fz银行操作风险管理研究

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1、万方数据学位论文独创性声明本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果。本论文中除引文外，所有实验、数据和有关材料均是真实的。本论文中除引文和致谢的内容外，不包含其他人或其它机构已经发表或撰写过的研究成果。其他同志对本研究所做的贡献均已在论文中作了声明并表示了谢意。学位论文作者签名：名黔後：El期：加，埤JI碍W学位论文使用授权声明研究生在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属南京师范大学。学校有权保存本学位论文的电子和纸质文档，可以借阅或上网公布本学位论文的部分或全部内容，可以采用影印、复印等手段保存、汇编本学位论文。学校可以向国家有关机关或

2、机构送交论文的电子和纸质文档，允许论文被查阅和借阅。(保密论文在解密后遵守此规定)保密论文注释：本学位论文属于保密论文，密级：——保密期限为——年。学位论文作者签名：籼指导教师签名：日期：加r；勿『l舄J1囤Et期：万方数据摘要摘要FZ银行是我国农业政策性银行，近年来随着业务的发展，现代银行经营管理理念的不断落实。FZ银行在经营能力不断的提升，新业务品种不断推出，市场竞争力迅速增强的背景下，对操作风险的管理开始重点关注。面对目前操作风险防范、控制与管理所暴露出的问题，建立健全操作风险管理的流程体系，消除业务经营管理中操作风险的隐患，实现对操作风险有效的管理，减少FZ银行操作风险

3、引起的贷款的损失。最终建立并完善FZ银行系统内有效的操作风险管理体系，操作风险管理的完善成为FZ银行现代银行发展历程的必不可少的一环。本文根据操作风险的概念，主要依据新巴塞尔资本协议中有关操作风险的内容及国际银行业关于操作风险的风险计量方法，结合当前国际、国内先进商业银行的管理经验，对于银行操作的管理的情况进行简单的分析，阐述当前操作风险管理对于银行风险防控、业务发展的重要性。同时，在对照国内外操作风险管理情况的基础上对国内外银行操作风险防范的先进方法进行简单总结。阐述FZ银行目前操作风险的总体状况，并通过统计分析FZ银行操作风险事件，得出目前FZ银行操作风险管理存在的问题。对

4、上述问题从政策性银行的特殊性及现代银行的管理要求进行统计分析和理论分析，为最后完善适应Fz银行自身特点的操作风险管理体系奠定基础。最后，基于银行全面风险管理理论和巴塞尔委员会对商业银行操作风险管理提出的十项原则，结合FZ银行经营特点与操作风险管理中存在的问题，提出构建及完善Fz银行操作风险管理体系的建议及措施：明确国家制度及相关立法的完善；FZ银行内部控制制度的完善；FZ银行风险经理为主的风险管理体系的完善；FZ银行人力资源管理的优化；FZ银行操作风险管理“点”、“面”结合优化原则；并从资本监管的方向提出适度、逐步的操作风险计量模型的构建。关键词：巴塞尔协议，操作风险，风险管理

5、万方数据AbstractFZbankisChina’Sagriculturalpolicybank，whichhascontinuedtoimplementthemanagementconceptofmodembankswiththedevelopmentofbusinessinrecentyears．Againstthebackgroundofitsoperatingcapacitycontinuouslyincreasing，newbusinessvarietiesconstantlyreleasing，andmarketcompetitivenessrapidlystre

6、ngthening，itbeginstopayattentiontothemanagementofoperationalrisk．Facingtheproblemsexposedinthecurrentoperationalriskprevention，controlandmanagement，theoperationalriskmanagementsystemshouldbeestablishedandimproved，thehiddentroubleoftheoperatingriskinthemanagementshouldbeeliminated，operational

7、riskshouldbeeffectivelymanaged，thelossesofoperatingriskloansshouldbereduced，eventuallysettingupandperfectingtheeffectiveoperationalriskmanagementsystemwithinFZ’Sbanksystem，whichbecomeanessentialpartofFZ’Smodembankdevelopment．Accordingtothedefinitio