银行从业资格个人理财考核试题一

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1、银行从业资格个人理财考核试题一单选题（共70题，共70分）每小题1分，以下各小题给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选错选均不得分。第1题对于保证收益理财计划和保木浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下（）语句。A.“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”B.“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”C.“投资有风险，人市须谨慎”D.“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资”第2题下列

2、关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是（）oA.建立销售理财产品的分级审核批准制度B.采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额D.建立必要的委托投资跟踪审计制度第3题下列叙述错误的是（）。A.十周岁以上的未成年人都是限制行为能力人B.无权代理人订立的合同是效力待定的合同。C.个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财产。D.合伙企业的财产具有相对的独立性第4题不属于无效民事行为的法律后果的是（）oA.返还财产B.强

3、制履行C・赔偿损失D・追缴财产第5题在一次监管人员的现场检查工作中，下列人员的做法正确的是（）。A.甲知道同事具有违法行为，但碍于情面未予声张B.乙虚报自己的工作成果C.丙由于发高烧，只好请假，结果错过了监管人员了解情况的时间D.丁把准备不充分的材料交给监管人员并宣称是全部材料第6题根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（）。A.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产C.禁止任何单位或者个人以任何形式

4、挪用客户的交易结算资金和证券D.证券公司破产或者清算吋，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产第7题证券公司因包销购入售后剩余股票而持有（）以上股份的，卖出该股票时不受规定的六个月时间的限制。A・4%B・5%C・60%D.10%第8题（）时，基金合同成立。A.基金管理人收到验资报告B.投资者认缴基金份额款项时C.自证监会批准后生效D.投资人缴纳认购基金份额款项第9题当受托人处理信托事务不当而致使信托财产受损时，委托人元权（）oA.要求受托人恢复信托财产原状B.要求法院判处受托人3年以上

5、1O年以下有期徒刑C.解任受托人D.要求予以赔偿第10题在以下事务中：①信托投资;②股票投资;③非自用不动产投资，期货交易所可以从事的是（）。A.②B.①③C・①②③D.均不得从事第11题《个人所得税法》规定，在屮国境内有住所和无住所而在境内居住满（）的个人，从屮国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。A.5^B.3年C・2年。・1年第12题经批准可以减征个人所得税的情形是（）A.福利费B.金融债券利息C・国家津贴D.残疾、孤老人员、烈属所得第13题有限责任公司全体股东首次出

6、资额不得低于注册资本的（）。A.25%B・20%C・35%D・50%第14题银行个人理财业务人员的下列行为中，（）不符合“信息保密”准则要求。A.妥善保管客户资料B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息C.向其他同事透露客户的个人信息D.妥善保管客户交易信息档案第15题银行业从业人员不应当（）oA.为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品B.妥善保护和使用所在机构财产C.举报银行违法行为D.擅自代表所在机构接受新闻媒体采访第16题银行从业人员在服务客户的时候，以下做法正确的是（）oA.小张发现

7、在银行里排队等待服务的人群中有一个美国人，为了给国际友人留下好印象，小张优先为他服务B.在等待服务的人群屮有一个孕妇，小李征求了排在孕妇前面其他客户的同意，为这位孕妇优先办理了业务C.为了完成自己的储蓄任务，小王让一个只要求存款500元的人最后一个办理D.轮到一个客户办理业务的时候，小马看他穿着破旧，就故意跳过他叫下一个穿着讲究的人来办理第17题道德建设和道德教育的最终目的是（）oA.建立良好的社会风尚B.使道徳代替法律之上成为人们的行为准则C.促进人际关系D.要使道德转化为人们的内心信念，并付诸实

8、践第18题（）是道德建设和道德教育能否收到实际效果的决定环节。A.物质投入的多少B.以什么样的态度来对待道徳的核心、原则和规范C.道德教育活动进行的频率D.领导层重视程度第19题下列个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是（）oA.客户回访B.向客户销售产品C.向客户推介产品D・选择目标客户第20题下列选项中，不屈于从业人员在运用介绍法时耍考虑的因素是（）。A.在开发过程中尽量展示银行从业人员的自身魅力B.让客户切身感受到银行营销的金融产品的却非常好