电大《投资分析》形成性考核册(1-4)

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1、教育部人才培养模式改革和开放教育试点证券投资分析形成性考核册学校名称：学生姓名：学生学号：班级：第20页共20页姓名：证券投资分析 作业1学号：得分：教师签名：一、名词解释：1、有价证券：有价证券可以在相应的范围内广泛地流通，并且在流通转让过程中产生权益的增减。按有价证券在经济运行中所体现的内容来划分，它有以下三类：商品证券、货币证券、资本证券。2、国际游资：国际游资又可称为国际投机资本，它是一种游离于本国经济实体之外，承担高度风险，追求高额利润主要在他国金融市场作短期投机的资本组合。3、财政政策：财政政策是政府根据客观经济规律制定的指导财政工作和处理

2、财政收支关系的一系列方针、准则和措施的总称。财政政策实施的主要手段主要包括国家预算、税收、国债、财政补贴、财政管理体制、转移支付制度等，这些手段可以单独使用，也可以配合协调使用。4、货币政策工具：货币政策工具是指中央银行为调控中介指标而实现货币政策目标所采取的政策手段，它可以分为一般性政策工具和选择性政策工具两种。一般性政策工具指的是法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务三种工具。5、债券：债券是一种古老的有价证券，在中国证券市场上，债券先于股票出现。债券也是资本证券的一种，它是指依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。6、契约型基金：

3、契约型基金是指投资者、管理人、托管人作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。二、单项选择题：12345678910111213141516DACBABAABABCBAAC第20页共20页三、多项选择题12345678910ABDABDACDABCACDABDABCDACDABCABCD111213141516ABCABCDABCABCDABCD四、问答题1、证券投资有哪些作用？答：1、它是联系资金供应者与资金需求者的桥梁；2、证券市场是企业筹集社会资金的另一渠道；3、为政府提供公开市场操作的调节杠杆；4、证券市场是社会资金

4、重新配置的调节机构；5、证券市场是观察经济状况的重要指标。2、封闭型基金与开放型基金的区别。答：封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。开放式基金，是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所，根据法律法规及基金契约等约定的程序和内容，申购或者赎回基金单位的一种基金。3、股市与赌场的异同。答：性质不同、作用不同、风险度不同、参与人员的素质不同4、债券与银行存款的区别是什么？答：第一，债务人的性质不同，债券的债务人是债券发行企业，存款

5、的债务人是金融市场中的中介结构——银行：第二，风险不同，债券的风险是以发行人的信用、盈利状况、期限、市场状况等为影响因素，有较高的风险，存款相比较而言，因为银行在金融行业的特殊性风险较低；第三，回报率不同，因为风险不同，所以收益不同！第四，其他属性不同，如债权有特定的期限，存款则是根据存款人的意愿来体现期限。5、何谓投资基金？答：投资基金，就是众多投资者出资、专业基金第20页共20页管理机构和人员管理的资金运作方式。投资基金一般由发起人设立，通过发行证券募集资金。基金的投资人不参与基金的管理和操作，只定期取得投资收益。基金管理人根据投资人的委托进行投资

6、运作，收取管理费收入。6、股票与债券的异同点。答：(1)发行主体不同作为筹资手段，无论是国家、地方公共团体还是企业，都可以发行债券，而股票则只能是股份制企业才可以发行。(2)收益稳定性不同从收益方面看，债券在购买之前，利率已定，到期就可以获得固定利息，而不管发行债券的公司经营获利与否。股票一般在购买之前不定股息率，股息收入随股份公司的盈利情况变动而变动，盈利多就多得，盈利少就少得，无盈利不得。(3)保本能力不同从本金方面看，债券到期可回收本金，也就是说连本带利都能得到，如同放债一样。股票则无到期之说。股票本金一旦交给公司，就不能再收回，只要公司存在，就

7、永远归公司支配。公司一旦破产，还要看公司剩余资产清盘状况，那时甚至连本金都会蚀尽，小股东特别有此可能。五、论述题1、我国发展企业债券市场的意义。答：第一，有利于完善金融结构，促进资本市场协调发展和化解潜在金融风险第二，有利于拓宽企业融资渠道，优化金融资源配置第三，有利于缓解流动性过剩，促进国民经济持续稳定发展第四，有利于丰富固定收益类投资工具，满足各类投资者的投资需要2、试述通货膨胀对证券市场的危害。答：通货膨胀是指纸币的发行量超过商品流通中所需要的货币量而引起的货币贬值、物价上涨的状况。通货膨胀是纸币流通条件下特有的一种社会经济现象。通货膨胀直接使纸

8、币贬值，如果居民的收入没有变化，生活水平就会下降，造成社会经济生活秩序混乱，不利于经济的发展。