cfp模式在路上new

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1、中端价值CFP模式在路上～个由7770名CFP和53664名AFP组成的专业群体，面对的是2000万户需要服务的家庭。供需双方差距显著的数字，正是目前中国财富管理服务市场的现实写照。虽然近年来CFP／AFP持证人数量不断增加，但总量仍与需求存在巨大缺口。面对空间巨大的中国理财产业，如何建立和培育CFP／AFP队伍，为客户提供专业化的CFP财富管理服务，是摆在银行等金融机构面前的重要课题；而如何提高职业素养，不断积累和完善自身的专业技能，是CFP／AFP群体未来的重要职责。这丽方面的积累，将是中国财富管理行业走向CFP服务模式的必要条件。中国私人财富的积累效应，催生了庞大的财富管理产业描绘了

2、一个超大号蛋糕，报告认为中国个人理财市市场。这也是金融理财师(CFP)出现和发展的原动力。作场规模在2006年就达到了570亿美元，并且每年以10—为理财产业链上连接供需双方的中枢，CFP肩负着拓荒20％的速度突飞猛进。尽管有业内人士对市场规模提出者的角色，在发展理财产．，．．了质疑，但目前理财需求业上，各金融机构也都在二软性需求远远得不到满足却是公不遗余力地打造一支合认的事实。有数据显示，格的CFP队伍。现在年收入达30万元以上的家庭在国内超过积累：中国CFPIIE务2000万户，以目前一名模式的第一个门槛CFP／AFP服务50—100名数年前，理财对普通客户估算，中国CFP／AFP市民

3、来说还是个陌生的的需求在20—4

4、D万人，且字眼，如今已成为大家关随着高收入群体不断扩注的焦点。CFP也因此在容，CFP／AFP的需求还备方力量的推动下，最近将扩大。两年迅速蹿红，屡屡当选与此同时，CFP的为最有前途的职业之一。高端化使得供需的鸿沟不过，在开拓中国理财业难以在短期内填平。CFP务蓝海的过程中，cFP的是为客户提供全面理财积累至关重要。积累包含规划的专业人士，从业者两个层次，其一是金融机除应具有渊博的专业知构积累到足够的CFP数识、娴熟的投资理财技量；其二是cFP自身专业能、丰富的理财经验外，技能和经验的积累。还要熟悉股票、基金、债国内CFP的潜在规券、外汇等金融业务领模有多

5、大?麦肯锡的一域，同时具备随时掌握国份调查资料给国内理财际国内金融形势的综合74■新财富2010．11专业素质。户提供最优的税收筹划。在中国，由于普通人面对的税为了解决国内理财产业发展的人才困境，中国自成收问题相对简单，因此CFP还极少为客户提供税收筹划为国际cFP组织正式成员以来，国际金融理财标准委员服务。投资规划方面，CFP帮助客户确定有效的投资方会(中国)就大力推广培训和认证工作，在全国范围内授案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成权了四家培训机构。有意思的是，目前参加CFP／AFP的为个人或家庭收入的主要来源，最终实现财务自由。退人员几乎清一色来自银行系统，而其他金融机构

6、如保险、休养老规划方面，CFP帮助客户在青壮年时期进行财证券、基金占比甚微(表l、表2)，这务规划，达到有一个尊严、自立的老与国外情形差异较大，事实上，欧美表1：AFP行业分布年生活的目标。财产分配与传承规CFP群体中，还包括大量律师、会计划方面，则是选择遗产管理工具和师等人员。制定遗产分配方案，确保在客户去因此，相比经验丰富的国外同银行业4969492．60％世或丧失行为能力时能够实现家庭行，国内CFP应当不断加强经验积保险业4770．89％财产的代际相传。累。交通银行CFP徐亮就表示，由于证券业525098％上述八大目标中，目前最受客高端理财客户主体是40—50岁的人其他29685．5

7、4％户看重的是投资规划，但是，随着客群，而私人银行顾问则相对年轻，为户资产规模的提高，客户的需求也愈了使双方能够在一个相对平衡的状表2：CFP衍业分布来愈倾向全资产规划，而不仅仅是部态下对话，交行不仅积极创造条件提分资产的投资规划。而在徐亮看来，高CFP的业务能力，而且还经常组随着客户资产规模提高，他们所附带织素质培训，内容包括如何提升个人银行业69989005％的软性需求也会增加，包括了子女教气质及与客户的沟通交流技巧等，目保险业670．86％育、旅游消费和自我进修等各个方证券业73O．94％的是使顾问与客户之间的交流更为面，这就要求私人银行提供的服务不其他632815％顺畅。仅仅是私人

8、财富管家，同时还是生活管家。CFP理财仍处拓荒阶段相比国外成熟的理财市场，中国理财产业贝U处于拓理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。荒阶段。一方面，客户对于CFP专业理财服务认识不多。因此，CFP的工作内容正是围绕财务安全和财务自由，首要表现是客户对CFP的价值认同还有待提升。中国银在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险行CFP孟嘉认为，目前AFP和CFP的品牌认知度和号规划、税收筹划、投资规划、退