银行操作风险管理体系建设项目培训材料

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1、操作风险管理体系建设项目全行推广培训-RCSA问卷的本地化学习目标了解风险与控制自我评估(RCSA)问卷本地化的目的了解风险与控制自我评估(RCSA)问卷本地化进行方式23风险与控制自我评估(RCSA)问卷本地化的目的风险与控制自我评估(RCSA)问卷本地化工作说明大纲本地化的目的流程分析与RCSA的主要工作以及辅助工具5执行流程分析制作RCSA问卷进行RCSA问卷填答(风险/控制评分)设计与执行行动方案流程分析模板操作风险字典库控制字典库RCSA问卷模板RCSA评分标准风险地图行动方案模版质量检查模板流程分析与RCSA的主要工作为以下四项：内容类型子流程

2、前后子流程步骤的投入与产出流程步骤控制措施标的风险类型执行人员信息系统编号１２３４５６７８９１０１１１２１３１４１５１６１７１８１９内容子流程名称子流程编号承接流名称后续流程名称使用数据/信息/文件产出数据/信息/文件步骤名称步骤编号步骤内容说明配备控制措施注记控制类型编号控制类型概述控制措施补充说明风险事件类型编号风险事件类型概述风险因子类型编号风险因子类型概述步骤的操作　人员使用的信息系统流程综合说明表_内容概要说明流程综合说明表包含以下19项字段，本说明表将完整描述流程的细节内容（包括流程步骤、执行人员等），并说明目前针对操作风险所配备的控制措施以及

3、其所要管控的标的操作风险(固有操作风险类型)。RR-1RR-2RR-3RR-4RR-5RR-6RR-7RR-8RR_9RR-10剩余风险评分频率严重度间接损失1间接损失2间接损失3间接损失4间接损失5风险暴露*(直接损失)剩余风险落点调整后的风险地图落点RCSA问卷_内容概要说明12-12-23-13-24-14-25-15-25-35-45-5操作风险事件综合说明风险事件风险因子直接损失影响类型间接损失影响类型编号类型编号类型编号类型声誉严重受损运营中断广大客户服务质量受损监管行动员工安全10-110-211-111-2IR-1IR-2IR-3C-1C

4、-2C-2控制落实度评分单位与频率风险评分单位与频率固有风险评分(直接损失)控制评分单位频率单位频率频率严重度风险暴露*(直接损失)设计落实度有效性*6-16-27-17-28-18-28-39-19-2新资本协议损失形态风险事件对应的子流程控制类型控制设计评分单位与频率编号类型编号流程编号类型内容单位频率注：1-11为基础字段，IR、C、RR为评分字段7流程分析结果构成RCSA问卷主体8子流程步骤控制类型风险事件类型风险因子类型…子流程1步骤1.1控制a风险AF1风险ZF2步骤1.2控制a风险ZF3控制c风险JF2风险AF2风险LF3子流程2步骤2-1

5、控制b风险AF2…风险CF1………风险事件类型控制类型风险因子子流程….风险暴露评分控制有效性评分风险A控制aF1,F2子流程1子流程3子流程5控制b控制c…注:省略部分字段流程分析:流程综合说明表注:省略部分字段RCSA问卷依据流程分析的结果，参考操作风险与控制字典库，识别及整理流程中固有的操作风险事件（以及其成因、影响效果与新资本协议损失型态的匹配关系），以及针对这些固有的操作风险，目前已配备的控制措施。据此，可以整理出流程的RCSA问卷。9为什么需要本地化？总行先前识别出风险事件的综合说明内容以及相关信息可能与分行的现状不同总行规范的控制类型以及控制

6、措施内容，分行可能因为不同的运营情形，在实际作法上与总行的规范不同(例如：实际操作的人员不一样或是有些控制措施并没有执行）总行先前规范的评分单位可能与分行的实际情形有差别(例如：分行可以指定不同的人员或岗位来进行评分）如果直接使用总行的标准模板进行风险与控制的评估工作，会有什么问题？思考本地化的目的:使分行或网点能够依据贴近实际情形的风险与控制，更为准确地进行评估的工作。10RCSA问卷需要进行本地化的部分_基础字段(以会计业务的个人存款流程为例)操作风险事件内容说明及相关信息控制措施评分单位本次推广不强制要求对操作风险事件内容说明及相关信息进行本地化本次

7、推广应完成本地化的部分补充说明：操作风险字典库操作风险字典库包括以下四个子字典库（分类表）：操作风险因子、操作风险事件、新资本协议损失事件形态、操作风险事件影响效果。操作风险因子分类表的一级目录员工内部程序信息系统外部事件操作风险事件分类表的一级目录内部事件外部事件损失事件形态分类表的一级目录内部欺诈外部欺诈就业政策和工作场所安全客户、产品和业务活动事件资产的损坏信息科技系统事件执行、交付或交割、及过程管理事件影响类型分类表的一级目录直接损失间接损失补充说明：操作风险字典库_风险因子分类表依据新资本协议对操作风险的定义，操作风险是指由不完善或有问题的内部程

8、序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。我们以此架构