邮政储蓄培训方案

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1、中国邮政储蓄银行培训方案中国邮政储蓄银行培训方案2014.04中国最大的金融培训解决方案提供商-24-中国邮政储蓄银行培训方案中国最大的金融培训解决方案提供商-24-中国邮政储蓄银行培训方案目录【培训概述】-3-【课程大纲】-4-《宏观经济形势研判》-4-《商业银行理财业务监管新规研读（2013）》-5-《团队激励技巧》——罗树忠-8-《80后/90后员工管理》-9-《人脉营销：金融理财师的成功法则》——冷超-12-《全方位、新营销》-13-《压力与情绪管理》——汪学明-15-【部分师资推荐】-17-港台地区师资-17-周老师-17-苏老师-17-高

2、老师-17-颜老师-18-内地地区师资-18-江老师-18-陈老师-18-殷老师-19-王老师1-19-邢老师-19-胡老师-19-王老师2-19-蔺老师-20-【公司简介】-21-实务培训业务介绍-21-服务体系-21-服务客户-23-中国最大的金融培训解决方案提供商-24-中国邮政储蓄银行培训方案【培训概述】一、培训目的为顺应当前金融环境日新月异的变革，搭建新形势下的财富管理团队人员培养体系，将以客户为中心的服务理念体现在财富管理团队各层级培训开发和实施的各个方面，特此设计本方案本系列课程针对电销部门和渠道部门分别两个部分。电销部门培训从市场开拓

3、、电话营销、客户开发、基金销售、客户关系管理几个方面展开，侧重于提高学员客户挖掘、深耕能力，加强基金产品的营销技巧，提升对客户的维护，提高客户满意度。渠道部门重点围绕私人股权、房地产、股票、黄金、期货、另类投资等不同理财工具的投资策略分析及宏观经济几个方面展开，配合顾问式营销技巧、客户沟通等素养类课程，旨在加强学员财富管理领域相关知识的深入掌握和运用，并提升客户沟通营销服务能力，为客户提供更完善合理的专业意见，成为能够为客户提供全方位综合理财服务的专业人才。二、培训内容序号课程主题课时部分推荐师资1《2014年宏观经济金融形势分析与研判》6江老师、苏

4、老师2《商业银行理财业务监管新规研读（2013）》6陈老师、殷老师3《团队激励技巧》6殷老师、陈老师、江老师4《80后/90后员工管理》6陈老师5《人脉营销：金融理财师的成功法则》6殷老师、陈老师6《全方位、新营销》6江老师、周老师、7《压力与情绪管理》6三、培训费用中国最大的金融培训解决方案提供商-24-中国邮政储蓄银行培训方案【课程大纲】《宏观经济形势研判》1.2013年经济形势回顾2.新政府经济政策分析（习李经济学解读）与2014年展望3.新政府金融改革政策分析4.利率市场化的影响与应对中国最大的金融培训解决方案提供商-24-中国邮政储蓄银行培

5、训方案《商业银行理财业务监管新规研读（2013）》1.危机后财富管理市场基本情况及发展历程1.1财富管理业务的定义与特征1.2当前全球财富市场基本情况1.3财富管理业务发展历程1.4我国财富管理业务的发展现状1.4.1发展理财业务对商业银行的意义1.4.2我国财富管理业务监管框架1.4.3我国财富管理市场特征2.我国银行理财业务的基本情况与主要问题2.1我国理财业务近年来的发展变化2.2银行理财产品分类2.3银行理财业务内部管理2.4银行理财产品的盈利模式2.5银行理财业务发展中存在的问题2.6银行理财业务的主要风险3.银行理财业务的法律监管框架3.

6、1境外理财业务监管框架3.2危机后境外机构加强理财业务监管的措施3.3我国理财业务监管法律框架4.加强理财业务监管的最新动态（2013年8号文）解读与分析4.1文件出台背景-银行“通道”类业务调研4.1.1“通道”类业务基本情况--业务定义与类型--业务实质与模式0--业务发展现状4.1.2业务发展原因--规避信贷规模管控--减少拨备与资本占用中国最大的金融培训解决方案提供商-24-中国邮政储蓄银行培训方案--满足中间业务收入考核要求--规避贷款利率管制4.1.1存在的主要风险--管理不严增大信用风险--期限错配增大流动性风险--债券股权类资产权属不

7、明导致代偿风险--违规操作延迟风险暴露--误导销售积聚声誉风险4.1.2政策建议与8号文的指导思想--资金来源与运用对应原则--成本覆盖风险原则--限额管理原则--合作机构准入管理原则--自我管理与监管处罚相结合原则4.18号文条款解读4.2.1非标准化债权资产4.2.2资金来源与运用一一对应（三单原则）4.2.3信息披露要求4.2.4风险管理4.2.5限额管理（35%与4%孰低）4.2.6机构准入管理4.2.7代销管理4.2.8担保管理4.2.9鼓励创新4.2.10代销代理管理要求4.2.11监管罚则4.2银行对核心条款的落实措施4.3.1限额4.

8、3.2三单原则4.3.3信息披露要求中国最大的金融培训解决方案提供商-24-中国邮政储蓄银行培训方案4.18