金融服务贸易自由化对金融企业绩效的影响研究--基于中国上市公司数据的实证分析

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1、分类号密级公开UDC编号20150210027硕士学位论文金融服务贸易自由化对金融企业绩效的影响研究——基于中国上市公司数据的实证分析申请人姓名林丹岚导师姓名及职称申明浩，教授申请学位类别经济学硕士学科专业名称国际贸易学培养单位经济贸易学院学位授予单位广东外语外贸大学2018年6月19日分类号密级公开UDC编号20150210027广东外语外贸大学硕士学位论文金融服务贸易自由化对金融企业绩效的影响研究——基于中国上市公司数据的实证分析TheEffectofFinancialServiceTradeLiberalizationonthePerfo

2、rmanceofFinancialFirm:EvidencefromEmpiricalTestonChinaListedCompany申请人姓名林丹岚导师姓名及职称申明浩，教授申请学位类别经济学硕士学科专业名称国际贸易学论文提交日期2018年5月21日论文答辩日期2018年5月24日答辩委员会学位授予单位：广东外语外贸大学独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得广东外语外贸大学或其他教育机构的学位

3、或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名：签字日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解广东外语外贸大学有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权广东外语外贸大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。（保密的学位论文在解密后适用本授权书）学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日摘要全球经济的发展已

4、经进入了服务经济时代，如今一个国家竞争力的强弱更多取决于该国服务业和服务贸易的发展。尤其服务业中的金融业凭其高附加值和对其他产业外部性的影响，在各国经济和贸易发展中占据着重要地位。同时高度自由化和国际化的金融市场逐渐被看成是开放型经济的发达形态。考虑到金融业的特殊性和重要性，还有我国金融业发展尚未成熟，有些学者提倡应保护我国金融业，等到金融业成长壮大之后再开放让其参与国际竞争。但也有些学者认为金融业是竞争性行业，开放后引入市场竞争将有利于促进金融企业的发展。以我国2001年加入世界贸易组织为标志，我国金融业正式进入对外开放阶段。随着入世承诺的逐

5、渐履行以及我国相关法律法规的实行，我国金融服务贸易壁垒不断削减，金融服务贸易自由化程度不断提高。本文的研究目的是明确我国实行服务贸易自由化，减少金融服务贸易壁垒对金融企业的影响，意义在于联系宏观层面的经济政策和微观层面的企业绩效。基于这一目的，本文首先分析了我国金融服务贸易壁垒的变化情况；然后在分析我国入世对金融业的开放承诺和我国金融业相关法律法规的基础上，分类阐述我国金融服务贸易四种服务提供方式下存在的限制，并按照频数方法对金融服务贸易壁垒进行了评估，分别得出了银行服务、保险服务和证券服务部门的贸易限制指数；最后实证研究金融服务贸易壁垒变化对

6、本国金融企业经营绩效的影响。对金融服务贸易壁垒的评估结果显示，我国加入世界贸易组织后不断削减金融服务贸易壁垒，尤其对商业存在模式下的贸易壁垒削减力度最大。以金融服务贸易壁垒的评估结果为解释变量，金融企业营业利润率为被解释变量，并加入企业层面控制变量进行回归分析，得出的结果显示，金融服务贸易壁垒越高，金融企业的营业利润率越低。削减金融服务贸易壁垒表示对国际金融服务贸易的限制和金融资本的流动限制变少，随着外国资本和外国金融企业进入本国金融市场，给我国金融企业带来了产品演变、业务模式、管理经验等一系列改变，企业的经营效率、公司治理等方面都有较大的提高

7、，进而促进了企业利润率的增加，这说明我国金融企业还是受益于贸易自由化，应支持国家进一步提高自由化水平。关键词：金融业贸易壁垒贸易限制指数经营绩效营业利润率iAbstractstThe21centuryalreadyenteredtheserviceandopeneconomyage.Asaproductiveserviceindustry,financialindustryhasacloseconnectionwithotherindustries.Besides,financialindustryhashighaddedvalue,which

8、affectstheallocationoftradebenefitbetweencountries.Soitplaysanimportantrole