新渠道经营六大产说会专题精讲

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1、银保条线新渠道经营开门红专题培训班总公司银行保险部2012年12月新渠道经营六大产说会专题精讲主要内容第一部分：背景介绍第二部分：六大主题解析第三部分：课件展示2背景介绍银行拒绝召开的原因关系不到位同业搅局信心不足（初次召开）方案制定不完善方案力度不够客户流失……自身准备不足客户邀约不利渠道人员“半途而飞”奖品无法吸引客户理念未打通追踪不力……产说会召开不成功的原因3背景介绍专营小组产生新保费我们的变革客户分析开拓蓝海区隔人群理念更新4渠道拓展达成目标专营小组目标人群六大主题后援支持背景介绍专题分类高端客户中端客户中端客户宏观经济财税规划健

2、康医疗养老保障婚姻家庭子女教育5主要内容宏观经济专题财税规划专题婚姻家庭专题针对对象:所有成年女性针对对象:1、中小企业主，私营民营企业主；年龄在30-60岁之间；2、银行资产≥100万（包括金融理财产品和固定资产，具体结合当地经济情况调整）针对对象:1、具有一定教育背景或社会经验较丰富的高净值财富人群；2、银行资产≥50万（具体结合当地经济情况调整），金融资产及固定资产较丰厚的人士3、具有较好的投资理财习惯及理性的投资偏好6主要内容子女教育专题健康医疗专题养老保障专题针对对象:1、35-55岁：自由职业者等无社会保障人士；2、35-55岁

3、：稳定收入，有社保人士；3、35-55岁：有事业有积累，固定资产及金融资产较为丰厚人士；针对对象:1、白领阶层：10万年薪以上（具体结合当地经济情况调整）；2、稳定收入人群：5万年薪以上（具体结合当地经济情况调整）；3、自由职业者等无社会保障人士；针对对象:1、有0－10岁子女的中产阶级家庭为宜；2、对子女教育重视，有资金规划需求的家长；7主要内容1.1宏观经济专题1.2财税规划专题1.3婚姻家庭专题1.4子女教育专题1.5健康医疗专题1.6养老保障专题第二部分：六大主题解析8宏观经济专题解析逻辑结构创富、守富、传富关键要点创富不易，守富更

4、难相关案例结合实际讲前言提出问题怎么看国内国外富不过三代，国内外皆然分析问题怎么办过度投资08年金融风暴影响及反思如何合理投资（中产、企业家资产配置）解决问题无限消费欧债危机的来由及笨猪五国（葡、意、西、希、爱）高额税负世界遗产税现状我国遗产税开征的准备工作温世仁与蔡万霖PK纨绔子弟闯祸的宝马（李双江之子）引申出如何传承资产导入产品围绕上述四方面来总结产品的卖点9财税规划专题解析逻辑结构现象关键要点财富难以持续传承相关案例富豪榜企业的消失提出问题怎么办国内微观环境变化（盲目追求高收益）江苏最贫县泗洪高利贷崩盘温州跑路潮企业主炒股、炒房、古玩

5、、字画解决问题了解各种潜在风险市场风险、投资风险、通胀风险、政策风险、经营风险了解相关法律公司法、保险法、合同法继承法、合伙企业法法条运用：案例分析做好资产规划理财金字塔导入产品，侧重与所讲相呼应智惠安享举例介绍并分析产品特点与所讲观点对应解释怎么看国内宏观环境变化（国进民退）钢铁重组、（山钢收购日照钢铁）中粮收购蒙牛分析问题10婚姻家庭专题解析逻辑结构理想与现实差距关键要点描绘理想要浪漫讲述现实要深刻相关案例婚前想象与婚后事实《新婚姻法》关键条款变化提出问题怎么看一声叹息，可这就是生活，要正视南京李娟的离婚故事分析问题怎么办熟知《新婚姻法

6、》变化首次明确夫妻一方个人财产婚后产生的孳息和自然增值不属于个人财产解决问题婚后一方父母出资为子女购买不动产且产权登记在自己子女名下的应认定为夫妻一方个人财产离婚案件中一方婚前贷款购买的不动产应归产权登记方所有锋芝财产攻防战如何行动完美生活三特点：经济独立、精神独立、足够保障嫁给房子不如嫁给有保障的爱情给爱情上个保险导入产品智惠安享产品介绍35岁女性的爱情年金、家庭财富金、身价保障11子女教育专题解析-爱心规划，赢在未来逻辑结构人类天性爱孩子关键要点营造一个美好的温馨环境相关案例图片讲述童年生活提出问题怎么看希望孩子健康成长、希望孩子学业有

7、成教育费用如何筹集健康费用如何准备教育水平与收入正相关教育程度与社会阶层固化教育成本增长的现实健康成长的障碍（意外、疾病）分析问题怎么办总结：爱不是盲目付出，而是理性规划要有爱的能力解决问题成长四金准备：建立专属账户、专款专用美国人为孩子理财保险的专属性利用合适工具，保证资金稳健积累理财金字塔严格教育，保障财富有效传承闯祸的宝马（李双江之子）引申出如何传承资产巴菲特的名言导入产品（智惠安享、金瑞人生）40岁王太太12健康医疗专题解析逻辑结构社会现象关键要点亚健康--脆弱就在我们身边相关案例普华永道美女硕士过劳死提出问题怎么看亚健康成为生命常

8、态疾病年轻化、普遍化疾病可治愈傅彪、阿桑、李娟、于娟、潘洁卫生部统计信息汪明荃、罗家英夫妇；打工妹邓远莲分析问题怎么办总结：病不是问题，关键是没有钱四靠，靠得住吗？解决问题社保的