《保险理财与规划》PPT课件

《《保险理财与规划》PPT课件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、保险理财与规划讲授:刘财富讲师E-Mail:liuhall@126.comTel:13981594079我们手里的财富是保持自由和幸福的一种工具,我们生活在一个财富迅速膨胀的时代,每个人都在以自己的方式创造并享受着财富、个人生活的改善、自我价值的体现、社会效益的达成和人格魅力的展示,都在以一种创造财富的方式得以实现.可以肯定地说,这个时代最伟大的工作就是创造财富。美联储前主席:格林斯潘资本的本质:逐利性能够带来剩余价值的价值第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位一、“理财”概念1、社会经济发展与家庭理财的关系2、收支平

2、衡———人生财务安全的保证第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位二、金融理财的作用1、收支平衡2、投资管理3、风险防范4、退休保障5、减轻税负6、财产继承第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位三、家庭理财的内容1、家庭财务分析2、退休规划3、居住规划4、教育规划第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位三、家庭理财的内容5、投资规划6、个人风险管理和保险规划7、税收筹划8、遗产规划第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位四、影响风险承受能力的因素1、年龄2、财富（力）水平3、受教育程度4、性别5、婚姻家庭状况6、就业状

3、况第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位五、寿险对家庭的意义1、小额资金付出防范大风险2、做好家庭财务规划3、保持家庭稳定与幸福第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位六、人生需要的保险（单）1、意外保险单2、大病医疗保单3、养老保险单4、人寿保单5、子女教育及意外保单6、避税保单第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位七、中国人对保险的认识1、人人需要保险，为什么买者寥寥？2、保险为谁准备？第一讲保险理财规划在家庭财务规划中的地位八、储蓄保（寿）险与银行储蓄1、“储蓄保（寿）险”概念2、储蓄寿险与银行储蓄的区别第一讲

4、保险理财规划在家庭财务规划中的地位九、其它理财产品1、存款2、债券3、基金4、股票5、期货6、外汇7、收藏8、房地产第二讲如何通过各种渠道购卖保险一、保险购买的途径1、保险公司的营业机构2、保险公司的个人代理人3、保险兼业代理机构第二讲如何通过各种渠道购卖保险一、保险购买的途径4、保险专业代理机构5、保险经纪公司6、网上投保与电话投保2、保险公司的个人代理人3、保险兼业代理机构第二讲如何通过各种渠道购卖保险二、寿险营销员的重要性1、寿险营销员的资格认证2、寿险产品经营的需要3、寿险产品的无形性4、寿险产品的非必需性5、寿

5、险产品的滞后性第二讲如何通过各种渠道购卖保险三、寿险营销员的选择1、确认其寿险营销员资格（1）展业证书（2）寿险营销员的诚信记录第二讲如何通过各种渠道购卖保险三、寿险营销员的选择2、从业时间与态度3、专业性考察4、个人道德与品行第二讲如何通过各种渠道购卖保险四、寿险营销员的四个忌讳1、用经济利益作引诱2、急功近利3、虚夸或不实宣传4、诋毁其他营销员第二讲如何通过各种渠道购卖保险五、投保人注意事项1、诚信原则（帝王原则）2、签字时躬亲力为第二讲如何通过各种渠道购卖保险六、银行购买保险的好处1、购买方便2、缴费安全自由3、欺

6、诈行为较少4、产品选择余地大5、能获得“一站式”服务第二讲如何通过各种渠道购卖保险七、银行或代理公司购买应注意的问题1、银行不承担连带责任2、代理公司不承担连带责任第二讲如何通过各种渠道购卖保险八、网上投保的好处1、产品价格更低2、购买时不受时空限制3、能了解更多的保险信息4、能快捷了解新产品第二讲如何通过各种渠道购卖保险九、网上购买保险的步骤1、险种选择2、网上投保流程第二讲如何通过各种渠道购卖保险十、网上投保应注意的问题1、保单生效日期2、受益人与个人信息的准确填写3、保留保单号，应将投保情况告知家人2、网上投保流程

7、第二讲如何通过各种渠道购卖保险十一、电话投保之利弊1、消费者能与保险公司直接沟通2、解决了时空难题3、不适于复杂险种第二讲如何通过各种渠道购卖保险十二、电话购买保险时应注意的问题1、应确认保险营销员或代理人2、应了解保险产品责任以及理赔细节3、应了解付费方式第二讲如何通过各种渠道购卖保险十三、缴费方式的选择1、趸缴：一次性付清保费2、期缴：分期支付（年、季、月缴）3、趸缴与期缴的比较第二讲如何通过各种渠道购卖保险十四、“犹豫期”权利维护1、“犹豫期”：指投保人在收到合同后十天内可将合同退还保险公司并撤回申请，但需以投保人

8、未发生保险事故及保险公司未给予保险金为前提。第二讲如何通过各种渠道购卖保险十四、“犹豫期”权利维护2、“犹豫期”是投保人了解保险产品及维护自己权益的重要时期，如果投保人感觉该保险产品不适合自己，应在此时期内退保。第二讲如何通过各种渠道购卖保险十五、投保人的保险公司选择1、公司类型2、险种价格3、经营状况4、服务质量第