东道国监管跨国银行法律问题研究

《东道国监管跨国银行法律问题研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、复旦大学硕士学位论文东道国监管跨国银行法律问题研究姓名：杨丹玲申请学位级别：硕士专业：法律指导教师：季立刚20070428论文独创性声明本论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。论文中除了特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或其它机构已经发表或撰写过的研究成果。其他同志对本研究的启发和所做的贡献均已在论文中作了明确的声明并表示了谢意。作者签名：凇论文使用授权声明日期：啦／乒本人完全了解复旦大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论

2、文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其它复制手段保存论文。保密的论文在解密后遵守此规定。作者签名：啦导师签名日期毕∞复Et入学研究生毕业硷文中文摘要随着金融全球化程度的加深和金融创新的活跃，跨国银行发展迅速，给各国银行监管当局提出了新的课题。跨国银行在东道国有分行、子行、代表处、经理行、埃奇法公司等多种形式。其主体资格的多样化与差别化，也伴随着跨国银行适用法律的多元化和跨国化。东道国对跨国银行实施监管的法律渊源主要有：国际协议和东道国国内立法。巴塞尔协议作为没有强制力的国际指导性文件，在被广大东道国采用之后

3、，可视为国际惯例。GATS的《金融服务附件》特别授权东道国可基于审慎目的对跨国银行及其各种业务形式采取监管措施，这些措施不受GATS金融自由化条款(包括一般性条款与具体承诺表)的约束，而处于最优先适用的地位。各个东道国从而可据此对境内外资金融机构进行审慎监管，审慎监管的标准主要有“目的正当”标准、“自主认定”标准、“透明度”标准、“立即公布审慎监管法规”标准、“司法审查”标准和“特别待遇”标准等。巴塞尔协议对东道国规定的责任主要有市场准入监管责任、风险监管责任、信息交流和信息分享的责任、以及紧急救助责任等。世界

4、各东道国对跨国银行监管的主要技术有预防性监管、营运过程中监管、补救性监管等。预防性阶段一般体现在市场准入上，如登记；营运过程中的监管内容有：对资本充足率的监管、清偿力监管、贷款集中度监管等；补救阶段的措施有：最后贷款人制度、存款保险制度及必要时的惩罚措施。美国、英国、日本等国对其境内的跨国银行的监管，有着较长的历史。美国的《加强对外资银行监管法》和《窄案法》的颁布以及后来的修订对美国的外资银行监管产生了深远的影响。英国对外国银行机构设立、经营、破产的法律管制也较为详尽，值得借鉴。中国对外资银行监管的现行立法还存

5、在不少问题，可以从以下几个方面来完善：加强立法，监管主体多元化，监管职责明确化，加强审慎性监管，注重资产质量和风险等。关键词：跨国银行东道国监管审慎原则中图分类号：D922。2813东道同瓶管跨同银行法律问题研究AbstractWiththedeepeningoffinanceglobalizationandtheactivenessoffinanceinnovation，multinationalbanksareprospering．Thebankregulationauthoritiesofalltheco

6、untrieswillmeetnewchallenges．ThevariousformsofmultinationalbankinhostcountryareBranch，SubsidiaryBank，Representativeoffice，agency，EdgeActCorporation，Withvariedanddifferentiatedbodyqualification．multinationalbankisgovernedbylawofbothitsmothercountryandhostcoun

7、try．Thesourcesoflawofhostcountryregulationonmultinationalbanksareinternationalagreements。domesticlegislationofhostcountry，andinternationalpracticewhileadoptedbymostofthehostcountries．TheAnnexonFinancialServicesauthorizedhostcountriestoadoptprudentialregulati

8、onmeasuresforthepurposeofprotectingdomesticfinancialindustry．Basedonsomecriteria，thesemeasuresarenotsubjecttothegeneralclausesoffinancialderegulationunderGATS．Hostcountriesareresponsibleofmarket