我国国有独资商业银行股权结构改造研究

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1、武汉大学硕士学位论文我国国有独资商业银行股权结构改造研究姓名：赵玲申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：刘思跃20030501摘要本文运用理论与实证相结合的分析方法，对我国四大国有独资商业银行股权结构改革中的诸多问题进行了研究，得出现阶段四大银行股权构建应当遵循的标准与原则。全文的结构安排如下：第一部分对本文所讨论的股权结构内涵进行解释，并对股权结构改造的理论基础——委托代理理论的主要观点进行介绍，并对国内外学者在股权结构方面的理论与实证研究进行回顾。第二部分介绍国外商业银行股权结构的情况，以期从中得出四大国有独资商业银行股权结构改造可以借鉴的经验与启示。第

2、三部分分析四大银行股权结构的现状以及弊端，指出股权结构改造的必要性与可行性，结合我国其他股份制商业银行股权结构状况分析四大银行股权结构改造中股权的集中分散度、股权参与者、各参与者所占的比例、所处的地位，以及股权结构具体构建中的一些问题。第四部分是本文的结论部分。关键词：国有独资商业银行股权结构治理结构AbstractThisresearchcombinesthetheoreticandempiricalmethodstoanalyzethevariousproblemsintheequitystructureinnovationofthefourstate—o

3、wnedcommercialbanks，andexploresthestandardandprincipleforthefourbanksinestablishingrationalequitystructure，Thepaperconsistsoffourparts．Chapter1givesageneraldescriptionofthefourstate·ownedcommercialbanks，andthetheoreticbasisofequitystructureinnovation，andputsforwardresearchobjectsont

4、hebasisofretrospectionofrelativetheoreticandempiricalstudies．Chapter2introducestheequitystructureofothercountries’commercialbanksandtheenlightenmentthattheygiveUS+Chapter3discussestheparticipatorsofequi黟structure，thecentralizationanddecentralizationdegreeofequityandthepositionofthes

5、hareholders．Atlast，thepapergivestheconclusionofthewholestudy．KeyWords：State-OwnedCommercialBanks；EquityStructure；ManagerialStructure引言工农中建四大国有独资商业银行作为我国金融体系的主体，其发展关系到整个国家经济金融的正常运行。现阶段四大银行存在着诸如一高两低等众多问题，这些问题的存在严重影响了我国银行业的整体竞争力。我国加入WTO后，随着对外资全面开放金融领域时间的临近，对四大银行进行深入有效的综合改革势在必行。以往对四大银行经

6、营管理方面改革的成效不大让我们认识到，改革必须从产生这些问题的根源，即四大银行的国家单一产权制度入手，进行产权制度的变革，把四大银行改造成为多元化的产权结构，并在此基础上建立有效的公司治理结构。因此，进行股权结构改革是四大银行综合改革的首要问题。从其他国家商业银行以及我国国内股份制商业银行的股权结构来看，多元化是一个突出的特点。国内外相关理论与实证研究也指出，股权的集中分散度、股东性质与公司的业绩、价值以及治理效应有着密切关系。现阶段四大银行进行股权结构改革，要借鉴国内外的经验，同时也要充分结合我国国情来考虑股权结构的参与者、股权集中分散度以及控股股东性质。本

7、文结合国内外商业银行的股权结构情况，在理论上与实证上对我国四大国有独资商业银行股权结构改造中的相关问题进行了研究，以期对四大国有独资商业银行的股份制改造提供一些有益的启示。．第一章导言第一节四大国有独资商业银行现状研究在我国银行体系中，工农中建四大国有独资商业银行的资本、资产规模、营业网点等综合实力都远远高于其它商业银行，是我国金融业的主体，也是我国国民经济的命脉。截至2001年底，四大银行资产总额为13万亿元，加上剥离到资产管理公司的部分共为14_3万亿元，占整个银行业(包括三家政策性银行、四大国有独资商业银行、lO余家跨地区股份制商业银行、100多家城市商

8、业银行、5万多家农村信用社和外资银行)