如何有效盘活客户存量基金资产

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1、如何有效盘活客户存量基金资产如何有效盘活客户存量基金资产如何快速诊断客户基金组合，激发客户调整动机轻松掌握基金“卖点”，实现成功销售激活“休眠鱼”－－有效盘活客户存量基金资产激活“休眠鱼”－－盘活客户存量基金资产的效果盘活客户存量资产的有益尝试－－来自德圣基金研究中心的案例分享德圣基金研究中心简介－－中国基金组合投资领导者德圣基金研究中心是国内第一家专业的独立基金研究机构；长期致力于国内基金行业的投资分析，是中国基金组合投资的倡导者和领导者；以服务于银行和投资者为使命，倡导完全面向投资者的基金投资研究服务；坚持独立、专业、深入、有价值的基金研究；提供

2、面向机构投资者和个人投资者的基金组合服务“休眠鱼”是如何形成的？“休眠鱼”是如何形成的？选择当前业绩良好的基金？表2：下一年度仍然处于业绩前30％的基金数量（股票方向基金）2007年2008年2009年2010年2006－2010年基金数量12/21412/26612/33121/3896只如何有效盘活客户存量基金资产如何有效“激活休眠鱼”盘活客户存量基金资产基金组合诊断组合调整方案原有基金组合调整后基金组合基金组合的持续动态优化客户基金投资效率提升有效实现基金持续销售如何有效“激活休眠鱼”盘活客户基金存量资产的三件核心工作通过诊断客户基金组合，激发

3、客户调整的动机－－大部分客户基金组合都存在问题或效率不高，客户自身有优化基金组合的需求；针对问题出具专业调整方案，说服客户调整基金资产－－通过专业分析和针对性的调整方案，满足客户优化基金组合需求，盘活客户存量资产；持续跟进，通过服务促进基金持续销售－－不断证明调入的基金好于调出的基金，调整后的基金组合好于调整前的基金组合开展基金诊断，激发客户调整动机张女士，三十五岁，以家庭闲置资金进行长期投资，投资目的为实现家庭财富的持续增值。但由于张女士家庭没有什么负担，因此风格适度积极。客户需求分析投资需求：家庭闲置资产的持续增值；风险承受度：10－15％之间；

4、投资风格：相对积极；投资期限5年以上。开展基金诊断，激发客户调整动机张女士持有基金组合情况：基金代码基金名称基金类型基金公司投资金额(元)配置比重202211南方恒元保本型南方基金20000022.99%000051华夏沪深300指数基金华夏基金12000013.79%161606融通景气偏股混合融通基金10000011.49%213002宝盈沿海股票型宝盈基金10000011.49%485105工银债券A债券型工银瑞信基金10000011.49%000061华夏盛世股票型华夏基金10000011.49%110020易方达沪深300指数基金易方达基金

5、800009.20%270005广发聚丰股票型广发基金500005.75%163503天治核心股票型天治基金200002.30%共计：9只基金870000100%开展基金诊断，激发客户调整动机客户基金诊断从哪几个纬度来做：基金投资组合中大类资产配置管理；基金投资组合中风格资产配置管理；基金投资组合中基金品种管理；开展基金诊断，激发客户调整动机找出客户基金组合中的“不良资产”，给出客户卖出“不良资产”的理由，促进基金存量资产盘活。客户基金组合问题：基金组合中指数基金、低风险基金配置比例过高（与其投资需求不符）；组合中基金业绩参差不齐，绩差基金较多（什么

6、便宜买什么）；组合中基金投资风格与当前市场环境契合度不高；。。。。。。开展基金诊断，激发客户调整动机客户基金组合诊断的目的找出客户持有基金中的“不良资产”，激发客户优化组合的动机；改变客户经理被动服务、被动销售的角色，引导客户主动寻求组合优化服务；吸引新客户或他行客户，增加客户量诊断与评估，出据专业诊断分析报告，赢得专业信赖为“卖出”奠定基础，促进基金存量资产盘活轻松掌握基金“卖点”，实现成功销售从基金既往运行表现中了解基金的投资能力与投资特点基金在各种市场环境下的业绩表现：牛市、熊市、震荡市；基金对风险控制的能力；探寻业绩背后的原因：市场环境因素与

7、基金经理的投资风格将基金的投资特长、投资风格，与当前的市场环境相结合，做为判断基金投资决策的依据和基本逻辑轻松掌握基金“卖点”，实现成功销售案例分析：找出基金“买点”需要多久？基金经理变更（何滨女士任职）新基金经理上任以来超额收益突出各阶段超额收益突出轻松掌握基金“卖点”，实现成功销售案例分析：找出基金“买点”需要多久？迅速抓住市场调整会降低投资风险把握市场趋势变化，有效捕捉投资机会有效控制下行风险，体现风险控制能力轻松掌握基金“卖点”，实现成功销售案例分析：找出基金“买点”需要多久？新基金经理上任以来各阶段业绩稳定，累计超额收益（39％）突出德圣基

8、金研究中心针对每只基金的投资评价及投资特点分析，有效帮助客户经理轻松甄别基金投资价值结论：“好基金”，买入并