债券352期,募集资金4,151.28亿元,成功
5、承销熊猫债、SDR债券、铁路建设债券等新型债券。并购贷款业务取得重大进展,全年累计审批并购贷款金额564.4亿元,年末余额412.7亿元。(二)个人金融业务1、个人贷款截至2016年12月31日,中国农业银行个人贷款余额33,408.79亿元,较上年末增加6,129.89亿元。报告期内,中国农业银行认真落实国家房地产调控政策,积极支持居民家庭购买首套和改善型自住房,大力支持农民进城购房,个人住房贷款实现快速增长。截至2016年末,个人住房贷款余额25,599.70亿元,较上年末增加6,329.52亿元。抓住传统消费提质升级、新兴消费蓬勃兴起的契机,持续加大个人消费贷款创
6、新与支持力度,推出“网捷贷”、个人自助质押贷款、“房联贷”等新产品,实现全流程线上消费金融服务。2、个人存款2016年,中国农业银行充分发挥城市与县域两个市场的优势,积极组织低成本资金,持续优化负债结构。加大县域市场资源投入,充分发挥县域网点、服务站的功能,巩固县域市场个人存款的优势地位。通过公私联动、一体化营销,以代发工资、个人资金归集等业务为切入点,批量拓展源头性资金。实行流量化经营,大力营销支付、结算和投资类产品,促进低成本资金沉淀。截至2016年12月31日,中国农业银行个人存款余额88,151.48亿元,较上年末增加7,495.92亿元,增长9.3%。3、银行
7、卡业务截至2016年末,中国农业银行借记卡累计发卡8.8亿张,较上年末增加0.68亿张,存量居四大行首位。其中,IC借记卡累计发卡5.09亿张,较上年末增加1.0亿张。截至2016年末,信用卡1累计发卡6,863万张,当年新增发卡1,025万张;信用卡全年消费13,384.13亿元,较上年增长16.0%。4、私人银行业务截至2016年末,中国农业银行37家一级(直属)分行均已开办私人银行业务,私人银行客户数7.0万户,管理资产余额为8,184亿元。(三)资金业务1、货币市场业务2016年,中国农业银行人民币资金融资交易量287,409.9
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