保险销售服务股份有限公司营销员管理办法

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1、保险销售服务股份有限公司营销员管理办法（2013版）第一章总则“”是专注于金融保险产品销售与服务的全国性保险专业中介品牌，公司践行“建立重道守德的精英保险营销团队，为中国每一个家庭提供适合的金融保险服务”这一企业使命，始终坚持以客户需求为导向的销售方针，努力打造高素质、高品质、高绩效、高稳定性的销售队伍。作为专业销售服务企业，销售服务队伍是公司的主体，专业、高效的销售队伍是公司的核心价值，也是公司资源投入的重点。基于上述企业目标和经营理念，特制定保险销售服务股份有限公司营销员管理办法（以下简称“本办法”），对销售队伍

2、组织架构、招募录用、利益保障及日常管理等工作进行规范，以建立诚信、专业、高效的销售队伍和稳定、精干、充满活力的销售团队。第二章组织与职能一、组织架构设置为了集中资源进行优化配置、集中精力进行销售的有效组织、集中投入保障团队的建设需要，公司建立责任清晰、高度扁平的销售组织。组织架构如下图所示：-1-二、组织职能说明保险销售服务股份有限公司省分公司下直接设立区域营业部，区域营业部是公司组织实施市场开拓、教育训练、基础管理、产品推广以及销售推动的核心职能部门，是连接公司与市场的桥梁，是传播公司文化、宣传公司品牌的窗口，由省

3、分公司直接管理。其主要职能为：(一)制定部门年度、月度销售工作计划，整合市场资源，实现队伍建设和业务发展目标;(二)组织开展销售队伍的招募、训练辅导、基础管理、会议经营等日常管理工作，营造快乐行销、目标一致、积极向上的团队氛围，建设诚信、专业、高效的销售团队;(三)参与训练课程、行销辅助工具的开发与推广，努力降低队伍销售的难度，切实提高销售组织的效能;(四)受理并解决客户服务相关问题，协调客户与销售人员、客户与公司、销售人员与公司之间的关系，努力提升服务水平，认真维护公司形象。三、销售职级构成（一）销售人员的职级销售

4、人员分为客户经理、高级客户经理、市场总监三个职级。客户经理是新入司销售人员为见习营销员，客户经理达到晋升考核要求，晋升为高级客户经理或市场总监成为公司的正式营销员，未达到维持考核相应要求解除代理合同；高级客户经理达到晋升考核相应要求可晋升为市场总监，未达到维持考核相应要求即降为客户经理；市场总监未达到维持考核相应要求即降级为高级客户经理。高级客户经理以上职级达到晋升考核相应要求可晋升为创业部经理，未达到到维持考核相应要求即降为市场总监。（二）销售人员的基本任职条件1、大专以上学历，年龄在25至50周岁之间，身体健康，

5、相貌端正，品行良好，有亲和力，具备吃苦精神；2、最近两年个人年均收入3万元以上；3、当地两年以上工作经历；4、本地人或在当地有产权房者优先；5、具有金融、教育、医护、房地产等服务行业经历者优先；6、特别优秀者适当放宽条件。（三）销售人员的基本职责1、维护行业诚信形象，秉承公司经营理念，宣传公司企业文化；2、销售公司签约的保险产品，以客户需求为导向开展销售，为消费者提供专业诚信的服务。销售活动中应遵守以下规定：1)以公司销售人员的身份与客户接洽；2)使用由公司制作或核准的展业资料；3)客观、公正地为客户进行需求分析，设

6、计投保方案；4)全面、准确地向客户解释和说明保险产品的内容及保险条款；5)指导客户正确填写投保书、健康告知书及相关文件；6)及时递送投保书、保险单及相关文件；7)将知道或应当知道的影响保险公司承保及承保费率的有关客户的情况，如实告知公司等。3、为客户提供售后服务，以优良服务品质维护客户关系，做好客户经营。客户服务活动中应遵守以下规定：1)及时送达保险单等单据；2)开展客户回访工作；3)协助客户办理保单变更等相关保全事宜；4)协助客户维护保单的有效性；5)协助客户办理保险理赔等相关事宜。第三章利益与考核为了打造和谐、高

7、效的销售服务环境，根据监管机关对销售人员和销售活动规范性要求，公司制定销售人员利益与考核管理办法，销售人员的利益与考核均由服务客户的数量与质量决定。第一节利益与考核的基本概念一、承保寿险新契约保费：指同时满足以下四个统计时间（以所合作保险公司的统计时间为准）的个人寿险保单产生的保费，保费统计不含一年期以内的寿险短期主险业务（包括卡单），含长险的短期附加险业务保费。（一）本自然月25日前（含）预收的新契约保单；（二）承保于本自然月月底前的保单；（三）回单于下一自然月10日前的保单；（四）未在犹豫期内退保。注：以上时间点

8、并非针对所有保险公司，与此有差异的保险公司将以文件予以明确。二、寿险新契约标准保费（FYP）=（佣金率÷35%）×寿险新契约规模保费。三、初年度销售服务佣金（FYC）：指营销伙伴销售保单于第一保单年度所支领的报酬。计算公式：初年度销售服务佣金＝承保寿险新契约保费×初年度销售服务佣金率四、续年度销售服务佣金（RYC）：是指营销伙伴对本人所销售保单