监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究

监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究

ID:36642135

大小:794.45 KB

页数:12页

时间:2019-05-13

监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究_第1页
监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究_第2页
监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究_第3页
监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究_第4页
监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究_第5页
资源描述:

《监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在学术论文-天天文库

1、监管联席会议制度在跨境银行监管中的应用研究+王刚“摘要:监管联席会议制度是后危机时代二十国集团和主要国际监管组织加强跨境银行监管合作的重要举措。本文回顾了监管联席会议制度的发展沿革,梳理、澄清了监管联席会议的概念和主要功能,结合监管联席会议在欧盟银行业二十余年的实践和中国加入金融稳定理事会和巴塞尔银行监管委员会以来的实践,指出推行监管联席会议是跨境银行监管一项意义深远的重要制度变革,但也存在诸如缺乏信息交换最低标准.对母国与东道国责任划分不够平衡以及危机管理过程中的决策机制不够健全等问题。本文相

2、应提出了完善监管联席会议制度的一揽子政笺措施,包括确立最低监管协调标准、完善信息交流机制平台、明确划分母国与东道国责任以及改进危机应对和跨境银行破产清算机制。关键词:监管联席会议跨境银行监管监管合作引言本次全球金融危机表明,各国对跨境运营的大型复杂银行的监管合作制度安排失效是全球金融监管体系的重要缺欠。金融危机既凸显了跨境银行监管面临的难题,也极大推动了监管联席会议这一加强母国和东道国监管机构跨境协调常态化合作机制的全球适用。2008年11月G20华盛顿峰会提出,应当对所有具有系统性影响的大型跨

3、境金融机构建立监管联席会议机制(SupervisoryCollege)。本文回顾了监管联席会议制度的发展沿革,梳理、澄清了监管联席会议的概念和主要功能,结合监管联席会议在欧盟银行业二十余年的实践和2010年完成的同行平行评估(PeerReview)结果以及中国2009年加入金融稳定理事会和巴塞尔银行监管委员会以来的实践,指出推行监管联席会议是跨境银行监管一项意义深远的重要制度变革,但也有一系列局限性,并相应提出了以完善监管联席会议制度为基础改善跨境银行监管的一揽子政策措施。一、监管联席会议的发展

4、沿革监管联席会议荠非本次金融危机之后出现的新制度,此前各国监管当局已经通过组建监管联席会议来监督跨境金融机构的运营。早在上世纪80年代末,包括卢森堡、英国、法国、香港等司法辖区的监管者就组建了国际商业信贷银行的(BCCI)监管联席会议。。但该联席会议机制最终‘本文得到中国博t:后科学基金面一I:资助(项目编号:20110490525)。本文是教育部青年课题《信用衍生品及其交易监管法律问题珂}究》(项目主持人:.卜海财经大学法学院郑晖,课题编号:09YJC820069)和《金融创新及其监管的结构性

5、错配问题:冲突机理.rj优化机制》(项目主持人:南开大学金融学系李泽广,课题编号:0909YJC790158)的前期研究成果。”王刚,男,天津人,中国银监会政策研究局宏观审慎政策处主任科员,经济学博士,金融学博士后,副研究员,注册金融分析师、金融风险管理师、注册会计师、律师。研究方向:金融监管、金融法、金融风险管理。电话:13621235892,010.66278377,邮箱:wanggangsh2005@126.COM.D监管者早已意识到缺乏对BCCI的监管资源,故此1987年即创设了监管联席

6、会议,以协调各国监管行为。该联席会议成员包括开曼群岛、法国、香港、卢森堡、西班牙、瑞士、沙特和英国。但不幸的是,实践中联席会议完全没有发挥作用,最终成为各国临管者摊卸责任的载体。没有任何一个监管者有意愿充分适当地监管BCCI,173证明无效,因为1991年BCCI因存在严重内部欺诈活动而进入破产清算,而监管联席会议制度由于没有能促成监管信息的充分交流和有效协调各国行动而失效。但BCCI的失败并未宣告监管联席会议的终结,与此相反,透过BCCI案例,美欧监管当局意识到改进跨境银行监管者之间有效合作的

7、必要性,充分肯定监管联席会议提供了很好的多边持续性合作框架,但需要进一步充实内容、完善运作流程。因此,BCCI失败后监管联席会议这种专设机制反而有所增多,其目的是提高对跨境运营金融机构监管的有效性。①但总的看来,2008年全球金融危机前监管联席会议的地域分布主要集中在欧盟,其初衷虽是加强各国对跨境运营银行的监管合作,但主要工作是满足各国实施第二版巴塞尔协议的需要,就内部评级和实施新协议的责任划分等问题进行交流。金融危机的爆发促使监管者进一步审视监管联席会议作为加强跨境运营系统重要性金融机构的监管

8、有效性,减少国际金融体系风险的重要监管工具的价值。在G20层面,华盛顿峰会将建立监管联席会议制度的设想扩大到全球所有主要金融机构,提出应将监管联席会议制度作为加强跨境监管合作的具体实践加以推广。G20提出,所有具有系统性影响的国际金融机构都应当建立起监管联席会议制度,其目的是搭建一个监管者能够更好交换信息、评价集团风险以及合作应对危机的框架。这样,监管联席会议制度就从最初以实施新协议为主扩展到更广泛的针对跨境机构的共同风险评估、持续监管以及危机协调上。根据G20授权,金融稳定理事会(Financ

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文

此文档下载收益归作者所有

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文
温馨提示:
1. 部分包含数学公式或PPT动画的文件,查看预览时可能会显示错乱或异常,文件下载后无此问题,请放心下载。
2. 本文档由用户上传,版权归属用户,天天文库负责整理代发布。如果您对本文档版权有争议请及时联系客服。
3. 下载前请仔细阅读文档内容,确认文档内容符合您的需求后进行下载,若出现内容与标题不符可向本站投诉处理。
4. 下载文档时可能由于网络波动等原因无法下载或下载错误,付费完成后未能成功下载的用户请联系客服处理。