《供应链金融业务》PPT课件

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1、供应链金融业务全体系介绍分行公司银行部2012年2月高玲01/32传统金融服务供应链金融服务供应链金融概述——定义供应商核心企业经销商银行苛刻很少融资很少融资苛刻优惠供销供应商核心企业经销商战略联盟银行大力支持交易信息优惠优惠战略联盟供销企业是银行很少关注的区域单独、孤立的银行业务，不关注贸易流程和交易过程。从单个行业出发提供服务以核心企业为基准创建“1+N”或“M+1+N”的金融服务模式关注交易过程，整合物流、信息流和资金流。根据产业特点，跨行业的提供金融服务；供应链金融是商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核心

2、企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。1/44供应链金融概述——几个需要澄清的概念产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分：产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。产业链金融产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商业银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，其包括供应链金融。产业金融供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控制技术，为供应链上的客户提供的金融服务。物流金融金融物流商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核

3、心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。供应链金融释义概念供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。2/44供应链金融概述——几个需要澄清的概念产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分：产业金融供应链金融物流金融3/44供应链金融业务是什么？业务类别主要特点运用的产品和方案应收账款类属客户自身资产支持型融资产品，以客户应收款作为还款来源，更关注应收款的质量和资金流控制，对客户的自身信用状况和授信担保条件要求不高，同时能帮助客户提前回笼资金。该类业务主要适用于以赊销为主要经营方式，且下游企业（

4、即买方）或付款方信用状况较好的客户应收账款质押融资、订单融资预付账款类产品具备自偿性，它以预付账款项下的对核心企业的提货后通过发货、运输、入库等环节所形成的在途和库存的货物对银行提供抵（质）押担保，并以其出清资金作为还款来源。该类产品能够缓解供应链下游企业的财务压力先票后货存货质押、保兑仓、国内设备买方信贷物流服务类从生产、贸易企业与第三方物流企业的联系出发，借助物流企业对供应链中货物的控制能力或自身信用的传递帮助企业解决融资需求。在物流服务类产品下，银行委托第三方物流企业履行质押监管职能（或物流企业提供自身信用支持，如融通仓），企业无需

5、提供其他抵押或担保即可获得融资存货质押4/44四大增值链五大特色网络三大平台物流融资平台同业合作平台政府支持平台应收账款增值链预付账款增值链物流服务增值链电子服务增值链汽车金融网络钢铁金融网络家电金融网络石化金融网络电信金融网络中信供应链金融供应链金融业务是什么？5/44应收账款质押融资国内保理商票保贴委托代理贴现上游企业核心企业下游企业国内贸易险下应收账款融资订单融资供应商网络业务融资平台先票（款）后货存货质押保兑仓法人账户透支国内设备买方信贷商商银存货质押非标准仓单质押标准仓单质押（上海期货交易所、大连、郑州商品交易所）电子票据关贸e

6、点通票据库票据池质押融资怎么做供应链金融业务？6/44预付账款融资应收账款增值链预付账款增值链物流服务增值链电子服务增值链7/44四大增值链——预付帐款融资一、保兑仓基于核心厂商（供货方）与经销商或直供方（以下统称经销商）的供销关系，经销商通过向我行融资提前支付预付款给核心厂商，我行按经销商的销售回款进度通知厂商逐步发货的业务模式下，我行对经销商的授信业务。8/44四大增值链——预付帐款融资准入条件（一）核心厂商1．国内或区域内的知名企业，产品质量稳定，行业地位突出，销售渠道稳定；2．以往信誉和履约记录良好，经人行信贷登记系统查询无不良贷

7、款余额，未拖欠税款，无重大违约事项或重大产品质量问题，未涉及任何悬而未决的争议和债权债务纠纷；3．经营正常，财务状况良好；4．内部控制良好，管理规范；5．愿意配合我行指令进行发货，并同意承担保兑责任。（二）经销商1．与核心厂商供求关系稳定，原则上双方建立购销关系一年（含）以上；2．销售渠道畅通，销售能力较强，销售收入稳步增长，上年销售收入在5000万元以上，且为生产商推荐的经销商；3．以往信誉和履约记录良好，经人行信贷登记系统查询无不良贷款余额，未拖欠税款，无重大违约事项，未涉及任何悬而未决的争议和债权债务纠纷；4.管理规范，经营正常，财

8、务状况良好，资产负债率不超过80%。9/44四大增值链——预付帐款融资保兑仓融资模式1、保兑仓融资模式融资模式简介：银行与核心企业合作，对核心企业的多个经销商提供授信的一种金融服务，是供应链金