基于习惯形成和地位寻求的中国居民消费行为研究

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1、学校代码10125专业代码027000博士学位论文题目基于习惯形成和地位寻求的中国居民消费行为研究姓名陈凯专业统计学研究方向经济计量模型及应用所属学院统计学院指导教师杭斌教授二〇一五年六月十八日UniversityCode10125MajorCode027000ShanxiUniversityofFinance&EconomicsDissertationforDoctoralDegreeTitleAStudyonChineseHouseholdsConsumptionBehaviorBasedonHabitFormation

2、andStatusSeekingNameChenKaiMajorStatisticsResearchOrientationEconometricModelandApplicationSchoolFacultyofStatisticsSupervisorProf.HangBinJune18th，2015学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，

3、均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于保密□，不保密□。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日山

4、西财经大学博士学位论文摘要自上世纪90年代以来，在投资和出口主导的经济增长模式下，中国居民储蓄率居高不下，无论是从边际消费倾向还是平均消费倾向数据来看，居民消费越发低迷，内需不足已经成为困扰中国经济增长的重要因素。特别在当前中国经济新常态下，中央政府已清晰的意识到过度依赖投资、出口拉动的经济增长方式已难以为继，提高消费，降低储蓄率，将是未来中国经济实现可持续发展过程中无法回避的一环，只有真正使消费成为拉动经济增长的内生动力，切实拉动内需尤其是居民消费需求，转变经济发展方式才有可能破题。目前，关于中国居民“高储蓄”的成因，国内

5、外学者已经从不同角度，采用不同的方法进行了详细探讨，并提出了有针对性的政策建议。本文认为居民消费行为与其所处的社会经济环境密切相关，1978年开始的渐进式的经济体制改革，在国际上并无可以借鉴的先例。随着改革的推进与深入，中国居民消费行为也呈现出许多不同于其他经济体的典型特征。现有研究的不足之处就在于，并未全面考虑到经济快速增长及经济转型期中国居民的众多典型消费特征，如经济快速增长下消费的惯性与刚性，新的社会分层下为追求社会地位而进行地位攀比，经济体制变革下社会保障制度不健全带来的收入与支出的双重不确定性，金融市场不发达导致的

6、流动性约束，经济转轨期消费者非终身效用最大化，家庭消费决策的动态跨期优化过程等，而是仅抓住上述某一个或某几个特点展开分析，得出的结论难免有失偏颇，全面性不够。因此，本文对当前中国居民消费行为进行了全面分析，详细分析了中国居民消费行为众多重要典型特征，并以此为契机构建了符合中国居民消费行为的现代消费理论模型，在此基础上从习惯形成以及地位寻求视角探讨了长期以来造成中国居民消费率持续下行、储蓄率居高不下的原因，并对当前中国居民“高攀比”与“高储蓄”并存的现象进行了合理解释。第一章主要介绍了本文的研究背景及研究意义，研究思路及方法、

7、研究内容以及本文的可能创新点。第二章在简要介绍消费理论发展历程的基础上，主要对国外习惯形成理论及地位寻求理论的相关文献进行了梳理，并简要回顾了国内学者研究中国居民“高储蓄”现象的相关文献，通过对现有研究的评述，寻找不足1基于习惯形成和地位寻求的中国居民消费行为研究之处，为接下来的研究奠定基础。第三章到第五章是本文的核心研究内容。第三章在详细分析中国经济快速增长期及经济转型期居民消费行为典型特征的基础上，构建了能够将这些典型特征全部包括其中的居民消费理论模型。理论模型表明，家庭的每期消费支出是其家庭财富、可支配收入、上一期的消

8、费水平、地位性支出以及收入和支出方差的函数，家庭财富越多、可支配收入越大、上一期的消费水平越高，本期的消费支出就越多，但家庭设定的地位性支出和所面临的收入和支出双重不确定性越大，家庭便会降低当期消费水平，消费行为将变得谨慎。我们发现：①由于消费惯性的存在，前期消费的影响越大，也即习惯形成参