大连农商银行代理保险业务督导方案

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1、代理寿险业务第二阶段整顿督导实施方案一、指导思想坚持以合规发展作为主题。认真传达、落实监管部门工作精神及要求，督促各营业网点抓好落实推进，总结、发现和分析存在问题，并督促解决，同时，及时向上级行反映有关情况。二、工作目标结合业务开办情况，进一步规范业务操作流程，通过开展全面复查和自纠自查，找出风险内控制度中的薄弱环节，进一步规范操作行为，对共性问题做好现场辅导工作，提高行内干部员工专业管理水平，促进代理寿险业务的规范化、制度化，有效防范经营风险。三、督导内容（一）各支行要组织各层级代理寿险业务营业机构对第

2、一阶段摸清底数工作进行复查。复查内容包括：1、是否存在协助保险公司虚构保险中介业务、套取资金；2、挪用、截留、侵占保险费或保险金等主要问题；3、销售误导引发大规模退保的潜在风险隐患。（二）自纠整改工作内容包括：1、本单位业务经营中存在的违法违规问题和风险隐患，要采取切实有效措施开展整改；32、对难以立即纠正的问题和难以处置的风险隐患，要采取措施确保不再发生并制定整改方案。（三）化解风险工作内容包括：对因误导销售、以保险名义传销或非法集资等违法行为导致风险隐患的，及时进行风险处置。（四）完善内控工作内容包括

3、：加强代理寿险业务管理制度和信息化建设，强化对代理业务管理。五、工作进度安排1、10月15日-11月10日支行全面复查时间，并于11月10日前将自纠整改方案、风险处置方案上报总行。2、11月10日-11月20日支行整改总结时间，并于11月20日前将复查整改工作报告上报总行。3、11月20日-12月1日总行组织查摆问题，落实整改并及时通报。六、工作要求1、认真履责，准确定位。各支行要严格按照第二阶段治理整顿指导思想与要求、目标任务与基本原则、方法步骤开展工作，切实履行督导职责。加强与总行的沟通协调，积极主动

4、开展督促指导，推动复查整改与3业务推进工作的有机融合。找准工作定位，要积极主动开展督促指导。2、加强指导，严格把关。要认真指导帮助各层级营业机构做好各环节工作，要坚持高标准严要求，督导各营业机构全面理解和贯彻落实监管文件精神，做到思想认识到位、工作安排到位、对照检查到位、整改落实到位，确保第二阶段治理整顿目标任务顺利完成。对检查中发现的问题，在确认事实的基础上，应尽快整改。大连农商银行2014年10月15日3