《风险分析》PPT课件

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1、第二章风险分析本章内容提要风险分析概述；风险和人的行为；风险识别。本章学习目标理解风险和人的行为对风险分析及风险管理目标的重要性；了解风险识别的不同方法并通过比较分析找到适合研究对象的方法。本章重点与难点重点与难点：风险识别方法。第一节风险分析概述一、风险分析的含义包含风险识别、风险衡量以及风险评估在内的一个复杂过程。特征：1.感知风险：分析潜在的损失原因（Lossexposureisapotentiallossthatmaybeassociatedwithaspecifictypeofrisk）；2.分析风险：分析已知损失原因与潜在

2、损失原因与风险的关系。目的:评价风险对于整个组织的影响。二、风险分析的内容（一）风险和人的行为（二）风险识别的方法（三）风险衡量的统计分析第二节：风险和人的行为一、对待风险的态度和行为风险偏好者：选择危险职业，例如下井工；风险回避者：选择稳定职业，例如文职工；风险中性者风险管理：企业认识到员工对待风险的态度，可据此安排适合员工个人的工作，并为企业事故防范工作提供目标。二、衡量对待风险的态度（一）”赌博标准“衡量法赌博问题：参加某赌博时，可能分别以概率P和（1-P）赢得A元和B元（A、B均非负），问个人愿意支付的赌金是多少？答案1：等于[

3、PA+（1-P）B]答案2：大于[PA+（1-P）B]答案3：小于[PA+（1-P）B]问题：如果是为防范损失呢？二、衡量对待风险的态度（二）技术衡量法原理：考察个人对某个事件发生的可能性的判断，来研究个人对风险的态度。1.技术1：风险认识调查法—以估计数为基础。例1:对机器事故数的认识调查(表2-1,表2-2,表2-3,图2-4)。二、衡量对待风险的态度2.技术2：风险排序调查法—以事故发生的可能性大小为基础。例2:对雇主的责任风险的排序调查(表2-4,表2-5,表2-6,图2-7)。结论：技术1与2的调查结果可为安全工作或事故防范工

4、作提供样本和目标。第三节风险识别风险识别注意事项：方法很多，某种方法可能仅对某一行业或企业有效，选取方法还须留意经济上的合理性；要注意外部人员的意见；风险的动态可变性决定了风险识别的连续性；建立或依托风险管理信息系统，将记录保存、分析、利用。风险分析:风险识别●风险识别:识别各种可能导致损失事件发生的风险因素,通常可以从外部因素和内部因素两个方面分析★外部因素：经济、市场、自然环境、政治、社会和技术等方面因素★内部因素：通常指和管理者的选择有关的因素，如组织机构、人员、程序、技术等因素。●识别风险因素的定性化方法：1.和专家面谈2.资料

5、文档3.面谈应涉及整个企业的范围，对象包括：★高管人员★运作部门人员★职能部门人员：财务出纳法律稽核战略规划人力资源风险管理安全环境风险识别通过面谈：可以获得来自多方面的对以下问题的回答1.业务是如何运作的，业务的构成方式，被访者的责任范围及相互关系2.对业务及其各部分管理的关键性绩效指标3.承受关键绩效指标在相关时间内变化的能力4.导致超出风险承受能力的事件或条件，以及这些事件或条件可能发生的频率和可能的最大影响作为内部调查的补充，访问和企业有关的一些外部当事方也是很有帮助的。这些当事方包括：合作方，如银行、保险人、经纪人等；还有分析

6、师、客户、有时甚至是该企业的竞争对手。审查企业的战略规划、经营计划、财务报告、分析报告和风险经理的报告风险识别勾勒出企业的概貌公司文化目标资本形式（人力资源、金融资产、基础设施等）业务流程（该过程将资本转换成现金流）控制环境角色和责任主要绩效指标风险承受水平适应变化的能力和应对变化的准备风险因素的初步排列风险识别：某核电站风险因素分析全部风险因素外部风险因素内部风险因素宏观环境因素行业环境因素生产活动因素管理支持活动经济环境国民经济下滑汇率波动政治环境社会环境自然环境电力市场市场需求不旺电价下跌核燃料市场竞争对手政策法规技术革新采购业务

7、供应商信用采购物品质量工程建设核电站运营发电管理销售业务财务风险无力偿债人力资源战略管理资产管理法律风险安全风险一、现场调查法（一）步骤：1.调查准备：制作调查项目表（表2-8），选择重点调查项目并列出一张风险清单；2.现场调查：经验查看，与部门经理和员工访谈交流。（二）优缺点优点：第一手原始资料缺点：耗费时间多，时间成本高二、风险列表检查法（一）思路：列出财产毁灭、人身伤亡、法律责任及信用责任等情形的众多潜在损失源，对每一列项，用户回答问题：对我或我的公司，这是潜在的损失源吗？据此，风险列表检查法可减少忽视重要风险源的可能性。二、风险

8、列表检查法（二）风险列表类型第一类：特定行业的风险列表，例如：制造业、零售店、教育机构、宗教团体等。第二类：特定的风险类别的风险列表例1：表2-11有关火灾风险，表2-12有关责任风险。例2：http://