促进民间资本投资地方金融机构的法律对策研究

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1、分类号：Ｄ９２２．２８学校代码：１０６９７密级：公开学号１３３１０９７：２０馨々＾八号聖等位硕±巧交ＳＰ＊ＥＣＩＡＬＩＺＥＤＭＡＳＴＥＲＳＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮ促进民间资本投资地方金靜机构的法律对策研究学科名紙法学专业学位类别：法顧壬作者：符荣巧指导老师：王芳副教授西北大学学位评定委员会二〇—六年ＲｅｓｅａｒｃｈｏｎｔｈｅＬｅａｌＣｏｕｎｔｅｒｍｅａｓｕｒｅｓｏｆｇＰｒｏｍｏｔｉｎＰｒｉｖａｔｅＣａｉｔａｌＩｎｖｅｓｔｍｅｎｔｉｎｇｐＬｏｃａｌＦｉｎａｎｃｉａｌＩｎｓｔｉｔｕｔｉｏｎｓＡ

2、ｔｈｅｓｉｓｓｕｂｍｉ行ｅｄｔｏＮｏｒｔｈｗｅｓｔＵｎｉｖｅｒｓｉｔｙｉｎａｒｔｉａｌｆｕｌｆｉｌｌｍｅｎｔｏｆｔｈｅｒｅｉｒｅｍｅｎｔｓｐｑｕｆｏｒｔｈｅｄｅｇｒｅｅｏｆＭａｓｔｅｒｉｎＦｉｎａｎｃｉａｌＬａｗＢｙＦｕ民ｏｎｈｕｉｇＳｕｐｅｒｖｉｓｏｒ：ＷａｎｇＦａｎＡｓｓｏｃｉａｔｅＰｒｏ传ｓｓｏｒｇＪｕｎｅ２０１６西北大学学位论文知识产权声明书、保存。本人完全了解西北大学关于收集、使用学位论文的规定学校有权保留并向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子版。本人允许论文被查阅和借阅。本人授权西北

3、大学可Ｗ将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可Ｗ采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授极中国科学技术信息研究所等化构将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》或其它相关数据库。保密论文待解密后适用本声明＾学位论文作者签名；；指导教师签名年＾月〇曰ｉ。＾年寺月。曰／／／西北大学学位论文独创性声明本人声明：所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加Ｗ标注和致谢的地方外，本论文不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获轉西北大学或其它教育机构的

4、学位或证书而使用过的材料。与我－同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示谢意。－学位论文作者签名；＾＞也年＾月。０／摘要近些年来，我国对民间资本投资政策的逐渐放宽，使得民间资本投资途径不断增加，但由于阻滞因素的存在，民间资本投资地方金融机构难则是客观存在的。如何通过制定和完善法律规范，盘活地方经济，，从而更加有力的促进民间资本良性投资地方金融机构，仍具有现实的必要性和紧迫性寻求发展新出路。，，首先，本文进行了概念界定通过阐述各个学派的研究成果进而对民间资本和地方金融机构的概念进行了界定。紧接着分析了民间资本投资地

5、方金融机构的动机。通过，促进民间资本投资正规化民间资本投资地方金融机构有利于解决中小企业融资困难，同时还有利于强化地方金融机构竞争，优化产业结构等方面的阐述，指出了民间资本投资地方金融机构的意义，通过对民间资本投资地方金融机构的现状描述，。其次着重分析了民间资本投资地方金融机构的两种阻滞因素：风险因素与制度瓶颈。其中民间资本投资地方金融机构的风险因素包含道德风险、关联贷款风险、产业资本与金融资本联姻风险。在制度瓶颈方面，分析了现阶段我国法律制度在民间资本投资地方金飄机构的限、制，加强监管Ｗ及完善退出机。最后本文从完善民间资本投资地方金融机构法律制度制

6、Ｈ个方面提出法律对策。在完善民间资本投资地方金融机构法律制度中提出了完善民间资本投资地方金融机构的相关法律法规，加大金融财税政策对民间资本投资地方金融机构的倾斜力度。在加强监管方面，要加强民间资本投资地方金融机构的准入监管、运营监管ｙ？及自律监管。在完善民间资本投资地方金融机构的退出机制方面，笔者试图通过建立金融机构的破产法律制度、制定民间资本投资地方金融机构的并购条例和接管条例，。使得有问题的地方金融机构早发现早整改或者早退出，不至于病入骨髓再做诊治贻误最佳时机从而造成金融市场危机的出现，同时便吸引更多优质民间资本投资地方金融机构。关键词：民间资本

7、，阻滞因素，地方金融机构，法律对策ＩＡＢＳＴＲＡＣＴＩｎｒｅｃｅｎｔｅａｒｓｒｉｖａｔｅｃａｉｔａｌｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｏｌｉｃｈａｓｒａｄｕａｌｌｒｅｌａｘｅｄｉｎＣｈｉｎａｓｏｔｈａｔｙ，ｐｐｐｙｇｙ，ｒｖａｔｅｃａｔａｈａｓｍｏｒｅｉｎｖｅｓｔｍｅ打ｔｗａｓ．Ｂｕｔｔｈｅｒｅａｒｅｓｏｍｅｏｓｔｒｕｃｔｏｎｓｔｈａｔｍａｋｔｐｉｐｉｌｙｂｉｅｐｒｉｖａｅｃａｉｔａｌｉｎｖｅｓｔｉｎｌｏｃ