银监会有关部门负责人就颁布货币经纪

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1、银监会有关部门负责人就颁布《货币经纪公司试点管理办法》答记者问  2005年8月9日，中国银行业监督管理委员会颁布《货币经纪公司试点管理办法》（以下简称《试点办法》）。《试点办法》的颁布与实施，将推动货币经纪公司的建立与发展，对我国金融市场的稳健运行与健康发展产生重要的影响。日前，中国银监会有关部门负责人就《货币经纪公司试点管理办法》的颁布实施回答了记者的提问。 问：货币经纪公司是一类什么样的机构？ 答：货币经纪公司是在金融市场上为媒介金融产品交易提供信息、促成交易达成的专业化机构。它起源19世纪60年代的外汇市场和货币批发市场，20世纪50年代得到规范发展。20世纪

2、70年代以前主要从事外汇即期和远期买卖、资金拆借等。以后，业务从金融衍生品、债券品种、资本市场产品逐步扩展到回购交易、贵金属、煤炭、天然气等相关产品。货币经纪公司已成为世界各主要金融中心不可或缺的组成部分。按照《试点办法》的规定，在我国进行试点的货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。它的服务对象仅限于境内外金融机构。 问：为什么要引进和设立货币经纪公司？ 答：引进和设立货币经纪公司有助于促进我国货币市场的健康发展。首先，我国货币市场的发展已经提出了对货币经纪公

3、司的客观需求。2001年初，银行间市场的参与者仅有650家，基本上是以银行为主的金融机构；目前，银行间市场的参与者已经超过了2000家，其中银行间债券市场的参与者还包含了非金融机构。随着参与主体多元化、投资需求多样化，原有的交易模式和信息收集模式已经很难满足参与者的要求，市场迫切需要专门从事信息服务的专业机构。货币经纪公司恰好是专门从事搜寻并匹配供求信息、促使买卖双方达成交易的专业机构，在市场经济国家有成熟的发展模式和管理经验可资借鉴。其次，货币经纪制度是货币市场高效运行的内在要求。与直接交易相比，通过货币经纪公司的间接交易具有以下特点：⑴为客户（尤其是中小客户）提供

4、充分市场信息；⑵通过双边撮合，提供实时可成交价格；⑶由于货币经纪公司不做自营业务，其报价能真实反映市场的实际情况，保证市场价格的公平；⑷在交易完成前不透露客户的姓名，可避免大客户报价对市场价格的不利影响，有利于市场稳定；⑸增强市场的流动性；⑹具有交易成本优势。再次，利率市场化以及中国加入世界贸易组织后，也需要引入货币经纪制度。随着货币市场的进一步开放以及利率市场化，中国的企业和金融机构将面临汇率和利率波动双重风险。及时了解国际市场上资金价格，是金融机构和企业控制资金成本和决定投资手段的重要前提，而国际性的货币经纪公司正是提供此方面信息的专业公司。引进和设立货币经纪公司

5、，有利于国内金融机构学习和借鉴并最终采用国际金融市场上新的金融工具，提高资金收益率和分散规避金融风险。   货币经纪公司拥有丰富的衍生产品专业知识、市场经验、专业人才，尤其是其中立的立场对于培育市场，规范市场交易行为都将起到重要的作用。 问：《试点办法》的主要内容是什么？ 答：《试点办法》自2000年开始起草。在起草工作中，经过充分研究，中国银监会对《试点办法》进行了反复修改，提高了《试点办法》制定的科学性和合理性。《试点办法》主要从货币经纪公司的市场准入条件、业务范围和监督管理及法律责任等方面做出规定。《试点办法》分六章共65条。第一章为总则，明确立法依据、货币经纪

6、公司功能定位和监管机构。第二章为机构的设立、变更与终止。主要包括：出资人资格要求、机构设立条件、注册资本，机构筹建、开业、分支机构设立、高级管理人员任职资格及变更事项的报批和机构终止等规定。第三章为业务范围。明确货币经纪公司可开办的主要业务。第四章为监督与管理，就有关业务管理提出要求，重点是防范货币经纪公司的操作风险，如要求货币经纪公司根据审慎经营的原则，建立全面的风险管理程序和内部控制制度，建立专门的合规部门，加强对客户资料的审核及对从业人员的资格审查；紧急情况处理机制；有关停业整顿的规定等重要制度。第五章为法律责任。对货币经纪公司违规设立以及违规经营的行为做出具体

7、处罚规定。第六章为附则。明确《办法》的适用范围。 问：货币经纪公司设立的主要条件是什么？ 答：从国际经验看，货币经纪业的竞争十分激烈，对货币经纪公司的经验、信誉、管理人员和从业人员的职业操守要求非常高。我国货币经纪业的发展必须遵守循序渐进、逐步规范的原则，银监会根据金融业开放的步骤和金融市场的发育程度，对货币经纪公司的设立，实行先行试点、逐步放开的市场准入政策。在货币经纪公司引入的初期，可采取中外合资的形式，由国内适合条件的机构与国际知名货币经纪公司成立中外合资经纪公司，以利充分借鉴国际良好作法。按照金融行业监管的要求和审慎性原则，《办法》对设立货币