个人财富管理案例——基于病患家庭视角.pdf

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1、学校代码：10036硕士学位论文个人财富管理案例——基于病患家庭视角学位类型：专业学位论文作者：陆璐学号：20141810659培养学院：金融学院专业名称：金融学指导教师：张颖副教授2016年5月万方数据CaseStudyofFinancialPlanningforPatientFamily万方数据学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要

2、贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日万方数据学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用

3、学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：年月日导师签名：年月日万方数据摘要理财规划是以专业化手段、针对客户整个生命阶段、为客户量身定制的金融服务。对于养老负担日益加重、医疗保障不足的当今中国家庭，进行理财规划是解决养老难题、医疗难题、解决财务困境的最佳甚至是必要选择。事实上，随着我国社会经济的发展，普通家庭对理财服务的需求越来越高。在我国，理财市场尚不完善，仍处于理财产品向理财规划转变的过度阶段。对于广大的退休人群而言，如何实现养老金的补充供给，实现

4、退休目标，是一个非常重要的议题。而对于很多家庭而言，房产规划也是家庭面临的一项重要理财规划。随着我国理财市场的不断发展完善，提供多样性的理财服务成为一种必然的趋势。对于遭受病魔打击的家庭，更需要解决财务危机、实现资产最佳配置的帮助。如何针对具体病患家庭，提供有益的理财服务，是本文讨论的主要内容。本文选取了儿童白血病家庭，对其流动性难题、养老保险、资产配置等方面做了系统性规划。希望对于中国普通家庭理财规划作出有益的探索。关键词：病患家庭，目标规划，案例分析万方数据AbstractFinancialplanning

5、istooffercustomizationfinancialserviceforthewholelifeofcustombyprofessionalmeans.Nowadys,sinceitbecomesdifficultforChinesefamiliestosufferpessionburdenandmedicalburden,financialplanningmaybethebestoronlychoicetosolvetheseproblemsandmakefamily’sfinancefree.Ac

6、tually,withthedevelopmentofChina'seconomy,financialplanninghasgainedmoreandmoreattentionofthefamiliesandsociety.InChina,thefinancialplanningmarketisstillatalowlevel,wherethemarketoffersfinancialproductsratherthanfinancialplanningservice.Tothemajorityoftheret

7、iredpeople,howtogetsufficientpensionsupplytoachievetheretirementgoalsisaveryimportantissue.Formanyfamilies,anotherimportantfinancialplanningisassetallocation.WiththecontinuousimprovementanddevelopmentofChina'sfinancialplanningmarket,itbecomeaninevitabletrend

8、toprovidediversityoffinancialservice.Forvictimsofdomestic,theyneedhelpmuch.Itisthemaincontentofthispapertoprovideusefulfinancialservicesforspecificpatientfamilies.Thispaperselectsthechildhoodleu