ab银行陕西分行国际结算业务风险管理研究

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1、分类号：Ｆ２７９．２３学校代巧：１０６９７密级：公开’１学号０１３３１５８８：２議廣Ｋ义葦贩ＮｏｒｔｈｗｅｓｔＵｎｉｖｅｒｓｉｔｙ＇￣ｒ．二■—■曼ＵＫ亨位硕±巧交ＳＰＥＣ’ＩＡＬＩＺＥＤＭＡＳＴＥＲＳＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮＡＢ银行陕西分行国陈结算业务风除管理研究学科違称：工商管巧专业学位类别：工商管理巧壬作者：饼指导老师：马小勇副教授西北大学学位评定委员会二〇—六年西北大学学位论文巧识产校｜＆明书本人完全了解西北大学关于收集、保存、使用学位论

2、文的规定。学校有权保留并向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子版。本人允许论文被查阅和借阅。本人授权西北大学可Ｗ将本学位论文的全部或部分内，可Ｗ采用影印容编入有关数据库进行检索、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授权中国科学技术信息研究所等机构将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》或其它相关数据库。保密论文待解密后适用本声明。。学位论文作者签名：指导教师签名：３夺少年／又月乂７曰＇Ｉ年七月７＜＾曰ｙＩＪ西北大学学位论文独创性声明本人声明：所呈交的学位论文是本人在

3、导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加Ｗ标注和致谢的地方外，本论文不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得西北大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材斜一。与我同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名；召＾＜＾年／ａ月曰ｍｍ＿摘要一个相对新的业务领域国际结算业务对于商业银行来说是，尽管该业务能够为商业银行提高竞争力，带来新的利润增长空间，然而由于结算方式种类和结算工具组合方式的多样性，该业务所导

4、致的风险也多种多样。笔者对ＡＢ银行陕西分行该业务现存的风险进行调查汇总，并分析其现有的管理措施及其效果、现有管理措施存在的问题等，进一步提出适合陕西分行现阶段及未来一段时间发展，且具有可行性的优化方案。本研究得出结论如下：（１）ＡＢ银行陕西分行在过去Ｈ年出现的较多的风险类型包括结算风险、操作风险、折算风险、信用风险、经营风险和交易风险，其中操作风险、折算风险和结算风险处于前Ｈ。ＡＢ银行陕西分行国际结算业务在其风险管理中存在的问题包括Ｗ下几个方面；事前风险分析不够、制度流程不标准且更新不及时、监督不到位且

5、执行力度不够、员工培训考核未将风险纳入其中。（２）ＡＢ银行陕西分行国际结算业务全面风险管理的管理层目标为；通过建立本分行国际结算业务的全面风险管理体系，提升其整体的风险管理能力及水平，Ｗ促进该行整体实力更进一步，进而实现陕西分行国际结算业务规模的扩大Ｗ及利润指标的增长；操作层面的目标是通过建立陕西分行国际结算业务的全面风险管理体系，要重视分行对该业务优质客户的开发Ｗ及对现有客户的适当调整。（３）ＡＢ银行陕西分行对其国际结算业务的全面风险管理要结合集中管理和分散管理，采用矩阵式组织结构，Ｗ职能和区

6、域划分成两个维度，并确保各个层级各个职能的权责明白清晰。陕西分行的全面风险管理流程则包括风险识别、风险评估、风险监测与报告、风险控制、风险处理五个流程，每个流程有其不同的内容。ＡＢ一（４）银行陕西分行国际结算业务全面风险管理方案的实施还需要定的保障措施。首先要通过建立全面的内部控制监督制度、全程管理化制、风险预警机制优化其风险监控系统；其次通过建立信息共享系统、信息反馈制度扁平化等措施优化信息系统；还要加强技术方面的保障并建设髙效专业的风险管理团队。关键字：商业银行国际结算风险管理Ｉ西北大学硕±

7、学位论文ＡＢＳＴＲＡＣＴＩｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｓｅｔｔｌｅｍｅ打ｔｂｕｓｉ打ｅｓｓｉｓａｒｅｌａｔｉｖｅｌｙｎｅｗａｒｅａｏｆｂｕｓｉｎｅｓｓｆｏｒｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｓｉｎ＾Ｃｈｉｎａ．Ａｌｔｈｏｕｇｈｔｈｅｂｕｓｉｎｅｓｓｃａｎｉｍｒｏｖｅｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｓｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓａｎｄｂｒｉｎｇｎｅｗｐｐｒｏｆｉｔｇｒｏｗｔｈａｔ化£ｓａｍｅｔｉｍｅｉｔｂｒｉ打ｇａｌｏｔｏｆｒｉｓｋｔｏｂａｎｋｓｂｅｃａｕｓ

8、ｅｏｆ也ｅｔｅｓｏｆｃｌｅａｒｉｎ，ｙｐｇ，，ｗａｓａｎｄｃｌｅａｒｉｎｏｏｌｃｏｍｂｉｎａｔｉｏｎｓｏｆｄｉｖ巧ｓｉｔ．ｅａｕｔｈｏｒｏｆｔｈｉｓａｅｒｉｎｖｅｓｉａｔｅｄｔｈｅｙｇ１：ｙ