浅谈广州市供应链金融的发展

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1、!!浅谈广州市供应链金融的发展2目录供应链金融及其实现机制分析广州市发展供应链金融的重要性广州市发展供应链金融的总体规划广州市发展供应链金融的实施要点广州市发展供应链金融可能会遇到的问题和对策一、供应链金融及其实现机制Chaper14供应链金融是指银行将供应链上的相关企业作为一个整体对象，通过对供应链上企业间的信息流、物流、资金流的有效整合，运用各种金融产品向供应链中的上下游企业提供融资服务。其实质就是利用信息技术和制度创新，增强上下游企业的协同效应，减少各主体间的信息壁垒，进而降低融资成本，实现资金配置的最优化。广州市作为改革开放的前沿阵地，大力发展供应链金融

2、，对于解决中小企业融资难的问题，促进产业转型升级，贯彻广州市的产业发展战略，有着重要的意义。供应链金融（supplychainfinance）供应链金融的特点第一：衍生于供应链基础之上根源于供应链自身的构成元素及运作特征，借力于对核心企业的既有授信、维持生产营销配送活动的资金周转能力及盈利情况，向供应链上某一个或数个企业开展系统的金融服务。5第二：不同于传统融资对供应链整体情况的评估，掌握业务真实风险情况的同时，降低了相当一部分中小企业融资的难度。第三：参与方多样化参与方不仅仅包括金融机构、融资企业，还涉及到供应链上的相关企业，如核心企业、上下游企业、以及物流企

3、业。6供应链金融业务与传统授信业务的区别传统授信业务供应链金融业务融资用途日常经营周转特定交易需求还款来源企业所有收入交易自偿性回笼资金关注重点财务指标特定交易贸易背景的真实性担保方式交易记录、交易对手企业规模货物、资金、票据的封闭流程管理……7供应链金融的主要参与者参与者功能供给主体商业银行提供授信融资服务平台，不仅提供相关授信产品满足中小企业融资需求，同时提供包括资产托管、评估审核、结算业务等功能业务。商业银行的经营模式与盈利要求决定了中小企业在供应链金融业务的融资成本与期限。融资对象中小企业中小企业根据自身的资金需求、期限及利率水平，向银行寻求最适合的融资

4、产品，包括流动资金贷款、贴现贷款、国内贸易融资、国际贸易融资等。第三方监管物流企业为中小企业提供供应链金融服务平台，满足中小企业融资需求的同时，也使商业银行在一定程度上降低了系统性风险。间接参与者核心企业供应链金融业务中，核心企业的威望与信用至关重要，其直接关系到供应链金融业务的实施。因此，商业银行应通过与核心企业进行相互沟通，以便实时了解供应链条中其他企业的重要信息，进而实现对供应链风险的整体把控。不可缺少的参与者上下游企业上下游企业通过自身的参与，如签订反担保协议或回购协议等方式直接参与到供应链金融业务中，为商业银行降低风险，提高积极性创造了条件。8国内主要

5、银行供应链金融业务产品银行供应链金融产品工商银行借助企业网上银行、现金管理平台、银企直连等互联网渠道，工商银行为供应链上各个成员提供了一整套综合贸易融资管理功能，具体包括供应链成员的会员管理、信息服务管理、贸易融资管理、结算服务管理等功能。建设银行针对行内优质的中小企业客户，建设银行通过分析包括核心企业在内的供应链上各个方面的特点，涉及了包括金银仓、应收账款融资、国内保理、法人账户透支、动产质押融资、订单融资、电子商务融资(e贷通)、仓单融资、保兑仓融资、保单融资在内的10款供应链金融产品。中国银行中国银行根据中小企业融资需求，依靠其所处供应链上核心企业的综合实

6、为涉及到供应链的各个方面提供具体的贸易融资供应链金融产品服目前己推出了包括融信达、融货达、融易达、融付达、通易达、订单力务融资在内的六款供应链金融产品。交通银行交通银行针对融资企业、供应商、核心企业等设计了覆盖了10个行业的融资服务方案与产品。产品主要涉及票据贴现、保理、信用证、法人按揭贷款、保税仓业务、动产质押融资等。深圳发展银行作为最早探索和推出供应链金融产品的银行，深发展巧用金融工具，开拓融资领域，借助对供应链及核心企业的整体研判，开发了“线上供应链金融”，向中小企业提供供应商融资产品和经销商融资产品等综合性金融支持。浦发银行推出了包括在线账款管理方案、采

7、购商支持方案、供应商支持方案、区内企业贸易融资方案、船舶出口服务方案、工程承包信用支持方案等六款供应链融资业务方案。二、广州市发展供应链金融的重要性Chaper210二：广州市发展供应链金融的重要性公司的销售额广州市作为改革开放的前沿阵地，大力发展供应链金融，对于解决中小企业融资难的问题，促进产业转型升级，贯彻广州市的产业发展战略，有着重要的意义。11（一）《珠江三角洲地区改革发展规划纲要（2008-2020）》（下文简称《纲要》），其战略定位明确要求珠三角要建设世界先进制造业和现代服务业基地。(2008年12月实施)广州市要建设国家中心城市，发展先进制造业和现

8、代服务业，就离不开供应链