供应链高阶需求v2.1

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1、供应链高阶业务需求南洋商业银行（中国）有限公司（以下简称南中）源自香港，总部设在上海，是中国信达资产管理股份有限公司通过其全资附属机构——南洋商业银行全资拥有的内地外商独资商业银行。加入信达集团后，为更好地支持业务快速发展需求，南中需尽快建立一套与未来业务发展战略匹配的IT系统。经过前期的南中IT新线咨询规划，南中形成了一个核心系统加五十多个外围系统的整体规划，计划18-24个月建设完成，目前正在按规划内容进行多项目群新线系统建设。供应链系统作为新线系统建设中重要的业务系统，承担供应链功能。南中希望能通过本次招标选型，完成供应链系统的实施建设，并要求投标方在实施阶段

2、配合其他系统实施商进行供应链系统的持续改进和维护。1系统建设目标：南商中国供应链系统建设目标即实现与整条供应链上中下游企业、物流公司以及电子商务平台等第三方机构的信息交互，集中采集供应链自订单、生产、物流、交付、付款等各环节信息，为供应链中的核心企业及其上下游提供贸易融资全流程在线信息平台支持服务，提供供应链中应收、预付和票据池等供应链融资服务。主要包括以下三点：（1）为供应链上的核心企业(生产型、贸易型和服务型行业/企业)、上下游企业(供货商/经销商)以及物流/监管公司等第三方机构，提供系统对接服务，实24现物流、信息流、资金流在平台上的信息交互；（2）基于系统对

3、接，物流、信息流、资金流等信息的可视化，或贸易企业上传的交易数据/信息，针对上下游企业所处的采购/销售环节，及时为链条上有融资需求的客户提供在线融资申请支持，并为银行风险管控措施提供辅助；1业务需求1.1业务范围（业务系统适用）：1.1.1基础业务目前供应链系统可提供的服务主要为融资服务、查询服务。具体功能描述如下：（1）融资服务供应链上下游企业在收到订单、确立应收帐款、产生存货等环节，根据自身需要可以在平台上向银行提出融资申请，银行结合线上反映的事务历史记录/数据，或企业上传平台数据/信息，通过对供应链上客户资质、经营状况、交易真实性等的审查，确定是否接受客户融资

4、申请，并在平台上向企业反馈结果，最后根据不同的业务品种在行内相应处理系统完成融资操作。具体功能如下：（a）存货类：现货动态融资、现货静态融资（b）预付类：担保提货、先票/款后货、订单融资（c）应收类：应收账款质押（单）、应收账款质押（池）、保理（含保理池、单/双/再保理、有追索/无追索）24（d）票据类（票据池、商票保贴）（2）查询服务平台上企业客户可以在平台上查询通过平台发生的日常事务历史记录、融资情况、物流信息等。此外，供应链系统仍作为一套独立的对客系统，应确保该系统可独立提供所有供应链对客金融服务，现阶段不考虑整合到网银对客端，但应确保网银客户可一点登陆到供应

5、链平台。（3）应收账款（池）质押卖方企业对一个或多个特定买方企业持续的、稳定的应收账款汇聚起来，形成应收账款“池”质押给银行获得短期融资。银行对于“池”中的应收账款余额，根据与借款人约定期间内的最高债权额与融资比例进行动态管理。Ø功能（1）银行即付方式支付现金，盘活应收账款，加快企业资金流转；（2）循环融资。只要应收账款持续保持在一定余额之上，企业就可在银行核定的授信额度内获得较长期限的融资，且融资金额、期限可超过单笔应收账款的金额、期限；（3）融资方式多样。不仅限于流动资金贷款，还可以开立银行承兑汇票、信用证、保函以及商票保贴等多种方式，以满足企业的不同需求。Ø营

6、销对象24适用于医药、电力、电信、电子、汽车、石油、化工、船舶煤炭、铁路、政府采购、等行业的供应商（卖方）企业。Ø线上化操作通过供应链平台与核心系统、网银、票据等模块的对接，实现供应商、核心企业等各方在应收账款质押业务中，对应收账款入池、授信出账、应收账款出池、回款资金划转、还款等业务环节线上化的操作。Ø应用场景举例Ｃ药材公司主营业务为各类药品、医疗器械的批发，是其所在省市医药药品、器材的主要供应厂商。24Ｃ药材公司上游供应商主要是某市医药股份有限公司、某省药业有限公司等，主要下游客户包括市人民医院、市妇幼保健医院、市红十字医院等市级医院，各镇卫生院、各医药零售店等

7、。鉴于Ｃ药材公司与市人民医院之间的应收账款发生频繁，较为零散，按照单笔应收账款操作缺乏可行性，故授信方案设计按照应收账款的余额来安排授信额度，授信产品为应收账款池质押项下的流动资金贷款业务，将Ｃ公司针对市人民医院的应收账款设定质押，融资比例不超过应收账款余额的70%，最高授信敞口不超过1000万元另外，由Ｃ公司在我行开立监管账户，市人民医院付款必须付至我行监管账户。由我行核对应收账款余额，对其进行动态管理，若Ｃ公司应收市人民医院的应收账款余额低于１４５０万元时，Ｃ药材公司应立即按质押比例归还我行融资款项。（4）差额回购我行以控制经销商向供货/生产商购买的有关商品