银行“案例警示教育”活动心得体会

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1、银行“案例警示教育”活动心得体会“案例警示教育”心得体会 银行业是一个特殊的行业，合规经营是其稳健运行的最根本要求。银行柜面每一个业务流程上的一个细微的风险点没有把控好，都将对业务治理、风险管理以及银行的发展带来不良后果。因此，做好银行柜面业务的风险防控工作，是银行业务发展中刻不容缓的事情。近期，根据《总行2015年运营条线合规文化建设活动指导意见》，我行组织开开展了“案例警示教育”活活动，通过学习，并结合平平时在工作中的实际情况，，我对职业道德诚信、合规规操作意识和监督防范意识识有了更深一层的认识。现现就此次学习活动的心得总总结出几点体会，也是

2、对此此次教育学习活动的一个理理性的认识。一、加强强业务知识学习，提升合规规操作意识“没有规矩不不成方圆”，身为网点一线线员工，切实提高业务素质质和风险防范能力，全面加加强柜面营销和柜台服务，，是我们临柜人员最为实际际的工作任务。加强合规规操作意识，并不是一句挂挂在嘴边的空话。有时，总总是觉得有的规章制度在束束缚着我们业务的办理，在在制约着我们的业务发展，，细细想来，其实不然，各各项规章制度的建立，不是是凭空想象出来产物，而是是在经历过许许多多实际工工作经验教训总结出来的，，只有按照各项规章制度办办事，我们才有保护自已的的权益和维护广大客户的权权益

3、能力。我们的各项规章章制度正如一架庞大的机器器，每一项制度都是一个机机器零件，如果我们不按程程序去操作维护它，哪怕是是少了一颗锣丝钉，也会造造成不可估量的损失，各项项制度的维护和贯彻是要**我们广大的员工严格执行行。规章制度的执行，不是是某一人来执行的，而是要要一个集体相互制约、监督督来实施的。二、避免免疏忽大意，防患于未然疏忽大意是柜员办理业务时时出现差错的主要原因，特特别是有些柜员觉得特别熟熟练的业务更加容易引起错错帐抹帐交易，一味地追求求效率而不认真审核输入内内容的准确性。开户时户名名录入错误，汇款业务金额额，日期，姓名，账号，西西联汇款收

4、汇人姓名，出生生年月和有效期等极易录入入错误，而且错了有时也比比较难以发现。取款操作成成存款造成了自己短款，如如能及时发现还好，待客户户离开之后才发现就会造成成严重的后果，这些都是有有实际的案例的。所以我们们办理业务的过程中在提高高效率的同时必须对每笔操操作都认真地核对确保正确确的情况下才提交。员工除除了要加强自身职业道德及及底线意识的教育，一定要要严格审查单位结算经办人人员身份，严格落实大额支支付电话核实制度。三、、增强规章制度的执行，提提高防范意识银行号称““三铁：“铁制度、铁算算盘、铁帐本”。正因为有有了银行的“三铁”，银行行在百姓心中才是

5、可以信赖赖的。规章制度的执行与否否，取决于广大员工对各项项规章制度的清醒认识与熟熟练掌握程度，有规不遵，，有章不遁是各行业之大忌忌，车行千里始有道，对于于规章制度的执行，就一线线柜员而言，从内部讲要做做到从我做起，正确办理每每一笔业务，认真审核每张张票据，监督授权业务的合合法合规，严格执行业务操操作系统安全防范，抵制各各种违规作业等等，做好相相互制约，相互监督，不能能碍于同事情面或片面追求求经济效益而背离规章制度度而不顾。坚持至始至终地地按规章办事。如此以来，，我们的制度才得于实施，，我们的资金安全防范才有有保障。再好的制度，如果果不能得到好的执

6、行，那也也将走向它的反面。##近年来，金融系统发生的的经济案件，不仅干扰破坏坏了经济金融秩序，而且严严重地损害了银行的社会信信誉。采取相应措施，从源源头上加强预防，是新时期期防范金融犯罪的一道重要要防线。这几年银行职业犯犯罪之所以呈上升趋势，其其中重要一条是忽视了思想想方面的教育，平时只强调调业务工作的重要性，忽视视了员工的思想建设，没有有正确处理好思想政治工作作与业务工作的关系。在进进行业务培训的同时，要坚坚持经常性的案例警示教育育，使员工加固思想防线，，从而为消除金融犯罪打下下良好的群众基础和思想基基础，自觉做到常在河边走走，就是不湿鞋。健全

7、规章章制度，严格内部管理，是是预防经济案件的保证。为为此要认真抓好制度建设，，一方面要根据我们一线柜柜员工作的特点，组织学习习，通过学习，使各岗位人人员真正做到明职责、细制制度、严操作。有效的事前前防范与监督是预防经济案案件的重要环节，本岗位的的自我检查与自我免疫是第第一位的；其次可采取定期期或不定期的自检自查、上上级检查、交互检查等方法法，及时发现和纠正工作中中的偏差。对业务工作的各各个环节进行有效的内控与与制约，力争做到不让案件件在我身边发生。总之之，通过此次教育活动，找找到了自我正确的价值取向向与是非标准，找准了工作作立足点，增强了合规办理

8、理和合规经营意识，通过对对相关制度的深入学习，对对提高自己的业务素质和执执行制度的自觉性有了更高高的要求，为识别和控制业业务上的各种风险