仓单质押风险管理研究

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1、北京交通大学硕士学位论文仓单质押风险管理研究姓名：刘金明申请学位级别：硕士专业：管理科学与工程指导教师：王耀球20061201』B塞銮遵太堂亟±堂位i佥塞△旦S!壁△￡!ABSTRACTABSTRACT：Warehousereceiptpledgingisalistofnewbusinessdevelopmentofmodernlogistics，anditcanalsobeseenasafinancialproduct．Itisaconvergenceofthefieldsoflogisticsandfinancialoperations．Warehousere

2、ceiptpledgingCanbeusedtosolvethecurrentproblemofanunsoundcreditsystem．Itbecomesanimportantmeansofpoolingfundsbetweenbanksandenterprises．Eachbusinessincludingwarehousereceiptpledginghasbothrisksandbenefits．111isbusinessisstillattheinitialstageinChina，thereforetheriskresearchonitcanbeus

3、edforreference．Firstly,thispaperintroducedtheconnotationofwarehousereceiptpledgingandtherisksofeverymodel．Thenthepaperclassifiedrisksintomanagementrisks，financialrisks，andlegalrisksandstudiedthemseparately．Also，thepaperpresenteddetailedmeasurestoavoideachrisk．Intheresearchofmanagement

4、risks，thepaperanalyzedtherisksbasedontheoperatingproceduresandraisedcorrespondingmeasurestoavoid．Intheresearchoffinancialrisks．financialrisksweredividedintobusinessriskandthemoralriskwhichw盯ebothconfrontedbybanks．ThepaperanalyzedthetworisksbythemethodofGameTheory．Inthissection，tomakec

5、ertainthepledgingrateisaninnovation，butthemethodofitisnotconsummate．Intheresearchoflegalrisks，thepaperstudiedallofthelegalitemsaboutwarehousereceiptpledgingandanalyzedthem．Finally,thepaperadvisedhowtoavoidthepactoflegalloopholes．KEYWORDS：WarehouseReceiptPiedging；RiskManagement；Measure

6、sofAvoidingRisksCI。ASSN0：致谢本论文的工作是在我的导师王耀球教授的悉心指导下完成的，王老师严谨的治学态度和科学的工作方法给了我极大的帮助。不仅如此，王老师还在做人的道理上给我以启迪。在此衷心感谢三年来王老师对我的关心和指导。感谢中国物资储运总公司姜总在我调研期间对我的大力支持，姜总对我的论文提出了许多具有建设性的宝贵意见，对我论文的完成非常有帮助。感谢我的家人，他们的理解和支持使我能够在学校专心完成我的学业。由于本人的学术水平和所掌握资科有限，本文还有许多不成熟和值得商榷之处，感谢评阅老师和评委老师给我提出的意见，这将使我的论文更加完善。』

7、E立交道厶望亟±堂垃途奎II亩1．1论文研究的背景和意义1引言仓单质押是传统储运向现代物流发展的一个延伸业务，同时它也被看成一种金融产品。仓单质押贷款在国外已经成为企业与银行之间融通资金的重要手段。国内学者从1997年开始了仓单质押在学术上的探讨：为解决我国目前中小企业融资难、银行放贷难的市场状况，1999年中国物资储运总公司与银行合作，开展仓单质押业务获得成功。目前，仓单质押已经在国内广泛开展。仓单质押通过物流企业作为第三方担保人，能够较好地解决银行和企业之间的矛盾，可以在相当长一段时间里，解决我国目前信用体系不健全的问题。通过仓单质押业务，可以使申请贷款企业、

8、银行和物流