聚焦平安投资管理

《聚焦平安投资管理》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、聚焦平安保险投资管理中国平安保险公司日前推出的新型险种“平安世纪理财投资连结保险”，在大江南北掀起了一股购买热潮。投资连结保险的特点是突出投资功能，这也是这种创新产品的“魅力”所在，而且它的投资运作以有价证券为中心，它的盈余情况取决于投资帐户的投资绩效，这无疑对保险公司的投资提出了更高的要求。那么，平安公司在该产品的投资管理运作方面究竟如何呢？为此记者日前进行了有关的采访。一、人才阵容强大据平安保险有关负责人介绍，为更好地维护客户的长远利益，使客户对世纪理财保险的投资保值增值，为客户提供一流的综合金融服务，平安在投资人才、投资架构、投资机制等方面进行了长远战

2、略规划和准备。人才是致胜的关键。公司想方设法，吸收国际、国内最优秀的投资人才加盟平安。平安已建立了一支由前上海国际信托投资公司副总经理、申银万国证券公司副董事长、华安基金管理公司董事长徐建军先生执掌帅印、由前美国林肯国民副总裁斯蒂芬•迈尔先生担当特别顾问的投资专业队伍。由于公司对投资连结产品的充分重视，目前该投资帐户的投资策略和投资计划直接由集团投资管理中心的总经理助理陈达希先生制定、实施。陈达希为中欧国际工商学院的MBA,具有国内和香港基金管理公司的工作经验，是开放式基金专家。作为投资连接产品的强大后盾，平安保险公司建立了48人的投资队伍，其中硕士以上学历

3、达97%,具有博士或博士后学历的专业人员8名,规模和素质在国内同业中都是首屈一指，这些人员均具有扎实的理论基础和丰富的投资经验，是平安未来投资效率和投资收益的根本保证。二、坚持“拿来主义”通过早期引入摩根、高盛等国际著名财团作股东和聘请国际一流水准的麦肯锡管理咨询公司，从中获取了大量国际先进的业务和管理经验，建立起了科学、先进的投资架构。投资一贯是平安公司的战略重点，早在1997年，为了适应公司资产投资的需要，平安就成立了专门的国债部，负责公司资产在国债、金融债券和（AA+级以上）中央企业债券的投资运作，并在摩根、高盛和麦肯锡公司的帮助下，建立了先进的投资决

4、策、风险控制、绩效评估和投资运作流程，为公司投资运作的规范性和高效性提供了有力的保证。平安的投资收益一直优于市场平均水平，这在保险资金有限的投资渠道和国家连续7次降息的环境下，是非常难得的。三、建立稳健、高效的投资管理决策机制。1999年9月，平安在美国林肯国民投资公司协助下，引进了国际上先进的投资管理模式，对原投资组织架构进行重组，成立了投资管理中心，在总公司投资管理委员会的领导下，集中、统一管理平安集团公司的整体投资资产。新的投资管理架构在进-步严格分离前后台业务和规范操作流程、监控流程、评估流程的基础上，对投资决策与操作流程进行改革，实行基金经理投资管

5、理制度，提高投资决策、投资操作的灵活性，从而有效提升了对投资市场变化的应变能力，使平安的投资管理走上了更为专业化的道路。四、借助入市东风值得关注的是，平安投资连结保险拥有更广泛的投资渠道。平安世纪理财投资连结保险除了拥有传统寿险、分红保险的全部投资渠道外，平安公司为更好地实现客户资产的保值增值，特别报批中国保监会批准，另外享有投资连结保险帐户资金30%的比例可投资于证券投资基金的优惠政策。根据公司历年的投资管理状况，保监会还批准了平安、泰康、华泰、新华等4家保险公司，允许其10%的保险资金投资于证券投资基金。投资连结保险资金运作更加透明，最大程度地保护了客户

6、的利益。平安公司为了保证投资连结保险在投资运作上保持透明，各项费用的收取比例在保险条款上都分项列明，保费的分配结构、用途、价格均一一列出，每月至少一次在全国公开的媒体上向客户公布投资单位价格，客户每年还会收到年度报告，说明保单的各个项目、分立帐户的投资收益、现金价值以及帐户的财务状况、投资组合等情况。投资连结保险每年还要受保监会认可的会计师事务所审计，财务报告较准确，可信度高。另据介绍，平安的投资连结保险的投资帐户正向保监会和国家税务总局报批享受税收优惠。投资连结保险作为我国保险业的一次产品创新，是我国保险业的新生事物，对于我国民族保险业的产品转型和长远稳健

7、发展具有重耍意义。保监会对平安公司推出投资连结保险也非常支持和重视，为投资连结产品的发展创造了良好环境。据悉他们正在和税收部门接洽该险种有关税收减免事宜，可能比照证券投资基金，对平安公司用投资连结保险单独账户的资金，进行有价证券买卖的差价免征营业税，这将使投资连结产品的客户直接受惠。平安保险公司推出的“平安世纪理财投资连结保险”，不仅是我国保险业的一次重大产品创新，也是提升了我国保险业的保险投资，同时，也让人欣喜地看到，保险资金作为我国证券市场的新类型的机构投资者正在茁壮成长。（摘自《上海证券报》2000.6.6记者朱兆荃）