项目融资商业计划书模版

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1、××项目融资商业计划书××公司年 月  日目录1摘要1.1公司简介1.2项目概况1.3公司宗旨1.4市场定位和营销策略1.5技术与管理支持1.6公司及管理1.7财务预测1.8融资需求及投资回报2项目介绍2.1项目来源2.2项目选址2.3项目特点2.4项目技术难点及解决方案2.5项目目标及进度安排3市场分析3.1市场现状综述3.2市场化分3.3目标市场选择3.4市场定位分析4营销计划4.1产品组合4.2计划与控制4.3价格决策4.4营销渠道4.5沟通与促销4.6广告宣传4.7销售队伍与管理5财务预测5.1项目成本费用分析5.2销售收入预测5.3资金运用分析5.4现金流量分

2、析5.5损益分析5.6敏感性分析5.7建设实施现金流量控制6融资要求及说明6.1项目投资需求6.2投资组合建议6.3项目融资目标6.4融资后的相关财务分析7风险因素7.1经营历史的限制7.2市场竞争风险7.3住宅消费贷款政策风险7.4资金计划的实现风险7.5市场认知××项目融资商业计划书1摘要  1.1公司简介?……?……1.2项目概况……1.7财务预测本项目总投资？人民币，预测销售总收入？人民币，税后财务内部收益率达292.9%，投资回收期1.3年，净现值（Ic=15%）为24，450万元人民币，累计利润为36，693万元，参悟前景非常看好。图表：建议经营期的财务预测

3、图（历年财务状况示意：销售收入、总成本费用、税后利润）1.8融资需求及投资回报项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设工程，分期收回利润的方法实施。1、融资需求计划融资5850万元人民币，采取银行贷款的方式，年利息为5.31%。计划贷款期1年。其他资金由公司投入，计划投资3.5年。2、全部投资的投资回报税后财务内部收益率：292.9%投资回收期：1.3年全部投资的投资利润率：313%3、融资后股本的投资回报税后财务内部收益率：1290.7%股本投资回收期：1.1年股本的投资利润率：623%2项目介绍2.1项目来源………5财务预测5.1项

4、目成本费用分析本项目估算总投资91533万元，如表1和表2所示。表1成本费用构成表序号项目投资（万元）占总投资比例%1土地费66927.32前期费用43144.73小市政36524.04建安工程费6572571.85管理费用39444.36预备费53585.77销售费用19482.1总计91553    表2年度成本费用表序号项目投资（万元）年度投资（万元）12341建设投资915337284366273577211850       5.2销售收入预测总销售收入154728万元，收入构成如表3：序号项目建筑面积（平方米）平米售价（元/平米）销售收入（万元）年度销售收入

5、（万元）第2年第3年第4年1独立别墅1.258005917 443814792高档公寓7.2420025811213314480 3中档公寓14.5350043078359287150 4小高层跃层1.5                                                     11合计  154728745925708123055        5.3资金运用分析项目第一年需筹集7284万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表4表4资金来源于运用表序号项目年份合计（万

6、元）第1年第2年341资金来源72847459257081230551620121.1自筹资金7284    1.2销售收入 7459257081230551547282资金运用72844950044907163971180892.1建设投资     2.2销售税金及附加     2.3所得税     3盈余资金（1-2）            5.4现金流量分析1、基础数据基准收益：Ic=15%营业税：5%城市维护建设税：7%教育费附加：3%所得税按33%（按免征增值税计）2、评价指标及结论：税后内部收益率：FIRR=292.9%财务净现值（Ic=15%）：24450

7、万元；投资回收期：1.3年税前内部收益率：FIRR=418.1%财务净现值（Ic=15%）：36899万元投资回收期1.2年。全部投资的投资利润率=（36638÷11710）*100%=313%。根据评价指标项目财务上可以接受，详见表5所示的年度现金流量表。表5年度现金流量表序号项目年份合计第1年第2年第3年第4年1现金流入 7459257081230551547281.1销售收入     2现金流出     2.1建设投资     2.2销售税金及附加     2.3所得税     3净现金流量（1-2）     4累计净现金流量