《旅行支票业务》PPT课件

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1、旅行支票业务中间业务团队胡春晖一、旅行支票介绍（1）旅行支票是银行或旅游公司为方便国际旅行者在旅行期间安全携带和支付旅行费用而发行的一种固定面额票据，可在全球广泛使用，是因公因私出境人员安全携带和支付日常费用及学杂费的极佳选择。一、旅行支票介绍（2）旅行支票有两个基本关系人：出票人（ISSUER）和受款人。出票人即银行或金融机构，出票人为付款人（DRAWEE）；受款人即旅行支票购买人（PURCHASER）。。一、旅行支票介绍（3）旅行支票发行机构可以自行出售旅行支票，亦可委托其他银行代售其旅行支票。旅行支票代售行

2、根据有关旅行支票代售协议，代旅行支票发行机构销售旅行支票，付款责任仍由旅行支票发行机构承担。与旅行支票发行机构签订有关旅行支票代兑协议的银行为代兑行。代兑行根据代兑协议条款办理旅行支票买汇或托收业务。二、旅行支票的特点(1)面额齐全，如美元最大面值1000美元，最小面值为20美元。币种多样，人们可根据前往的不同地区，选择不同的币别。使用方便，可在世界各大银行、兑换网点兑换现金；一些国家可在国际酒店、餐厅、学校及其他消费场所直接付账，而无须支付任何费用；在美国可以完全等同现金使用。二、旅行支票的特点(2)无使用期限

3、，旅行支票永久有效，一次购买后未使用完毕，还可留待下次出境使用。安全更有保障，旅行支票不慎丢失或被盗，可办理挂失、理赔和紧急补偿；遇有意外，还可申请旅行支票发行机构提供的医疗等紧急援助服务。三、代售旅行支票我行代售旅行支票品牌：美国运通国际股份有限公司发行的AMERICANEXPRESS旅行支票主要币种为：美元、欧元、日圆、英镑购买对象境内机构驻华机构境内个人境外个人（一）境内机构、驻华机构（1）经常项目下外汇账户外汇资本金账户人民币账户内资金购汇不得用外币现钞、人民币现钞购汇购买外币旅行支票提供证明材料（2）购

4、买申请书出国任务批件或有效签证护照出国费用预算表其他证明材料（二）个人购买旅行支票外汇存款账户内资金外币现钞购汇的资金购买旅行支票1、个人外汇储蓄账户内资金购买旅行支票购买等值五万美元（含）以内需要的材料：1、购买申请书2、本人有效身份证明2、个人持外币现钞购买旅行支票购买等值一万美元（含）内：购买申请书本人有效身份证明购买等值一万以上：购买申请书本人有效身份证明资金的合法来源证明（银行支取凭证、海关申报材料）（收取钞汇差价）3、购汇资金购买旅行支票购汇所得外汇可全部、部分资金购买旅行支票（三）空白旅支出库操作（

5、1）出库：各分、支行凭行内介绍信、中行工作证、申请报告到省行出库空白旅行支票各分、支行领回空白旅行支票后，设置电脑和手工台账（三）空白旅支出库操作（2）电脑帐的设置科目为：借：部门号（信托资产）-0787ccy贷：票据发行人（信托负债）-0887ccy手工台账以实际发生金额设置；空白旅行支票视同现金进行管理（四）柜台出售旅行支票步骤（1）柜员审核相关材料按客户要求配置支票以支票号码填制购买合约（购买单），本人在购买合约的右上方空白处书写客户的目的地，要求客户当面初签（建议客户将旅行支票、购买合约分开保管，以便于遗

6、失旅行支票后凭购买合约紧急补偿）（四）柜台出售旅行支票步骤（2）代兑手续费：按代售金额计算，收取本金1%折人民币的费用。促销期间以文件规定价格为准（五）清算MT202报文（五）清算旅行支票购买合约书第一联及汇款电报副本（MT202）；新地址：北京建外大街1号国贸大厦1座2132室，美国运通旅行支票部收邮编100004四、代兑旅行支票。目前我行留有17家旅行支票发行机构发行的149张票样，美国运通、通济隆、VISA、MASTERCARD、花旗等品牌旅行支票，均可在我行办理兑付业务；（一）买汇业务买汇业务：即客户到银

7、行柜台凭票即负的业务银行兑付旅行支票时按兑付金额的7.5‰扣除贴现息(以原币扣除)，扣除贴现息后的余额按实时牌价予以折算，并当即按客户要求支付现钞或办理汇款或转入相关帐户1、柜台业务操作步骤客户出示需要兑付的旅行支票和有效证件柜员核对支票真伪、初签和授权后要求客户当面复签柜员填制贴息传票并要求客户填写护照号码及签名柜员按客户意愿结汇、支取现钞或转制相关账户将帐务划省分行清算将兑付后的旅行支票寄至省分行确认是否为本人持有…柜员收到需要兑付的支票寄兑付人的护照后，检查支票的票面是否清洁、是否有涂改的现象、转让栏是否签

8、名，以及支票的真伪，确认是否受理，初步可先将支票上的初签与护照上客户的签名进行对照，以便确认；确认支票真伪…运通公司美元旅行支票主要防伪点水印（清晰的罗马百夫长像）、镭射标志（罗马百夫长像、美国运通商标和货币以及金额）、背后金额处的水晕反映（左方货币面额字样如遇水沾湿后会晕化）、封闭式安全线（印有AMEX字样的安全线在支票中央）等镭射标志水印通济隆公司mastercard