银行从业资格考试教材之个人理财

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1、第.1.章银行个人理财业务概述131.1银行个人理财业务的概念和分类131.1.1个人理财概述131.1.2银行个人理财业务概念141.1.3银行个人理财业务分类151.2银行个人理财业务发展和现状181.2.1国外发展和现状181.2.2国内银行个人理财业务发展和现状191.3银行个人理财业务的影响因素201.3.1宏观影响因素204.技术环境241.3.2微观影响因素241.金融市场竞争程度252.金融市场开放程度253.金融市场价格机制251.3.3其他影响因素261.客户对理财业务的认知度262.商业银行个人理财业务定位263.其他理财机构理财业务的发

2、展264.中介机构发展水平265.金融机构监管体制271.4银行个人理财业务的定位27第.2.章银行个人理财理论与实务基础272.1银行个人理财业务理论基础282.1.1生命周期理论281.生命周期概念282.生命周期在个人理财中的运用292.1.2货币的时间价值321.时间价值概念与影响因素322.时间价值与利率的计算322.1.3投资理论351.收益与风险352.资产组合理论372.1.4资产配置原理411.资产配置概念412.资产配置步骤413.常见的资产配置组合模型422.1.5投资策略与投资组合的选择431.市场有效性与投资策略的选择432.理财工具

3、和投资组合的选择443.个人资产配置中的三大产品组合452.2银行理财业务实务基础452.2.1理财业务的客户准入452.2.2客户理财价值观471.理财价值观含义472.四种典型的理财价值观472.2.3客户风险属性491.客户的风险识别492.影响客户风险承受能力的因素493.风险偏好和投资风格分类512.2.4客户风险评估521.评估的目的522.常见的评估方法533.评估内容544.风险承受能力评估案例57第.3.章金融市场和其他投资市场573.1金融市场概述581.金融市场概念582.金融市场特点583.金融市场构成要素583.2金融市场的功能和分类

4、593.2.1金融市场功能591.微观经济功能592.宏观经济功能593.2.2金融市场分类601.按金融交易场所分类602.按金融工具发行和流通特征分类603.按照交易标的物分类603.3金融市场的发展613.3.1国际金融市场的发展611.全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强612.全球金融市场监管标准与规则逐步趋同613.全球金融市场交易方式逐步融合，清算方式趋于统一614.全球衍生品市场快速发展613.3.2中国金融市场的发展611.金融市场体系基本形成612.金融市场功能不断深化623.金融市场基本制度建设日益完善624.金融市场对外开放程

5、度不断提高623.4货币市场623.4.1货币市场概述621.货币市场的定义622.货币市场的特征633.4.2货币市场的组成631.同业拆借市场632.商业票据市场633.银行承兑汇票市场634.回购市场645.短期政府债券市场646.大额可转让定期存单市场643.4.3货币市场在个人理财中的运用643.5资本市场643.5.1股票市场651.股票市场概述652.股票市场交易机制653.股票市场在个人理财中的运用663.5.2债券市场661.债券市场概述662.债券市场交易机制663.债券市场在个人理财中的运用673.6金融衍生品市场673.6.1市场概述6

6、71.金融衍生品市场分类672.金融衍生品的特性683.金融衍生品市场功能684.金融衍生品市场现状683.6.2金融衍生品68l.金融远期合约692.金融期货693.金融期权694.金融互换713.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用723.7外汇市场723.7.1外汇市场概述721.外汇市场概念722.外汇市场的特点723.外汇市场的功能723.7.2外汇市场的分类731.有形市场与无形市场732.区域性外汇市场和国际性外汇市场733.自由外汇市场和官方外汇市场734.批发外汇市场和零售外汇市场745.即期外汇市场和远期外汇市场743.7.3外汇市场在个

7、人理财中的运用743.8保险市场753.8.1保险市场概述751.保险的概念752.保险的相关要素753.保险产品的功能753.8.2保险市场的主要产品761.社会保险和商业保险762.人身保险、财产保险与投资型保险产品763.直接保险和再保险773.8.3保险市场在个人理财中的运用773.9黄金及其他投资市场783.9.1黄金市场及产品781.黄金及其特性782.黄金市场783.黄金价格影响因素784.黄金市场在投资中的运用793.9.2房地产市场791.房地产及其特性792.房地产的投资方式793.房地产投资的特点804.房地产价格的构成及影响因素805.

8、房地产投资在个人理财中的应用803.9