商业银行现金库存管理以中国工商银行北京分行为例

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1、声明尸I刃本学位论文是我在导师的指导下取得的研究成果，尽我所知，在本学位论文中，除了加以标注和致谢的部分外，不包含其他人已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得任何教育机构的学位或学历而使用过的材料。与我一同工作的同事对本学位论文做出的贡献均已在论文中作了明确的说明。研究生签名：力弓年事月订日学位论文使用授权声明南京理工大学有权保存本学位论文的电子和纸质文档，可以借阅或上网公布本学位论文的部分或全部内容，可以向有关部门或机构送交并授权其保存、借阅或上网公布本学位论文的部分或全部内容。对于保密论文

2、，按保密的有关规定和程序处理。研究生签名：少，弓年哆月以臼硕士论文．一塑些堡堡翌全壁查笪墨坠!垦三塑堡堡!!室坌堡塑堕摘要近年来，随着商业银行的发展和转型，其各项业务得到迅速发展。特别是近十年以来，中国的金融改革促进了商业银行业务的快速可持续发展。．在运营管理改革过程中，传统的银行结算功能发生了根本变化，在运营管理标准化、信息化、集约化等方面都有了较快的发展。然而，现金业务做为银行的基础业务，在近几年发展过程中仍处于一个较低的水平，现金操作仍主要以传统的手工操作模式为主，在现金操作流程管理、库存现金

3、管理等方面上存在诸多问题，导致银行现金库存的沉淀数量庞大，进而产生了大量的无息资产，增加了银行现金管理方面的成本投入，同时也带来现金管理的风险日益增大。本文结合笔者所分管现金业务和相关实践中问题，重点研究如何应用现金管理和库存控制理路，改善银行现金管理和操作水平。在对中国工商银行(ICBC)北京分行调研的基础上，通过数据采集和分析指出，现行现金管理中存在的问题在于现金安全库存设置的不合理。在此基础上，构建了新的现金物流配送体系，并基于以往业务数据分析，设置了更为科学、合理的现金安全库存设置和控制策略

4、，这些方法和策略对加强商业银行的现金管理，有效地提高商业行现金使用效率，降低银行无息资产的占用，防范现金业务风险，提高服务水平等都具有积极的作用。关键词：商业银行；现金管理：现金库存控制；现金配送Abstract硕士论文Withtherecentdevelopmentandreformationofcommercialbanks，thebusinessofthemincreasegreatly．Inrecenttenyears，thefinancialreformationofChinapromot

5、esfastandsustainabledevelopment．Intheirsoperationmanagement，theconventionalbanksettlementfunctionsandmethodsbecomemoreandmorestandardizedandefficient，andtheinformationtechnologyarewidlyanddeeplyusedintheirbusinessprocesses．However,asoneofthemostbasicop

6、erations，thecashoperationdevelopedslowlyinpastseveralyear．Themodeofdoingcashoperationismainlybasedonhandworked．Alotofproblemsexistincashoperationprocessandmanagement，whichleadstoalargenumberofcashinventory,andinfurtherleadshigherandhigerno—intrestasset

7、sandcashmanagementcostandincreasestheriskofcashmanagement．Combinedthecashmanagementandreleventexperience，thisdissertationfocusesonstudyinghowtoimprovethecashmanagementanditsoperationusingthemodemcashtheoryandinventorycontroltheory．Onthebaseofinvestigat

8、ingthecurrentcashoperationsystem锄dprocessinIndustrial&CommercialBankofChinaBeijingBranch(ICBC)，weanalyzedthecollectedrecenthistorydata,andpointedthattheexstingmainprobleminaspectofcashmanagementistheunreasonablecashs嘶stock．Anewcashphysi