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1、word文档整理分享银行员工出卖客户信息资料的风险提示2012年3月15日,据央视3.15晚会报道,招商银行信用卡中心风险管理部贷款审核员胡斌就曾向作案人出售 个人信息300多份;中国工商银行客户经理曹晓军,通过中介向作案人提供了多达2318份个人信息,他是通过工行跟银行接口的征信查询系统查询到了大量的个人信息。向朱凯华出售个人征信报告、银行卡信息的,还有中国农业银行无锡荣龙支行员工董某、中国工商银行福州鼓楼支行员工陈某。 个人征信报告、银行卡信息,本属该被严格保密的个人信息,在这些银行工作人员手中,却被以一份十元到几十元的低廉价格,大肆兜售。这样
2、的隐患让人担忧:这一份份详尽的个人信息,又会给多少心怀叵测的人留下可乘之机。[1]编辑本段案发参考资料word文档整理分享银行员工出卖客户信息资料的风险提示2012年3月15日,据央视3.15晚会报道,招商银行信用卡中心风险管理部贷款审核员胡斌就曾向作案人出售 个人信息300多份;中国工商银行客户经理曹晓军,通过中介向作案人提供了多达2318份个人信息,他是通过工行跟银行接口的征信查询系统查询到了大量的个人信息。向朱凯华出售个人征信报告、银行卡信息的,还有中国农业银行无锡荣龙支行员工董某、中国工商银行福州鼓楼支行员工陈某。 个人征信报告、银行卡信息
3、,本属该被严格保密的个人信息,在这些银行工作人员手中,却被以一份十元到几十元的低廉价格,大肆兜售。这样的隐患让人担忧:这一份份详尽的个人信息,又会给多少心怀叵测的人留下可乘之机。[1]编辑本段案发参考资料word文档整理分享银行员工出卖客户信息资料的风险提示2012年3月15日,据央视3.15晚会报道,招商银行信用卡中心风险管理部贷款审核员胡斌就曾向作案人出售 个人信息300多份;中国工商银行客户经理曹晓军,通过中介向作案人提供了多达2318份个人信息,他是通过工行跟银行接口的征信查询系统查询到了大量的个人信息。向朱凯华出售个人征信报告、银行卡信息的
4、,还有中国农业银行无锡荣龙支行员工董某、中国工商银行福州鼓楼支行员工陈某。 个人征信报告、银行卡信息,本属该被严格保密的个人信息,在这些银行工作人员手中,却被以一份十元到几十元的低廉价格,大肆兜售。这样的隐患让人担忧:这一份份详尽的个人信息,又会给多少心怀叵测的人留下可乘之机。[1]编辑本段案发参考资料word文档整理分享 2011年2月下旬起,上海警方连续接到几十起报案,涉及招商银行、工商银行、农业银行等多家银行,被盗金额最高的达到233万多元。警方发现,作案人极其狡猾,在通过网银进入受害人的账户后,并不是直接将钱划走,而是利用目前银行对水电煤气
5、等公共事业费缴费不提供短信通知服务这一点,先给账户开通公共事业费缴费功能,之后通过淘宝网店,使用受害人的银行账户,以低折扣代缴电话费、水电费等方式转手套现,而受害人毫无察觉。要完成这些操作,除了银行卡号,必须要有账号密码。 上海市闸北区公安分局经侦支队,在江西南昌将犯罪嫌疑人朱凯华抓获。据朱凯华交代,在网上联络寻找专门贩卖个人信息的贩子,以每份几十到一百元的价格,从这些人手上购买目标车主的个人银行卡信息和个人征信报告。朱凯华得到的信息包括:车主在各家银行的银行卡卡号和账户余额。而个人征信报告中包含了更为详尽的个人信息,包括银行客户的收入、详细住址、手
6、机号、家庭电话号码、甚至配偶和子女的职业、生日等等,正是借助这些信息,朱凯华筛选编排出最有可能的六位数密码。之后,朱凯华逐个登录网银,用编制的密码尝试进入受害人账户。他交待,成功的机率能达到20%左右。参考资料word文档整理分享 朱凯华共购买了3000多份车主的银行卡信息和个人征信报告,到被抓获时,共造成受害人损失300多万元。编辑本段内鬼 胡斌,网名“夜光杯”,真实身份是招商银行信用卡中心风险管理部贷款审核员,向朱凯华出售个人银行信息300多份。胡斌通过中间人拿到朱凯华要求查询的名单后,通过银行内部系统查询这些客户的银行卡信息及个人征信报告。他
7、交待,自己在上班的电脑上查好后打印出来,扫描好后发给客户。 曹晓军,网名“四一人生”,真实身份中国工商银行武汉黄陂支行客户经理。仅他一人,通过中介向朱凯华出售个人征信报告多达2318份。 向朱凯华出售个人征信报告、银行卡信息的,还有中国农业银行无锡荣龙支行员工董某、中国工商银行福州鼓楼支行员工陈某。编辑本段回应 3月16日凌晨,招商银行官方微博就此表示:“招商银行对央视“315”晚会所报道的内容非常重视,特向参考资料word文档整理分享 所有关心、支持招行的客户、朋友表示深深歉意!招商银行一直以来高度重视客户信息及用卡安全,对个别员工的违法违规
8、问题绝不姑息!此前,我行已严肃处理了相关责任人,并积极配合公安机关的侦破工作。我们将继续加强信
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