银行人员反洗钱心得体会

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1、银行人员反洗钱心得体会十年反洗钱，你我同参与   “人之初，性本善……”大家耳熟能详。而现在，反洗钱“三字经”也同样脍炙人口：“反洗钱，不遥远，与生活，密相关，洗黑钱，危害大，伤集体，害国家，个人事，需保密，身份证，银行卡，不出租，不外借，涉洗钱，烦忧起，严重者，受刑拘，反洗钱，要牢记”。2016年10月31日《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年，经过十年的的风雨历程，我国反洗钱制制度体系在不断完善，而我我，对于反洗钱的认识也越越来越深入。记得入职银银行前，我是一名单位会计计人员，经常去银行办理大大额业务，不仅要注明资金金用途，还得出示身份证件件等等，感觉很麻烦，也很很纳闷。做这些有什

2、么用？？我来银行取款，你直接取取钱就是了，还要填写什么么大额资金支取表和身份证证之类的？进入银行上班后后，才知道这些都是反洗钱钱工作的相关要求。当时时想法简单，觉得客户身份份识别、尽职调查、大额和和可疑交易报告、客户身份份资料及交易记录保存等手手续，不是耽误客户时间吗吗？有些客户都是老客户了了，有必要这样吗？殊不知知，在制度面前不能有半点点马虎和人情的。通过一线线工作的经历和学习，我由由最初的反洗钱的“门外外汉”逐渐蜕变反洗钱的““守门人”，更加深刻认识识到当初的想法是多么的肤肤浅。反洗钱包括事前预防防、事后监测及调查等。监监测及调查发生在完成业务务之后，不会额外增加客户户办理业务的时

3、间，恰恰相相反是保护客户资金安全，，促进银行业务健康发展的的保证，更是维护金融秩序序稳定的客观要求。回顾顾以往工作，有这么一件事事让我记忆犹新，一位客户户拿着身份证件和银行卡来来到银行柜台要求开通网银银，我接过客户身份证后将将身份证原件置于二代身份份证鉴别仪上进行联网核查查，待系统反馈核查结果后后，发现系统显示的客户照照片与客户本人有出入，再再对比证件上的照片，发现现与客户本人也不太象。规规章制度和反洗钱工作的严严谨要求，使我留了个心眼眼，通过我不断询问和拿出出相关“证据”该客户才露露出慌张的神色。最后经过过了解，该客户是偷窃的别别人身份证、银行卡，进行行冒名开户从事非法交易。。正是因

4、为我严格执行反洗洗钱有关规定，才防范了风风险，避免了客户和银行资资金损失。通过此事，我也也时刻警醒自己，作为一名名银行工作人员，反洗钱就就在身边，切不可掉以轻心心。反洗钱任重而道远，，是一项长期而艰巨的系统统工程。我相信，只要每一一位银行工作人员严守风险险底线，严格遵守反洗钱规规章制度，向社会公众做好好反洗钱的宣传教育，使社社会公众念好反洗钱“三字字经”，我们的反洗钱工作作一定会做得更好。                  **支行**                 二二0一六年七月三十日