信用证专家通讯第7期

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1、信用证专家通讯信用证专家通讯DOCUMENTARYSPECIALISTNEWSLETTER二○○五年十二月，第七期行内信息交流，未经允许不得外传目录【卷首语】新年致辞【ICCCHINA动态】ICCCHINA咨询意见200501号ICCCHINA咨询意见200502号ICCCHINA咨询意见200504号【案例研讨】CIF和CIP在贸易中的应用【论文集萃】浅论信用证业务中的运输行提单【工作交流园地】总行运营与科技部贸易服务中心优质服务竞赛系列活动【下期约稿启事】20信用证专家通讯时值岁末，信用证专家通讯再次与大家见面！回首过去的一年时光，

2、变革、创新、挑战伴随着我们走过了365个日日夜夜。当我们从单证中心走到贸易服务中心；从单个地区区域集中走向全国范围的业务大集中；从流程分工走向更为科学高效的架构机制之时，全新的工作地点、崭新的业务系统和逐步成长的员工队伍奠定了浦发国贸结算更为坚实的基础。在新的一年中，信用证专家通讯希望一如既往，继续成为大家业务交流的园地和心得沟通的桥梁，彼此携手，共同进步！本通讯作为全行国际结算人员施展才华的舞台和空间，我们真诚地希望信用证专家小组的各位成员以及国际结算从业人员，都能积极关心这份期刊，踊跃投稿！[返回首页]20信用证专家通讯ICCCHI

3、NA银行委员会咨询回复陆轶群整理在此给出的意见属本委员会意见，并不一定反映国际商会银行委员会的意见。本答复仅供参考用，对由此而引起的任何人的作为或不作为导致的对任何人的损失，本委员会及其委员、主任委员和雇员概不负责。ICCCHINA咨询意见200501号[案情简介]开证行：美国A银行转让行：韩国B银行议付行：中国C银行开证申请人：美国A公司第一受益人：韩国B公司第二受益人：中国C公司C公司将货物发运至韩国港口，并在交单期内将单据交至C银行，C银行议付之后将单据转寄B银行，B银行在未得到C银行授权的情况下将整套单据放给B公司。B公司取得单

4、据后，将货物领取，重新发运到美国，然后以自己的整套单据（包括提单）替换C公司的原始单据之后，由B银行交单至A银行。A银行以存在不符点为由拒付，并将整套单据退给了B银行，但是货物已经被美国的货代无单放货给A公司。B银行因此拒绝向C银行付款，理由为由于B公司晚装运导致开证行拒付，而且A、B、C三公司在贸易合同中约定由C公司将货物发运到韩国，再由B公司取货后重新发运给A公司，因此C公司或C银行无权向其索取原始单据，B银行不承担付款责任。[问题]1．转让行是否可以以受益人、申请人之间的贸易合同的约定为由解除自己的责任？2．转让行应该承担什么责任

5、？[答复]1.转让行是否可以以受益人、申请人之间的贸易合同的约定为由解除自己的责任？UCP500第三条规定：“20信用证专家通讯信用证性质上与可能作为其基础的销售合同或其他合同是相互独立的交易，即使信用证中含有对此类合同的任何援引，银行也与该合同毫不相关，并不受其约束。因此，银行的付款、承兑和支付汇票或议付和/或履行信用证项下其他义务的承诺，不受申请人基于其与开证行或与受益人之间的关系而产生的索赔或抗辩的影响。”转让行在信用证下对第二受益人承担的责任基础在于其同意接受开证行的授权以及第一受益人的要求，办理了转让。由于原信用证受UCP约束

6、，转让行办理转让时并非排除UCP的适用，因此转让行为以及转让后转让行在转让信用证下的责任，仍受UCP的约束。当然，转让行的责任还受其在转让后的信用证中的承诺条款的界定。根据UCP，银行在信用证项下的责任独立于任何基础合同，这也包括转让行责任。如果转让行在装让信用证时未明确声明其责任依赖于任何其他合同，则独立性仍然存在。此时转让行就不可以以受益人、申请人之间的贸易合同的约定为由解除自己的责任。2.转让行应该承担什么责任？转让行的责任是在自己同意的范围内，按照信用证条款和UCP的要求，承担议付或付款责任，这其中会涉及到审核第二受益人的单据，

7、通知第一受益人换单，将第二受益人提交的未经替换的单据连同第一受益人替换的单据正确地寄给开证行。UCP500第48条仅允许第一受益人有权以自己的发票（和汇票）替换第二受益人的发票（和汇票），未许可第一受益人可以替换除此之外的其他单据。如果此案中转让后的信用证未允许第一受益人替换全部单据，则转让行允许替换全套单据的行为违反了UCP500的规定，应对由此造成的拒付向第二受益人承担赔偿责任。同时，未经允许而被替换下来的单据在未获得付款之前，属于第二受益人的财产。[返回首页]ICCCHINA咨询意见200502号[案情简介]开证行：中国A银行申请

8、人：中国B公司议付行：比利时C银行受益人：比利时D公司B公司从意大利D公司进口一批矿，20信用证专家通讯通过A银行开立自由议付、不可撤销、不可转让的远期信用证，D公司将货物运输至中国某港口之后，检验后发现货