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时间:2019-03-07
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1、基金定投案例——比较篇假设投资者七人准备申购基金,投资者A,拥有较多资金,第一个月便投资申购基金6000元,经过投资,六月份时拥有基金份额5850份;投资者B,根据大盘发展投资,第二个月投资申购基金6000元,经过投资,六月份时拥有基金份额6010份;投资者C,看到B的投资前景,于第三个月投资申购基金6000元,经过投资,六月份时拥有基金份额5400份;投资者D与E犹豫不决,终于,投资者D于第四个月投资申购基金6000元,经过投资,六月份时拥有基金份额5300份;投资者E于第五个月投资申购基金6000元,经过投资,六月份时拥有基金份额5200份;投资者F由于资金刚好到位,所以于
2、六月份投资申购基金6000元,经过投资,六月份时拥有基金份额5000份;投资者G开办了定投业务,根据每月平均申购基金1000元,投资后6个月,拥有份额5510份。(如表1所示)投资者申购类型投资时间申购金额基金净值六个月后所有基金份额A普通申购一月份6000元1.005850份B普通申购二月份6000元0.986010份C普通申购三月份6000元1.905400份D普通申购四月份6000元1.125300份E普通申购五月份6000元1.135200份F普通申购六月份6000元1.155000份G定投每月1000元(详见表2)5510份投资者G每月定投金额1000元;基金申购费率
3、为1%,六个月期间基金份额计算表如下:(如表2所示)综上所述,一次性投资六千元vs定投每月投资一千元(如图1所示)。结论一:基金定投平均成本较低;结论二:基金定投有效规避市场风险,买基金无须再为“选时”烦恼。申购份额计算: 申购费用=申购金额×申购费率 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/T日基金份额资产净值
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